Studiranje za CFP ispit

The Ovlašteni financijski planer Imenovanje se smatra konačnom oznakom kompetencije među ulagačima i financijskim stručnjacima. Pojedinci koji slijede označavanje ZPP -a stječu profesionalnu kompetenciju iz nastavnog programa prestiž koji dolazi s posjedovanjem oznake može povećati osobni posao pojedinca, kao što je dobro. (To se posebno odnosi na one koji žele pružati financijske savjete po satu.)

Na svojoj najosnovnijoj razini, oznaka CFP -a pomaže financijskim profesionalcima da bolje razumiju ukupnu financijsku situaciju svojih klijenata. Bez obzira želite li biti burzovni posrednik, agent osiguranja, porezni stručnjak ili službenik za hipotekarne zajmove, možda ćete moći unaprijediti svoju karijeru postizanjem oznake CFP. No, oni koji se namjeravaju baviti oznakom CFP trebali bi znati u što se upuštaju.

Što očekivati ​​od CFP ispita?

CFP ispit uključuje pitanja o pet financijskih područja: ulaganje, porez, umirovljenje, planiranje nekretnina i osiguranje, od kojih potonje uključuje odjeljke o obrazovnom planiranju, etici i procesu financijskog planiranja.

Test traje otprilike šest sati, podijeljen u dvije tročasovne sesije s pauzom od 40 minuta.

U tom razdoblju pojedinci moraju odgovoriti na 170 pitanja s višestrukim izborom, uključujući nekoliko kratkih i opsežnih studija slučaja. Studije slučaja omogućuju studentu da pokaže svoje znanje o gradivu te ga primijeni na scenarije iz stvarnog svijeta. CFP ispit provodi se tri puta godišnje u ožujku, srpnju i studenom.

2017. godine, izvijestio je odbor CFP -a da je ukupna prolaznost bila 62%, dok je prolaznost za polaznike koji polažu prvi put bila 66%.

Valja napomenuti, međutim, da uspješnost nije točan odraz vaših izgleda za polaganje ispita. Na brojke koje je izvijestio odbor CFP -a utječu studenti koji prvi put ne polože ispit i pokušavaju ga ponovno polagati bez dodatne pripreme. Studente koji prvi put ne polože ispit ne treba obeshrabriti da ulože dodatni rad i pokušaju ponovo.

Kako učiti

Iako CFP ispit traje samo šest sati, potrebno je u prosjeku 1.000 sati učenja samo da biste tamo stigli.

Studenti koji su položili drugo osiguranje odn FINRA-ispitivanje vrijednosnih papira pod upravom može imati osjećaj da će im njihova priprema za te testove pomoći da skinu neke od tih 1.000 sati, ali, nažalost, to nije uvijek slučaj. Iako se gradivo na obje vrste testova preklapa, CFP ispit zahtijeva da studenti različito primijene svoje znanje o tom materijalu.

Evo nekoliko savjeta koji će vam pomoći povećati učinkovitost učenja.

1. Nemojte se usredotočiti na pamćenje pojmova. Kandidati za ispite za licenciranje ispituju kratkoročne i dugoročne činjenice, ali CFP ispit zahtijeva mnogo više studenata. Kako bi položili CFP ispit, kandidati moraju ne samo poznavati nastavni plan i program, već moraju biti u stanju sintetizirati ga i primijeniti u stvarnom svijetu financijsko planiranje scenarije. Zapravo, način na koji biste mogli pomisliti da studirate za licenciranje ispita zapravo može biti kontraproduktivan kada je u pitanju CFP ispit. Iako je za oba certifikata potrebna velika memorija, pojedinci koji ne vježbaju opoziv i prijavu bit će nepripremljeni za ispit CFP -a.
2. Naučite obrazloženje odbora CFP -a. Mnogi polaznici koji će prvi put polagati ispite bit će iznenađeni načinom na koji ocjenjivački odbor ocjenjuje ispite. Ploča CFP -a ima posebno obrazloženje koje koristi pri stvaranju točnih odgovora na testna pitanja. Kako bi imali najbolje šanse za polaganje ispita, studenti bi trebali razumjeti i primijeniti ovo obrazloženje što je moguće bliže.
3. Cilj je postići što bolju ocjenu. Vjerojatno se podrazumijeva, ali kandidati koji polažu CFP ispit trebaju raditi na postizanju najveće moguće ocjene. Licencijski testovi se boduju i ocjenjuju u postotcima, pri čemu studenti moraju postići minimalni postotak kako bi položili. No sa ZPP -om kandidati ne dobivaju ocjene. Umjesto toga, putem pošte dobivaju obavijest o tome jesu li položili ispit ili pali.
4. Upišite se na pregledni tečaj. Također možete razmisliti upisujući se na jedan od mnogih tečajeva recenzije ponuđene u pripremi za CFP ispit. Instruktori koji predaju tečajeve za pregled često studentima daju unutarnje savjete o zaključivanju kroz studije slučaja i mogu navesti koliko će se težine dati svakom odjeljku ispita. S obzirom na opseg materijala u kurikulumu ZRP -a, neke teme ili neće biti testirane ili će im biti dodijeljeno vrlo malo pitanja. Shvativši koliko je vjerojatno da će se tema pojaviti na ispitu, pojedinci mogu učinkovitije strukturirati svoje učenje.

Kako uspjeti na dan testiranja

Što se tiče testiranja s višestrukim izborom, savjet je desetak kuna, ali ove strategije nemaju vrijednost. Evo naših najboljih preporuka za studente koji se nadaju povećati svoje šanse za polaganje CFP ispita.

1. Odgovorite na svako pitanje. Odgovorite na svako pitanje, čak i ako morate pogoditi. Imate 25% šanse da točno pogodite odgovor, ali 0% šanse da dobijete taj odgovor ako preskočite pitanje. Kandidati na ispitu iz ZPP -a nisu kažnjeni zbog pogađanja pa biste trebali odgovoriti na svako pitanje. Ako možete sigurno ukloniti jedan ili čak dva moguća odgovora, vaše šanse da odaberete točan odgovor značajno se povećavaju.
2. Držite se crijeva. Vaš prvi odgovor na pitanje s više izbora obično je najtočniji.
3. Proučite poreze. Što se tiče nastavnog plana i programa ZPP -a, studenti se slažu da je porezni dio najteže naučiti i primijeniti. Možda bi bilo vrijedno provesti dodatno vrijeme proučavajući svoje poreze prije početka kurikuluma ZRP -a. Jedan koristan način za to je proučavanje i uzimanje Upisani agent IRS -a ispit, jer je većina materijala iz tog testa prisutna i na CFP ispitu.

Strpati ili ne strpati

Nekim studentima treba do pet godina da završe nastavni plan i program koji je potreban za polaganje ispita CFP odbora. Drugima je potrebno pet mjeseci. Iako će se vrijeme potrebno za učenje za ispit odbora CFP -a razlikovati za svakog studenta, svi kandidati se suočavaju s istim nizom pitanja kada dođe dan testiranja.

Priručnici za pripremu ispita često upozoravaju studente da se ne gomilaju na testovima, ali mnogi kandidati svake godine polože ispit CFP -a. Prije nego što odlučite učiti u zadnji čas, razmislite koliko ste se već pripremili i koliko se dobro ponašate kada je u pitanju kratkoročno opoziv.

Donja linija

Kao i kod svakog testa, učenici bi se trebali dobro naspavati, doručkovati, nositi udobnu odjeću, i budite spremni na jako jako svjetlo i neudobne stolice koji dolaze sa bilo kojim okruženjem za testiranje.

Iako širina materijala obuhvaćenog kurikulumom ZRP -a može isprva biti zastrašujuća, gotovo svaka student koji odvoji vrijeme za učenje sposoban je proći - ako ne u prvom pokušaju, onda sljedeći put.