Što je Aave?

Aave objasnio

Aave je decentraliziran kriptovaluta platforma koja korisnicima omogućuje posuđivanje i posuđivanje kripto. Aave koristi pametne ugovore za automatizaciju procesa, s unaprijed postavljenim pravilima o tome kako se raspodjeljuju sredstva, kako se postupa s kolateralom i kako se procjenjuju naknade.

Aave se specijalizirao za prekomjerno kolateraliziran zajmove, što znači da će korisnici morati položiti kriptovalute u vrijednosti većoj od iznosa koji žele posuditi. To štiti zajmodavce od gubitka novca zbog zajma zadane postavke i omogućuje Aave protokolu da likvidirati kolateral ako mu previše padne vrijednost.

Aave također nudi izvorni kripto token (AAVE) kojim se može trgovati na većini burzi ili ulagati na platformi Aave kako bi se zaradile kamate. Staking je način na koji kripto rudari zarađuju nagrade za potvrđivanje transakcija na proof-of-stake blockchain poput one koja je u podlozi Aave.

Kako Aave radi?

Aave je protokol temeljen na Ethereumu koji nudi automatizirane kripto zajmove. Korisnici mogu položiti kriptovalutu kao zalogom i posuditi druge kriptovalute, do određenog postotka vrijednosti kolaterala. Ovo je poznato kao kredit prema vrijednosti (LTV), a Aave ograničava posuđeni iznos na 80% trenutne vrijednosti založenog kolaterala.

Aave koristi pametni ugovori, koji su programi koji automatiziraju proces posudbe izračunavanjem uvjeta zajma, prikupljanjem položenog kolaterala i distribucijom kriptovalute koja se posuđuje. Pametni ugovori su ono što Aaveu omogućuje rad bez potrebe za posrednikom treće strane.

Što se tiče zajmodavaca, Aave omogućuje korisnicima da polože kriptovalute na platformu i zarade kamate koje plaćaju zajmoprimci. Umjesto izravnog povezivanja zajmodavaca i zajmoprimaca, Aave nudi likvidnost bazene u koje korisnici mogu položiti kripto imovinu, a ta se kripto imovina posuđuje zajmoprimcima.

Aave također nudi Flash Loans, koji su zajmovi koji se moraju vratiti unutar istog bloka na blockchain. Ovi zajmovi su dizajnirani da iskoriste prednosti arbitraža mogućnosti unutar kripto tržišta.

Aave Posudba

Za posuđivanje kripto na Aaveu, korisnici se mogu povezati s digitalni novčanik na platformu i pretražite popis imovine koja podržava depozite. Depoziti nude fiksni godišnji postotak prinosa (APY) koji se isplaćuje u istoj imovini u kojoj je položen. Na primjer, ako korisnik položi eter (ETH), kamata se isplaćuje u ETH.

Mjenjačnica Aave nudi pristup nekoliko kriptovaluta, uključujući:

• eter (ETH)
• Dai (DAI)
• Aave (AAVE)
• Kovanica američkog dolara (USDC)
• Tether (USDT)

Opskrba kriptovalute Aaveu dodaje vaše tokene u skupove likvidnosti, koji se koriste za posuđivanje drugim zajmoprimcima. The kamatna stopa koje plaćaju zajmoprimci ide u skupove zajmodavaca, s tim da se postotak tih naknada isplaćuje deponentima.

Aave posuđivanje

Za posudbu kripto na platformi Aave, korisnici će prvo morati dostaviti kripto na platformi kao kolateral. Nakon što se kolateral položi u skupove likvidnosti, korisnici zapravo zarađuju interes na ovim naslagama.

Nakon što su sredstva položena, korisnici mogu pretraživati ​​podržanu kripto imovinu za posuđivanje, a Aave automatski izračunava koliko mogu posuditi. Budući da svaka kripto imovina ima različite karakteristike, Aave dinamički izračunava dostupnost iznos temeljen na vrijednosti položene kriptovalute, vrijednosti imovine i volatilnosti imovina. Nakon što se odabere kripto, korisnici mogu potvrditi transakciju, a kripto će biti položeno u njihov povezani novčanik.

Svi Aave zajmovi su prekomjerno kolateralizirani, što znači da će vrijednost položene imovine uvijek premašiti vrijednost kripto zajma. Aave ograničava posuđivanje kako bi zaštitio zajmodavce i pružatelje likvidnosti od gubitka novca ako vrijednost kolaterala za zajam padne. Kolateral koji ima veći volatilnost imat će niži LTV od stabilnije imovine.

Zajmovi nemaju vremenski okvir za otplatu, ali otplata mora biti u istom obliku kao i kriptovaluta koja je posuđena. To znači da ako korisnik posudi USDT u vrijednosti od 100 USD, morat će ga vratiti u USDT (plus kamate).

Brzi zajmovi

Aave nudi Flash Loans, koji su zajmovi koji se posuđuju i otplaćuju unutar istog bloka. Ovi su zajmovi osmišljeni kako bi se iskoristile mogućnosti arbitraže na kripto tržištu, kao što je razlika u cijeni između kriptovaluta na različitim kripto burzama.

Flash zajmovi dizajnirani su za programere koji pišu pametne ugovore kako bi zatražili Flash zajam, izvršili razmjenu i zatim otplatili zajam unutar iste transakcije. Zajmoprimac plaća naknadu od 0,09% za sve transakcije Aave Flash Loan.

Likvidacija

Ako vrijednost kolaterala za kripto zajam na Aaveu padne ispod određenog LTV-a, platforma može automatski vratiti dio zajma putem likvidacije. Ovaj proces uključuje prodaju do 50% založenog kolaterala za otplatu zajma i vraćanje LTV-a unutar ograničenja ugovora o zajmu.

Likvidacije obrađuju "likvidatori", koji su korisnici koji mogu otplatiti zajam i tražiti kolateral (plus 5% bonusa).

Rizici Aave

Aave je automatizirani protokol koji korisnicima omogućuje posudbu sredstava nakon što daju vlastitu kripto imovinu kao kolateral. No, kao i kod svake platforme za posuđivanje, postoji nekoliko rizicima uključeno:

Rizik likvidacije: Ako je založeni kolateral nestabilna kripto imovina (kao što je ETH), a vrijednost padne previše, ETH može biti likvidiran. Ovo je vrlo nepoželjan rezultat, jer znači da se ETH rasprodaje nakon pada cijene.

Bez osiguranja:Aave ne nudi osiguranje na svojoj platformi, tako da sredstva korisnika nisu zaštićena. Kao i kod drugih decentraliziranih kripto platformi, ne postoji Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) osiguranje, a izgubljena sredstva ili kripto poslani na pogrešnu adresu neće biti nadoknađeni.

Kripto volatilnost: Kriptovaluta je sama po sebi nestabilna, a korištenje kripto sredstava za zalog kolaterala za zajam može izgubiti korisnika značajnu količinu novca. Prvo, sredstva su zaključana u ugovorima i ne može im se pristupiti dok se zajam ne isplati. Drugo, pravila za potrebne likvidacije znače gubitak tih sredstava kada vrijednost padne.

Rizik likvidnosti: Dok Aave navodi dostupnu likvidnost za svaku kriptovalutu na platformi, korisnici koji polože kriptovalute možda neće moći povući sredstva ako likvidnost padne previše. To znači da bi trebali pričekati dok drugi korisnici ne polože više kripto da bi mogli povući sredstva.

Kako koristiti Aave

Kako bi koristili Aave, ljudi se mogu prijaviti u web aplikaciju, povezati digitalni novčanik i položiti kripto na platformu. Nakon što su sredstva položena, korisnici mogu odabrati s popisa podržanih kriptovaluta koje će posuditi uz položeni kolateral.

Kao što je spomenuto, Aave je automatizirana platforma kojom upravljaju pametni ugovori, što znači da se zajmovi obrađuju trenutno. Nakon što je zajam potvrđen, kripto će se položiti u digitalni novčanik korisnika. Nisu potrebne mjesečne uplate, ali zajam će obračunavati kamate. Krediti se moraju vratiti u posuđenoj kriptovaluti.

Donja linija

Aave je decentralizirana platforma za posuđivanje kriptovaluta koja korisnicima omogućuje posuđivanje i posuđivanje kriptovaluta. Aave koristi pametne ugovore za automatizaciju procesa. Specijaliziran je za prekomjerno kolateralizirane zajmove koji zahtijevaju od korisnika da polože kriptovalute u vrijednosti većoj od iznosa koji žele posuditi. To štiti zajmodavce od gubitka novca zbog neplaćanja kredita i daje Aaveu mogućnost likvidacije kolaterala ako mu vrijednost previše padne.

Aave koristi protokol temeljen na Ethereumu i ima izvorni kripto token, AAVE, kojim se može trgovati na većini kripto burzi ili ulagati u platformu Aave radi zarađivanja kamata. Pametni ugovori platforme mogli bi biti ugroženi, a hakeri bi mogli dobiti pristup sredstvima koja drži Aave.