Pregled ispita Osnove industrije vrijednosnih papira (SIE)

Kvalifikacijski testovi za nekoliko zanimanja u industriji financijskih usluga, prije poznatih kao Serija ispiti, pretvoreni su u jedan početni ispit koji se naziva Osnivački ispit industrije vrijednosnih papira - ili SIE Ispit. Još 2015. godine, Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) pojednostavio svoju strukturu testiranja objedinjavanjem temeljnog znanja podijeljenog na nekoliko ispita serije u SIE. Kandidati tada mogu pristupiti dodatnom kvalifikacijskom ispitu "top-off" za određeno područje koje se nadaju upisati.

Promjene u kvalifikacijama za temeljni ispit u industriji vrijednosnih papira (SIE)

SIE je imao veliki strukturni utjecaj na kvalifikacijske ispite. SIE zamjenjuje dijelove svakog prethodnog ispita, uključujući 

Serija 6, Serija 7, Serija 22, Serija 55/56 (zamijenjena Serijom 57), Serija 79, Serija 82, Serija 86/87i Serija 99. Ti su testovi smanjeni i postali su kvalifikacijski ispiti koji se usredotočuju na specijalizirano znanje potrebno za svaku pojedinu kvalifikaciju.

Dodatni ispiti nude se za sljedeće reprezentativne kategorije:

• Predstavnik investicijskog društva (IR) - Serija 6
• Opći predstavnik vrijednosnih papira (GS) - Serija 7
• Predstavnik DPP -a (DR) - Serija 22
• Trgovac vrijednosnim papirima (TD) - Serija 57
• Predstavnik investicijskog bankarstva (IB) - serija 79
• Predstavnik ponuda privatnih vrijednosnih papira (PR) - serija 82
• Istraživački analitičar (RS) - Serija 86 i 87
• Operations Professional (OS) - Serija 99

Općenito, ovo je očito bio pokušaj uklanjanja nekih dupliciranih informacija u testovima, ali je također otvorio vrata mnogome važnija promjena u procesu kvalifikacije, koji se više ne mora povezivati ​​s tvrtkom članicom FINRA -e kako bi se SIE.

Prema bivšim pravilima FINRA -e, za polaganje ispita općenito ste morali biti zaposleni ili na neki drugi način sponzorirani od strane člana FINRA -e. SIE uklanja ovaj zahtjev, iako još uvijek morate biti povezani s tvrtkom članicom FINRA-e za polaganje vrhunskih ispita. To znači da pojedinac može sam izabrati početak puta prema FINRA kvalifikacijama.

Uspješno polažu SIE ne jamči nikome uspješan prodor u financijsku industriju, ali sa sigurnošću se može reći da ga je potrebno proći prije traženja posao vam može dati prednost jer budući poslodavac treba samo sponzorirati dodatni ispit kako biste se kvalificirali za određenu ulogu.

FINRA je podržala ideju da bi nedavno diplomirani studenti i ljudi koji žele ući u industriju trebali sami proći SIE. Učinili su ga privlačnijim produljivši važnost SIE-a na četiri godine, dajući velikodušan prostor za prolaznike koji će proći, a zatim pronaći tvrtku koja će sponzorirati vrhunske ispite. Tvrtke članice FINRA -e mogu vidjeti tko je položio ispit putem Središnji registracijski depozitar (CRD).

SIE i Top Off-Examis kao zamjene

U njihovom izvorniku Komisija za vrijednosne papire i burze prijave, FINRA je ciljala na jesen 2016. do početka 2017. radi uvođenja svojih najvećih ispita. Ovo se pokazalo pomalo optimističnim. U rasporedu je došlo do nekoliko pomaka, od kojih je jedan rezultat zahtjeva tvrtki članica i industrijskih udruga za više vremena za postavljanje vlastitih procesa u skladu s novom strukturom. Predstavljanje ispita SIE i dopunskog ispita održano je 1. listopada 2018., a popraćeno je umirovljenjem više ispita male količine, poput Serija 42 i Serija 62.

U početku je ožujak 2018. bio ciljan na provedbu SIE-a i nadopune za Serije 6, 7 i 79. 1. listopada 2018. postao je datum za potpuni remont, a ne postupni pristup. Dodavanje neke zabune bio je dio pokušaja modernizacije; Serija 55 zamijenjena je Serijom 57, iako se još uvijek pojavljuje u izvornoj obavijesti za ažuriranje SIE -a. To je ažuriranje jednostavno bio standardni dio FINRA -inog pregleda i dotjerivanja kurikuluma, a ne dio preispitivanja bilo kakvog temeljnog znanja.

Struktura ispita SIE

Struktura ispita SIE uvelike se temelji na komponentama općeg znanja ispita za koje je zamijenio taj dio. U siječnju 2018. FINRA je dala više pojedinosti o strukturi. Odjeljci i broj pitanja su sljedeći:

Odjeljak	Postotak. ispitnih pitanja	Broj. Ispitna pitanja
(1) Poznavanje tržišta kapitala	16%	12
(2) Razumijevanje proizvoda i njihovih rizika	44%	33
(3) Razumijevanje trgovanja, korisničkih računa i zabranjenih aktivnosti	31%	23
(4) Pregled regulatornog okvira	9%	7
Ukupno	100%	75

75 pitanja zapravo je 85, budući da postoji 10 nasumično raspoređenih pitanja prije testa koja se ne računaju u bodove na ispitu. Kandidati imaju sat i četrdeset pet minuta da polože cijeli ispit. Potpuni pregled sadržaja SIE -a trenutno je dostupan na FINRINA web stranica.

Kako SIE utječe na mene?

Ako ste već položili jedan od FINRA ispita i trenutno ste registriran kao zastupnik, smatra se da ste već položili SIE. Ako ste položili jedan od ispita i niste trenutno prijavljeni, možda ćete morati polagati SIE ovisno o tome koliko godina protekne od sada do sljedeće prijave. I, naravno, ako ste položili ispit, ali vam je registracija istekla, morat ćete položiti SIE i novu nadopunu za tu kvalifikaciju prije ponovne registracije. Ovo je otprilike isto kao i uvijek, samo što biste umjesto jednog polagali dva ispita. Zapravo, ispiti su zamišljeni tako da potraju isto ukupno vrijeme kao i prethodne verzije. Na primjer, ispit za nadopunu SIE i Serije 7 traje isto toliko vremena kao i prethodni ispit iz Serije 7.

Za tvrtke članice troškovi dodatnih ispita manji su od prethodnih ispita jer je sadržaj premješten na SIE. Dakle, ako je pojedinac položio SIE prije nego što se pridružio tvrtki, to je dobar pokazatelj da ta osoba već ima osnovne sposobnosti i da može položiti dodatni ispit. I, naravno, troškovi registracije tog pojedinca su smanjeni jer su SIE platili iz svog džepa. Sve će to vjerojatno pomoći da kandidat postane privlačniji za tvrtku.

Donja linija

Ako ste već bili sponzorisani za polaganje jednog od kvalifikacijskih ispita, krenite. Ove promjene uopće neće utjecati na vas. Ako očekujete da ćete ubuduće biti sponzorirani, cjelokupni sadržaj koji trebate svladati neće se promijeniti iako to morate učiniti u dva dijela. Međutim, ako trenutno niste sponzorirani ili u industriji, SIE će vam otvoriti vrata da krenete putem financijske karijere bez prethodnog pridruživanja tvrtki članici. Ova promjena daje vam izbor koji prije niste imali.

Česta pitanja

Ako sam imao Seriju 7 i ona je nestala, moram li uzeti novi SIE ili imam unuke?

Ako vam je licenca istekla - pod pretpostavkom da su prošle dvije godine od vaše posljednje registracije - morate ponovno preuzeti seriju 7. SIE morate ponovno polagati samo ako su prošle četiri godine od posljednjeg polaganja ili posljednje registracije.

Postoji li nalog za uzimanje SIE i nadopune? Trebam li ih uzeti zajedno ili odvojeno?

SIE je osmišljen tako da bude na prvom mjestu, ali SIE i s njim povezani dodatni ispiti mogu se završiti u istom vremenskom razdoblju. Zapravo, možete uzeti SIE i Seriju 7 nadopunu istog dana-baš kao i prethodnu Seriju 7.

Mogu li postati registrirani predstavnik bez korporativnog sponzora polaganjem ispita SIE?

Da biste postali registrirani zastupnik, morate položiti dodatni ispit koji ne možete polagati bez korporativnog sponzora.

Hoće li novi SIE biti teži ili lakši od stare serije 7?

Cjelokupni sadržaj obuhvaćen tijekom dva testa-SIE i ispit za nadopunu Serije 7-bit će gotovo identičan prethodnoj Seriji 7.

Koliko dugo vrijedi SIE i mora li se obnoviti?

SIE vrijedi četiri godine. Treba ga obnoviti ako su prošle četiri godine od posljednje registracije.

Koje je vrijeme čekanja ako ne uspijem?

Vrijeme čekanja je 30 dana za prvi i drugi pokušaj, a zatim šest mjeseci ako ne uspijete iz trećeg pokušaja.