Wealthfront pokreće automatizirani portfelj obveznica

Wealthfront, fintech upravljanje imovinom i robo-savjetnik tvrtka, najavila je automatizirani portfelj obveznica koji korisnicima omogućuje ulaganje u širok spektar ETF-ova obveznica.

Automatizirani portfelj obveznica tvrtke Palo Alto u Kaliforniji ima prinos od 5,69% bez naknada, koristeći diverzificirana kombinacija ETF-ova riznice i korporativnih obveznica koji bi obično nosili manji rizik od dionica portfelji.

U okruženju rastućih stopa, proizvod poput ovog mogao bi pružiti veću likvidnost u usporedbi s drugim popularnim instrumentima s fiksnim prihodom kao što su CD-ovi i riznice.

Automatiziranim portfeljem obveznica se 100% upravlja i prilagođava se za rebalans, reinvestiranje dividendi, pa čak i dodavanje ušteda troškova s sakupljanje poreznih gubitaka

. Primjenjuje se godišnja naknada za upravljanje od 0,25%, baš kao i račun za automatsko ulaganje u indeks, koji klijentu stavlja novac u uravnoteženu mješavinu sektora, na temelju ocjene rizika, kao što su američke dionice, tržišta u nastajanju i realni imanje.

Više kamatne stope i volatilnost tržišta dionica potaknule su porast interesa ulagača za ulaganja s fiksnim prihodom kao što su fondovi tržišta novca. I Wealthfront klijenti nisu drugačiji. Tvrtka je rekla da je u prvom tromjesečju 2023. došlo do porasta od 130% u kupnjama klijenata s fiksnim prihodom u usporedbi s prethodnim kvartalom.

Ostali proizvodi također se natječu za pozornost ulagača jer čine svoje cijene konkurentnijima. Na primjer, Robinhood (KAPULJAČA) nedavno je podigao stope za svoj Gold Cash Sweep račun u svibnju.