Investopedia 2022 Best Robo-Advisors Awards
Protekle dvije godine bile su razdoblje intenzivne konkurencije i konsolidacije u areni robo-savjetnika. Bilo je to i vrijeme ekspanzije jer kupci traže više od svojih platformi za digitalne savjete, i pružatelji usluga nastavljaju uvoditi nove značajke i proizvode u duhu zadržavanja kupaca i rast.
Mnogi od najvećih robot-savjetnika, kao što su Wealthfront i BlackRock, kupili su veći upravitelji bogatstva kako bi povećali svoje postojeće platforme ili pomogli svom kupcu da se proširi.
Drugi, poput Bettermenta i Interactive Advisorsa, ostali su neovisni i povećali svoju ponudu.
"Go Big or Go Home" je bila mantra za ovu industriju u posljednjih nekoliko godina, ali sada robo-savjetnici počinju svirati Pravila Burger Kinga govoreći svojim klijentima da „Stvore po svome“, jer se to odnosi na poboljšanja portfelja i prilagodbu. Ove platforme za digitalne savjete znaju da kupci žele više opcija kada su u pitanju njihovi portfelji, bolja učinkovitost prikupljanja poreznih gubitaka i više proizvoda za centralizaciju svojih financijskih života. Nije iznenađenje da su se neki roboti-savjetnici preselili u bankarstvo, kreditiranje, 401(k) planove i druge usluge koje nude tradicionalne banke i upravitelji imovinom.
Na kraju dana, najbolji robot-savjetnici su oni koji odgovaraju na rastuće potrebe svojih kupaca, a istovremeno nastavljaju poboljšavati jezgru ponude koje su ih do danas učinile uspješnim: automatizirano ulaganje, odgovorno vođenje, sjajna tehnologija i izvrsni kupci servis. Naši dobitnici nagrade Best Robo-Advisors Award za 2022. odražavaju one koji su poboljšali svoje platforme na načine koji su danas zaista važni ulagačima.
Najbolji ukupno: Wealthfront
Za one koji traže elitno automatizirano financijsko rješenje, Wealthfront je naš najbolji izbor. Može se pohvaliti opsežnim paketom proizvoda za upravljanje ulaganjima, robusnim alatima za postavljanje ciljeva i planiranja te dnevnim prikupljanjem poreznih gubitaka kako bi korisnicima pomogao da lakše postignu svoje financijske ciljeve. Sve u svemu, visokokvalitetne digitalne značajke platforme i konkurentne naknade čine Wealthfront jednim od najjačih dostupnih robotskih savjetnika.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
U srijedu, 26. siječnja 2022., Wealthfront je objavio da je pristao da ga kupi jedan od vodećih brendova u upravljanju bogatstvom, UBS, u transakciji u vrijednosti od 1,4 milijarde dolara. David Fortunato, glavni izvršni direktor Wealthfronta, je od tada uvjerili sadašnje i buduće kupce da neće biti promjena u iskustvu platforme, računima ili troškovima usluge.
Najbolje za početnike: Poboljšanje
Betterment je najbolji za početnike zahvaljujući nevjerojatno jednostavnom iskustvu i bez zahtjeva za minimalnim depozitom. Platforma neprimjetno integrira obrazovne resurse kako bi pomogla informirati korisničku strategiju i Jednostavni procesi registracije i financiranja olakšavaju investitorima svih razina iskustva počnite. Također nastavlja širiti svoju ponudu izvan tradicionalnog ulaganja i prikupljanja poreza.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za niske troškove: M1 Finance
M1 Finance ne naplaćuje naknade za trgovanje ili upravljanje računom, što ga čini našim pobjednikom niske cijene. Ovaj robot-savjetnik je prikladan za pojedinačne investitore koji žele svoj dolar staviti na više ulaganja, a ne na održavanje. Unatoč niskim troškovima, M1 nudi razne mogućnosti prilagodbe portfelja i načina ulaganja između kojih možete birati, dajući vam veću kontrolu nad svojim portfeljem.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za mobilne uređaje: osnovni portfelji E*TRADE
Aplikacija E*TRADE Core Portfolio je glatka i nudi pristup svim značajkama upravljanja portfeljem izravno putem vašeg pametni telefon, što ga čini najboljim robo-savjetnikom za one koji žele upravljanje portfeljem na dohvat ruke u bilo kojem vrijeme. Mobilna aplikacija E*TRADE osmišljena je tako da prikazuje manje upitnika, vremenskog okvira i upita za postavljanje ciljeva kako bi se zadržao fokus na investicijama. Prijava je također jednostavna.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za planiranje ciljeva: Wealthfront
Wealthfront je također naš pobjednik za najbolje za planiranje ciljeva zahvaljujući brojnim besplatnim opcijama postavljanja ciljeva digitalni alati za planiranje i uređaji za praćenje napretka koji se lako mogu prilagoditi vašim financijskim potrebama potrebe. Alat Path and Self-Driving Money posebno pomaže korisnicima da procijene kompromise nekoliko ciljeva i automatski financiraju te ciljeve dodatnim novcem uz nisku cijenu od 0,25%.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za izgradnju portfelja: interaktivni savjetnici
S više od 50 portfelj strategija koje možete izabrati, Interactive Advisors osvaja našu nagradu za najbolju izgradnju portfelja. Ovaj robot-savjetnik nudi široku lepezu investicijskih sredstava, uključujući frakcijske dionice, dionice, ETF-ove, REITS i investicijski fondovi, što znači da je dobro prikladan za ulagače koji koriste više portfelja strategije.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za upravljanje portfeljem: osobni kapital
Osobni kapital zauzima prvo mjesto za najbolje upravljanje portfeljem zahvaljujući svojim povišenim poreznim značajkama i hibridnom pristupu upravljanju robo-portfeljem za ulagače visoke neto vrijednosti. Najvažnije je da platforma uzima u obzir različite statuse računa prilikom premještanja imovine i povlačenja uz tradicionalnije prikupljanje poreznih gubitaka. Ljudski savjetnici su također dostupni kako bi ponudili smjernice o brojnim opcijama prilagodbe portfelja Personal Capital.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za upravljanje gotovinom: poboljšanje
Betterment je također naš pobjednik za najboljeg robo-savjetnika za upravljanje gotovinom zahvaljujući integraciji svog čekovnog računa i proizvoda gotovinske rezerve. Računi Betterment Checking i Cash Reserve su osigurani od strane FDIC-a i daju ulagačima opcije transakcija slične onima koje bi dobili u tradicionalnijoj banci. Glatka integracija čini Betterment dobrom opcijom za one koji žele holističkije upravljati svojim novcem, izvan svog investicijskog portfelja.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za obrazovanje: Merrill Guided Investing
Milijuni novih trgovaca koji su nedavno ušli na tržište mogu imati velike koristi od velike biblioteke videozapisa, članaka, alata i resursa za postavljanje ciljeva koje nudi Merril Guided Investing. Ovaj edukativni katalog robo-savjetnika također se može prilagoditi vašem iskustvu i ciljevima ulaganja, tako da je odličan za sve koji žele naučiti više. Bilo da planirate odlazak u mirovinu, štedite za kuću ili ste zainteresirani za novu strategiju portfelja, ova vam platforma može dati poticaj.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za održivo ulaganje: interaktivni savjetnici
Dok sve više ulagača traži više ESG i održivih opcija ulaganja, Interactive Advisors daje ulagačima načine za izgradnju i jednostavno upravljanje portfeljem koji je usklađen s njihovim vrijednostima. Održivi fondovi, unaprijed izrađeni portfelji i alati za provjeru pomažu korisnicima da investiraju kroz društveno svjesnu leću i stavljaju ovog robota-savjetnika korak iznad brzo rastućeg konkurentskog polja.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Najbolje za sofisticirane investitore: M1 Finance
Osim niskih troškova, na M1 Finance možete birati između više od 80 različitih unaprijed izrađenih portfelja zajedno s velikim brojem mogućnosti prilagodbe. Ovaj robo-savjetnik je prvoklasna opcija za sofisticirane investitore koji žele puno kontrole portfelja i fleksibilnosti, što je neophodno za iskusnih investitora.
Pročitajte našu cjelovitu recenziju.
Zašto to radimo
Pronalaženje pravog robo-savjetnika za postizanje vaših financijskih ciljeva je izazovnije nego ikad s obzirom na obilje proizvoda dostupnih danas. Kako bismo to olakšali, procijenili smo preko 20 robo-savjetnika kako bismo utvrdili koji će investitorima pružiti najbolja rješenja i iskustva u 2022. godini. Ono što smo stvorili je opsežan skup recenzija i ljestvica koje će svakom investitoru omogućiti da pronađe pravog robo-savjetnika za njega.
Da biste saznali više o tome kako smo odabrali naše najbolje robo-savjetnike, pročitajte našu punu metodologiju.
