ETF -ovi željenih dionica u odnosu na Obveznički ETF -ovi (PGX, PFF)

Odabir ulaganja preferirani fondovi kojima se trguje na burzi ili veza ETF -ovi bi se trebali temeljiti na trenutnom gospodarskom okruženju, kao i na vašoj investicijskoj strategiji. Ako tražite visoko prinos, razmotrite preferencijalne ETF -ove dionica. To je osobito slučaj u niskim kamatna stopa okruženja. Što se tiče kvalitete, mnogo će ovisiti o ETF -u, ali općenito se preferirani dionici ETF -a smatraju boljim od obične dionice ali mlađi od korporativne obveznice. ETF -ovi povlaštenih dionica su kvalitetniji od ETF -ova običnih dionica jer ćete imati prednost nad običnim dioničarima za dividende i potraživanja od imovine. Međutim, ETF -ovi povlaštenih dionica obično su tijekom ETF -ova s ​​vlasničkim udjelom tržišta bikova. Budući da nisu toliko kvalitetne kao obveznice, ovo se jednostavno odnosi na rizik.

Većina obveznica ETF -a nudi raznolik portfelj obveznica, izvrsno likvidnost i niske troškove. Jedan od dolje opisanih obvezničkih ETF-ova trebao bi očito ponuditi najdugoročniji potencijal bez obzira na učinak šireg tržišta dionica.

ETF -ovi željenih dionica

Počnimo s kratkim pregledom dva najpopularnija preferirana ETF -a dionica.

Preferirani ETF Invesca (PGX)

Prati ICE BofAML Core Plus indeks prioritetnih vrijednosnih papira s fiksnom kamatnom stopom. Financije od 13. svibnja 2021.

• Ukupna imovina: 6,91 milijardi dolara
• Prosječni volumen za 30 dana: 2.615.032
• Troškovi: 0,52%
• 12-mjesečna stopa distribucije: 5,01%
• Datum početka: siječanj 31, 2008
• Jednogodišnja izvedba: 11,42%

iShares preferirane američke dionice (PFF) ETF

Prati S&P američki indeks prioritetnih dionica. Financije od 13. svibnja 2021.

• Ukupna imovina: 18,74 milijardi dolara
• Prosječni volumen za 30 dana: 4.047.818
• Troškovi: 0,46%
• 12-mjesečni zaostali prinos: 4,66%
• Datum početka: 26. ožujka 2007
• Jednogodišnja izvedba: 17,52%

Aprecijacija i visoki prinos za dva gore navedena ETF -a povlaštenih dionica mogli bi biti primamljivi, ali kad se kamatne stope povećaju, vjerojatno se neće ni ponašati. Oboje su također imali loš učinak tijekom financijska kriza, što pokazuje nedostatak otpornosti.

Obveznički ETF -ovi

SPDR Bloomberg Barclays obveznica visokog prinosa ETF (JNK)

Prati Bloomberg Barclays visoko prinosni vrlo tekući indeks. Financije od 13. svibnja 2021.

• Ukupna imovina: 9,25 milijardi dolara
• Prosječni volumen: 10.257.268
• Troškovi: 0,40%
• 12-mjesečni prinos: 4,79%
• Datum početka: studeni 28, 2007
• Jednogodišnja izvedba: 17,38%

iShares 20+ godišnja trezorska obveznica (TLT)

Prati Bloomberg Barclays Long američki trezorski indeks. Financije od 13. svibnja 2021.

• Ukupna imovina: 12,48 milijardi dolara
• Prosječni volumen za 30 dana: 15.108.887
• Troškovi: 0,15%
• 12-mjesečni zaostali prinos: 1,59%
• Datum početka: 22. srpnja 2002
• Jednogodišnja izvedba: -16,08%

Ovo je jedna od mnogih situacija u kojima prinos ili nedostatak mogu zavarati. Većina ulagača juri za visokim prinosom, ne shvaćajući da se često izlažu većem riziku amortizacija. Visok prinos ne znači ništa ako dionice ETF -a padnu. To je ljepota TLT -a. Prinos možda nije izvanredan (još uvijek relativno izdašan), a u teškim vremenima teži cijeni jer veliki novac hrli na sigurno.

Donja linija

ETF -ovi povlaštenih dionica privlačniji su u okruženjima s niskim kamatnim stopama zahvaljujući visokom prinosu, ali vjerojatno neće cijeniti toliko kao ETF -ovi koji prate obične dionice tijekom bikovskih tržišta. Obveznički ETF -ovi imaju reputaciju da nude veću sigurnost, ali to ovisi o obvezničkom ETF -u. Na primjer, JNK nudi visok prinos, ali to nije mjesto ako su zadaće vjerojatnije zbog loših ekonomskih uvjeta. TLT možda ne nudi toliko prinosa, ali nudi otpornost i nizak omjer troškova dodatni je bonus.