Što žene financijski planeri imaju za reći o kapitalu u svojoj djelatnosti

Iako su žene napredovale u industriji financijskih usluga, još uvijek postoji jaz - posebno za obojene žene. Za Međunarodni dan žena, Investopedia je pitala financijske savjetnice što za njih znači predstavljanje i kako se industrija može poboljšati.

Od 2018. do 2021. udio žena u financijskim uslugama porastao je za 40% na razini viših potpredsjednica i 50% na razini C-suite, prema procjeni McKinseyja. Bijelci čine 64% izvršnih direktora, a 23% su bjelkinje. Samo 4% izvršnih pozicija u C-suiteu drže obojene žene.

Evo što je šest izvršnih žena reklo o stanju raznolikosti u njihovoj industriji.

Marguerita Cheng, osnivačica i izvršna direktorica, Blue Ocean Global Wealth

"Tema Međunarodnog dana žena 2023. je #EmbraceEquity. Svatko od nas ima ulogu u mijenjanju rodnih predrasuda, stereotipa i diskriminacije. Savjetnici mogu pomoći proširiti financijsku uključenost pomažući ljudima u razumijevanju bitnih koncepata i razvijanju vještina potrebnih za postizanje njihovih financijskih ciljeva.

„Pravičnost unutar financija znači poboljšan pristup kompetentnom etičkom financijskom savjetu, koji je ključan za izgradnju bogatstva, mogućnosti zapošljavanja i sklonost pokretanju posla. Pristup novcu poboljšava vaše financijsko blagostanje i pozitivno mijenja kvalitetu vašeg života.

"Vrijeme je da pomognemo našim zajednicama da prošire pristup financijskom obrazovanju i poboljšaju svoje financijsko blagostanje, koja počinje podučavanjem naše djece, obitelji i ljudi, mladih i starih, o važnosti pametnog novca upravljanje."

Nicole B. Simpson, certificirani financijski planer

“U 21. stoljeću žene su još uvijek značajno nedovoljno zastupljene u industriji financijskog planiranja. Ipak postoji tračak nade dok nastavljamo činiti velike korake. Sve više žena kontrolira ekonomsku potrošnju u kućanstvima, a radije rade sa savjetnicama. Ovo stvara izvrsnu priliku za stručnjake za financijsko planiranje da pomognu obiteljima da se financijski oslobode.

"Demografija bogatstva se mijenja, a žene se sve više zanimaju za cjelokupno sveobuhvatno financijsko planiranje, i kao profesija i budući da se odnosi na stjecanje ugodnog životnog standarda za svoje obitelji. Žene stručnjakinje za financijsko planiranje i dalje postižu veliki uspjeh jer klijentice imaju veliku želju raditi s drugim ženama.

Jednakost u industriji financijskog planiranja i dalje je problematična za žene jer profesionalci stagniraju na približno 23% u posljednjih nekoliko godina. Ipak, prilike su i dalje neograničene jer žene potrošači namjerno traže savjet ili vodstvo žena stručnjaka za financijsko planiranje sa suosjećanjem i empatijom. Primarni razlog je to što žene više vole raditi s drugim ženama, posebno onima koje se mogu povezati s rodnim izazovima koji su još uvijek prisutni u današnjem društvu.”

Mary Beth Storjohann, suizvršna direktorica, Abacus Wealth Partners

“Na Međunarodni dan žena 2023. godine žene predstavljaju 50,5% demografske skupine Sjedinjenih Država, ali samo 23,6% stručnjaka ovlaštenih financijskih planera. Dok ovaj broj nastavlja rasti i pokazuje napredak, industrija financijskih usluga još uvijek mora učiniti mnogo posla kako bi premostila ovaj jaz.

Svaka žena ima jedinstveno proživljeno iskustvo kada treba zauzeti mjesto koje zaslužuje u tome industriji i mnogi su se morali samozastupati, upravljati predrasudama, izaći van ili izgraditi vlastitu stolovi. Danas slavimo put koji su utrle žene u financijama koje su bile prije nas, ali također zastajemo kako bismo prepoznali posao koji još treba obaviti. "

Chloé Moore, osnivačica, Financial Staples

„Tako sam sretna što pomažem ženama u tehnici da preuzmu kontrolu nad svojim financijama. Kroz naš zajednički rad, moji su klijenti ispregovarali veće plaće, planirane za produženo vrijeme odsutnosti posao, vodili rasprave o novcu u svojim kućanstvima i postigli financijske ciljeve za koje nisu znali da jesu moguće. Na ovaj dan slavim postignuća i osnaživanje žena i radujem se svijetu koji je raznolikiji, pravedniji i inkluzivniji.”

Carolyn McClanahan, certificirani financijski planer, partneri za planiranje života

“Predugo su postojali stereotipi po rodnim linijama o tome tko ima sposobnost raspolagati novcem i brinuti se o obiteljskim financijama. Srećom, ti stereotipi nestaju i žene su uključene u obiteljske financije više nego ikada.

Ali još uvijek imamo puno posla - muškarci imaju previše moći u industriji financijskih usluga i muškarci općenito još uvijek kontroliraju previše bogatstva. Možemo odahnuti samo kad žena u financijskim službama i na položajima moći bude isto toliko koliko i muškaraca. Promjene su spore i stabilne i jednog dana ćemo biti tamo.”

Rebecca Walser, osnivačica, Walser Wealth

“Međunarodni dan žena jako mi je važan, posebno zbog industrije u kojoj dominiraju muškarci – i s porezne i s financijske strane. Međutim, demografija se počinje mijenjati i nastavit će se mijenjati jer očekujemo znatnu količinu savjetnika koji su stariji bijeli muškarci otići će u mirovinu u sljedećih 5-10 godina, a čak i prije ako se u sljedećih nekoliko dogodi veliki poremećaj poput 2008. godine.

Ovaj poremećaj - iako ga je uvijek teško prebroditi - stvorit će goleme nove prilike koje će otvoriti industriju za popunjavanje ovih pozicija s više ljudi i više različita podrijetla, a posebno žene - što je jedinstvena skupina od koje očekujemo najveći rast i to je vrlo uzbudljivo i mom timu i meni je drago što smo dio to!"