Definicija obitelji fondova
Što je obitelj fondova?
Obitelj fondova (ili obitelj fondova) uključuje sva zasebna sredstva kojima upravlja jedno investicijsko društvo. Na primjer, svi zajednički fondovi koje nudi Vanguard bili bi dio iste obitelji fondova. Općenito ulaganje u različite fondove iz iste obitelji fondova može ponuditi investitorima pogodnosti kao što su niži troškovi i troškovi prodaje, kao i pristup istraživačkim i investicijskim savjetima.
Ključni za poneti
- Obitelj fondova odnosi se na skup uzajamnih fondova kojima upravlja određena tvrtka za upravljanje ulaganjima.
- To mogu uključivati zajednička sredstva različitih investicijskih strategija i klasa imovine.
- Ulagačima koji ulažu u obitelj fondova možda će biti lakše imati sve na jednom mjestu te mogu ostvariti dodatne pogodnosti i popuste.
Razumijevanje obitelji fondova
Obitelji fondova upravlja registrirano investicijsko društvo za upravljanje. Registriran na Komisija za vrijednosne papire (SEC) prema zakonima uređenim Zakon o investicijskim društvima iz 1940, te su tvrtke vjerodostojni menadžeri ulaganja koje reguliraju SAD
Upravljačka društva za ulaganje mogu ponuditi širok raspon proizvoda ulagateljima, uključujući zatvorena sredstva, otvorena mjenjački fondovi (ETF-ovi), te otvoreni zajednički fondovi. Sva sredstva koja nudi investicijsko društvo sveobuhvatno su njegova obitelj fondova. Direktorij uzajamnih fondova nudi popis 100 najboljih obitelji uzajamnih fondova prema imovina pod upravljanjem.
Ulaganje s obitelji sredstava
Ulaganje u mnoga sredstva unutar obitelji fondova može pružiti mnoge prednosti. Obitelj fondova može ponuditi kupovinu na jednom mjestu za investitore. Štoviše, neke obitelji fondova ponudit će popuste ili druge pogodnosti ulagačima koji pokazuju "lojalnost marki" i ulažu u nekoliko fondova investicijskog društva.
Upravljačka društva za ulaganje, kao što su Vanguard ili Fidelity, nude investitorima širok raspon mogućnosti i usluga fondova. Otvorena sredstva mogu se kupiti i upravljati putem Vanguard računa, što omogućuje ulagaču da izgradi sveobuhvatan portfelj otvorenih fondova s različitim ciljevima. Vanguard također pruža brokerske usluge koje ulagateljima omogućuju kupnju tvrtkinih fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ova) i bilo koja ponuđena zatvorena sredstva. U konačnici, ulagač s Vanguardom mogao je odlučiti izvršiti sva svoja ulaganja, a Vanguard će izgraditi široki portfelj samo s Vanguard sredstvima. Taj bi ulagač mogao primiti konsolidirano izvješća o ulaganjima u fond u jednom mjesečnom izvještaju koji prikazuje sva njihova ulaganja u obitelj fondova.
Razmjena sredstava
Ulagači sa široko raznovrsnim portfeljima kroz jednu obitelj fondova također mogu imati koristi od razmjene fondova, koja je obično dopuštena uz minimalne naknade ili bez njih. Učinite sami ulagači posebno uživaju u prednostima razmjene sredstava unutar obitelji fondova.
Ulagači mogu koristiti razmjenjivati privilegije kako bi se promijenila raspodjela u promjenjivim tržišnim okruženjima. U nekim obiteljima fondova ulagači također mogu automatizirati razmjene, što može biti korisno za planiranje umirovljenja. Razmjena sredstava može pomoći ulagačima da umanje rizik. Mjenjačke povlastice također mogu omogućiti ulagaču razmjenu u konzervativnije fondove ili novčana sredstva dok se približavaju mirovini.
Investicijsko istraživanje
Prednosti ulaganja u obitelj fondova također mogu nadići uložena sredstva ulagača. Većina obitelji fondova također nudi istraživanje ulaganja, vijesti o aktualnim događajima i upozorenja o novim proizvodima i ponudama. Istraživanje ulaganja iz obitelji fondova može biti izvrstan način da ostanete informirani o širokom rasponu teme o osobnim financijama uz održavanje svijesti o ponudama i ulaganjima tvrtke mogućnosti.