Kombiniranje rasta s održivošću: ETF ulaganje za raznolik portfelj

Pojedinačne dionice često variraju u vrijednosti, zbog čega je diverzifikacija neophodna ako želite kombinaciju (relativno) glatkih prinosa i dugoročne vrijednosti.

Ako razmišljate o diverzifikaciji svog portfelja, važno je znati što diverzifikacija može, a što ne može učiniti: može ublažiti nesustavni rizik, ali ne može puno pomoći u borbi sistemski rizik. Osim ublažavanja kratkoročnih fluktuacija na tržištu, diverzifikacija vašeg portfelja može se povećati šanse da ćete biti izloženi imovini s najboljim učinkom koja može unaprijediti vaš dugoročno vraća.

Ulaganje u fondove kojima se trguje na burzi (ETF) jedan je od najboljih načina za postizanje te izloženosti.

Što je ETF?

ETF je vrijednosni papir koji je dizajniran za praćenje košarice imovine. Kao što naziv implicira, sredstva kojima se trguje na burzi mogu se kupiti ili prodati na burzi.

Mogućnost kupnje ili prodaje ETF-a u bilo koje vrijeme tijekom tržišnih sati daje im prednost u odnosu na dionice zajedničkih fondova, kojima se ne trguje na burzama, što otežava kupnju ili otkup dionica. ETF-ovi također obično nude niže omjere troškova od investicijskih fondova, koji se dugoročno mogu zbrajati.

Koje su vrste ETF-ova dostupne investitorima?

ETF-ovi prate indeks, sektor, robu, drugu imovinu ili čak određenu strategiju ulaganja. Američke burze nude preko 2000 ETF-ova. Apple je slavno rekao: "Postoji aplikacija za to." Pa, barem u većini slučajeva, i za to postoji ETF.

Da biste dobili ideju o raznolikosti ponuda, postoje ETF-ovi koji ulažu u tvrtke koje:

• Zadovoljiti okolišne, društvene i upravljačke kriterije (ESG).
• Nisu osjetljivi na rastuće kamatne stope
• Aktivno su uključeni u metaverzum

Gore navedeni primjeri niche ETF ponude, ali veliki postotak ETF tržišta je posvećen tome praćenje burzovnih indeksa, velikih sektora, tržišta (npr. tržišta u razvoju ili tržišta u nastajanju) i roba.

Uz toliko mnogo opcija ETF-a, može se činiti kao nemoguć zadatak suziti popis od 2000+ mogućnosti. No, uzimajući u obzir svoj vremenski horizont i ciljeve ulaganja, možete napraviti dobar izbor. Ako tražite, na primjer, ETF koji ima dobre izglede za bolji učinak tijekom sljedećih nekoliko godina, možda ćete htjeti uložiti u ETF koji ulaže u tvrtke koje su otporne na budućnost.

Određeni ETF-ovi nude rast i održivost

U prethodnom odjeljku dotaknuli smo se mogućnosti ulaganja u ETF koji oponaša burzovni indeks. Sa S&P 500 vraćajući u prosjeku 10-11% od 1926. do 2018. godine, nebrojeni investitori su se nagomilali u fondove koji prate indeks. No, jaki se prinosi uglavnom mogu pripisati malom broju najboljih izvođača, budući da veliki postotak tvrtki nema dugoročnu snagu.

To ne znači da bi ulagači trebali izbjegavati ulaganje u indekse burze – nemoguće je točno identificirati sve dobitnike i gubitnici prije vremena – ali to znači da bi trebali razmotriti diverzifikaciju u ETF-ove koji imaju za cilj ulagati u tvrtke koje ostaju vlast.

The VanEck Morningstar Wide Moat ETF je jedna mogućnost. Identificira i ulaže u tvrtke s jakim opkopi što ukazuje da će vjerojatno zadržati svoje konkurentske prednosti daleko u budućnosti. Što je opkop? Jarak znači da tvrtka ima koristi od atributa koji im pomažu da se odbiju od konkurencije, uključujući troškove prebacivanja, nematerijalnu imovinu, mrežne učinke, prednosti u pogledu troškova i/ili učinkovitu skalu. Prema Morningstaru, tvrtke s ocjenom "široki jarak" imaju konkurentske prednosti za koje se očekuje da će trajati 20 ili više godina.

U ekonomiji koja se brzo razvija, važno je imati ulaganja izloženost malom broju budućih dobitnika. Diverzifikacijom putem pravih ETF ulaganja stavljate izglede za dobivanje te izloženosti u svoju korist.

OBJAVLJIVANJA

Ovo nije ponuda za kupnju ili prodaju, niti traženje bilo koje ponude za kupnju ili prodaju bilo kojeg od vrijednosnih papira spomenutih ovdje. Prikazane informacije ne uključuju pružanje personaliziranih investicijskih, financijskih, pravnih ili poreznih savjeta. Određene ovdje sadržane izjave mogu predstavljati projekcije, prognoze i druge izjave usmjerene na budućnost, koji ne odražavaju stvarne rezultate, važeći su na dan ove komunikacije i podložni su promjenama bez obavijest. Vjeruje se da su informacije koje pružaju izvori trećih strana pouzdani i da nisu neovisno provjereni za točnost ili potpunost i ne mogu se jamčiti. Ovdje navedene informacije predstavljaju mišljenje autora(a), ali ne nužno i mišljenje VanEcka.

Ulaganje u VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT®) može biti podložno rizicima koji, između ostalog, uključuju ulaganje u vlasničke vrijednosne papire, potrošačke diskrecijski, potrošački osnovni, financijski, zdravstveni, industrijski i sektor informacijske tehnologije, tvrtke srednjeg kapitaliziranja, tržište, operativni, praćenje indeksa, koncentracija ovlaštenih sudionika, bez jamstva aktivnog tržišta trgovanja, problemi trgovanja, pasivno upravljanje, trgovanje dionicama fonda, rizik premije/diskonta i likvidnost udjela u fondu, rizici nediverzifikacije i koncentracije, koji mogu učiniti promjenjivim cijena ovih ulaganja ili teško trgovati. Poduzeća srednje kapitalizacije mogu biti podložna povećanim rizicima.

ESG integracija je praksa uključivanja materijalnih informacija o okolišu, društvu i upravljanju (ESG) ili uvid uz tradicionalne mjere u proces donošenja odluka o ulaganju za poboljšanje dugoročnih financijskih rezultata portfelji. Osim ako je drugačije navedeno u investicijskom cilju strategije, uključivanje ove izjave ne znači da strategija ima investicijski cilj usklađen s ESG-om, već opisuje kako su ESG informacije integrirane u cjelokupno ulaganje postupak.

Ulaganje uključuje značajan rizik i visoku volatilnost, uključujući mogući gubitak glavnice. Prije ulaganja ulagatelj treba pažljivo razmotriti cilj ulaganja, rizike, troškove i troškove Fonda. Za dobivanje a prospekt i sažeti prospekt, koji sadrži ove i druge informacije, nazovite 800.826.2333 ili posjetite vaneck.com. Molimo pročitajte prospekt i sažeti prospekt pažljivo prije ulaganja.