Zašto je Wealthfront zamijenio svog glavnog direktora
Financijska tehnologija kažu stručnjaci da je razlog što robo-savjetnikBogatstvo zamijenio izvršnog direktora Adama Nasha bivšim izvršnim direktorom Andyjem Rachleffom je zato što je tvrtka sredstva pod upravljanjem (AUM) sada zaostaje za konkurencijom. Nash će ostati u tvrtki kao član upravnog odbora. Imenovan je za izvršnog direktora 2014. Rachleff je na blogu tvrtke izjavio da želi "provesti više vremena" vodeći tvrtku i da će nastojati da ona bude "jedini financijski savjetnik koji će našim klijentima ikada trebati".
U srijedu, 26. siječnja 2022., Wealthfront je objavio da je pristao da ga kupi jedan od vodećih brendova u upravljanju bogatstvom, UBS, u transakciji u vrijednosti od 1,4 milijarde dolara. U blog postu na web stranici tvrtke, David Fortunato, glavni izvršni direktor Wealthfronta, ublažio je zabrinutost trenutnih i budućih klijentima izjavom: "Nećete vidjeti nikakve promjene u svom iskustvu i možete se radovati prednostima UBS-ovih proizvoda, usluga i intelektualnih kapital. Budite uvjereni da se ništa neće promijeniti s vašim računom ili cijenom naše usluge. Nastavit ćemo vam isporučivati sjajne proizvode i značajke, sada puno bržim tempom. I dobit ćete pristup još više istraživanja i uvida koji vas mogu osnažiti kao ulagača."
Oštra konkurencija
Wealthfront se suočava s oštrom konkurencijom od strane nekoliko drugih pružatelja robo-savjetnika, kao npr Poboljšanje, Avangarda i Ulaganja vjernosti. Charles Schwab i BlackRock Inc. također nude platforme robo-savjetnika. TD Ameritrade, u međuvremenu, nedavno je objavio da sada ima dostupnu i automatiziranu uslugu pod nazivom Essential Portfolios. (Za više, pogledajte: Bogatstvo protiv poboljšanja.)
Jedan od razloga zašto je Wealthfront zaostao za svojim izvornim konkurentom Bettermentom je taj što Betterment osim maloprodajnim kupcima služi i financijskim savjetnicima. Wealthfront to ne planira učiniti. Glasnogovornica tvrtke Kate Wauck dala je izjavu u utorak da se "naša strategija za izgradnju samostalnog poslovanja izravnog potrošača nije i neće se promijeniti."
Betterment već otprilike godinu dana ima više imovine pod upravljanjem nego Wealthfront. Potonja tvrtka sada upravlja imovinom od oko 4 milijarde dolara za otprilike 90.000 klijenata. Betterment ima oko 6 milijardi dolara imovine pod upravljanjem i oko 188.000 klijenata. No obje tvrtke daleko zaostaju za robo-divovima Vanguard i Schwab, koji imaju 40 milijardi dolara, odnosno 10 milijardi dolara u imovini pod upravljanjem.
Craig Iskowitz, osnivač Ezra Group, tehnološke konzultantske tvrtke u industriji financijskog savjetovanja rekao Vijesti o investicijama, “Ova promjena znači da je odbor Wealthfronta izgubio vjeru u Nashovu sposobnost da izvrši svoje planove da postane tržišni lider. Kombinacija Vanguarda i Charlesa Schwaba već je usisala lavovski dio AUM-a u prostoru za samostalno/automatizirano ulaganje. Sada je utrka tko će probirati ostatke.” (Za više, pogledajte: 9 najboljih Robo-savjetnika za financijske savjetnike.)
Drugi stručnjaci također vjeruju da Wealthfront ide u krivom smjeru. Rekao je i Tim Welsh, predsjednik i osnivač Nexus Strategy Vijesti o investicijama da bi neuspjeh tvrtke da proširi svoju tehnološku ponudu mogao značiti početak kraja za dobavljača robo-a. "Wealthfront očito ide na jug", rekao je Welsh. “Korporativna misija Wealthfronta da ostane na svom putu samo na svom jedinom ciljnom tržištu u konačnici će biti njegov pad.” Drugi promatrači nagađaju da bi tvrtka mogla ići na prodaju.
Glasnogovornica Wealthfronta u komentaru u Vijesti o investicijama članak je rekao da je robo-savjetnik na putu da udvostruči svoje klijente za godinu i da mjesečni neto depoziti tvrtke rastu "ubrzanim tempom". (Za više, pogledajte: Što znači Blackrockov Roboadvisory Entry.)
