Četiri financijska savjetnika strukovnih udruga trebala bi se pridružiti

Financijski savjetnici koji traže stručnu podršku izvan vlastite tvrtke mogu se pridružiti jednoj ili više od nekoliko ključnih organizacija unaprjeđenju financijskog planiranja u različitim svojstvima, kao što su planiranje zasnovano na naknadama, opće financijske usluge i osiguranje prodajni.

Iako nije potrebno pridružiti se svima, članstvo u svakoj većoj strukovnoj udruzi ima nekoliko prednosti koje mogu pomoći savjetnicima u proširenju njihove prakse. Evo četiri utjecajne organizacije povezane s financijskim planiranjem:

Udruga za financijsko planiranje (FPA)

Ova se skupina smatra konačnom asocijacijom za

Ovlašteni financijski planeri (CFP®). Osnovano 2000. spajanjem Instituta ovlaštenih financijskih planera (ICFP) i Međunarodne udruge za Financijsko planiranje (IAFP), posvećeno je promicanju vjerodostojnosti CFP® -a, a profesija financijskog planiranja kao cijela. Udruga za financijsko planiranje (FPA) pokrenula je novu web stranicu za potrošače koja je osmišljena tako da educira korisnike o vrijednosti financijskog planiranja i specifičnim načinima na koje im to može koristiti. Stranica ima nekoliko interaktivnih alata, uključujući vodiče, članke i drugu literaturu, podcaste, tražilicu za financijske planere i još mnogo toga.

Profesionalni članovi imaju pristup mnoštvu pogodnosti i alata koji im mogu pomoći da razviju svoje poslovanje i postanu bolji savjetnici. Nakon napada 11. rujna, ova je grupa stvorila Nacionalni centar za podršku planiranju, u kojem pružaju članovi FPA -e besplatnofinancijsko planiranje žrtvama terorističkih napada i drugih vrsta katastrofa.

Nacionalno udruženje savjetnika za osiguranje i financije (NAIFA)

Osnovana 1890., ova je organizacija daleko najstarija profesionalna financijska savjetodavna udruga koja postoji danas. NAIFA usmjeren je na pružanje stručne i zakonodavne podrške stručnjacima za osiguranje, stručnjacima za beneficije i financijskim savjetnicima. Ova organizacija prepoznaje ključnu ulogu koju osiguranje ima u financijskom planiranju i nastoji unaprijediti industriju osiguranja promicanjem etičkog ponašanja među svojim članovima, kao i pomaganjem svojim članovima da poboljšaju svoje vještine i razinu obrazovanja u poslovanje.

Članovi grupe uključuju zastupnike u osiguranju, financijske savjetnike, agente s više linija, zdravstveno osiguranje stručnjaci i stručnjaci za beneficije zaposlenika, i zatočeni i neovisni financijski savjetnici, oni koji su tek započeli poslovanje, lideri u industriji i svi između njih.

Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA)

Za razliku od FPA-e ili NAIFA-e, koje rade s nekoliko različitih vrsta savjetnika, koristeći različite vrste platformi, kao što su posrednici-trgovci, neovisne marketinške organizacije ili Savjet za registrirana ulaganja tvrtke (RIA), Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA) stvorena je isključivo u korist financijskih planera koji naplaćuju naknade za usluge planiranja i ne primaju nikakve provizije bilo koje vrste.

Profesionalne vjerodajnice, poput CFP® -a ili Chartered Life Underwriter (CLU), nisu potrebni za članstvo, ali članovi su dužni potpisati i pridržavati se stroge fiducijarne zakletve na godišnjoj osnovi. Postoji i etički kodeks koji zahtijeva potpuno otkrivanje svih mogućih sukoba interesa klijentima.

Prema web stranici organizacije, navedene vrijednosti NAPFA -e su:

• Biti svjetionik za neovisne, objektivne financijske savjete za pojedince i obitelji.
• Biti prvak financijskih usluga koje se pružaju u javnom interesu.
• Biti nosilac standarda u nastajanju profesije financijskog planiranja.

Društvo stručnjaka za financijske usluge

Društvo stručnjaka za financijske usluge (Društvo FSP-a) druga je najstarija financijska služba profesionalna udruga osnovana je 1928. od strane prve mature Američkog koledža u Bryn Mawru, Pennsylvania. Danas ima više od 11.000 članova u 150 poglavlja diljem zemlje.

Ova grupa jedina zahtijeva da svi članovi nose trenutne vjerodajnice, poput CFP -a, CLU -a ili Ovlašteni financijski konzultant (ChFC). Također ima kodeks profesionalnog ponašanja, kao i izjavu o različitosti. Društvo FSP -a ima multidisciplinarnu zajednicu financijskih stručnjaka, uključujući CPA -e, odvjetnike, stručnjake za osiguranje i financijske savjetnike iz svih disciplina.

Donja linija

Iako ove četiri organizacije nikako nisu jedine udruge dostupne stručnjacima za financijske usluge, one su među najcjenjenijim i najpoznatijim u današnjoj industriji. Svako od njih ima lokalna poglavlja koja se redovito sastaju i sponzoriraju lokalne aktivnosti. Da biste pronašli neko poglavlje u svojoj blizini, posjetite web stranicu svake udruge za više informacija.