Kako dobiti posao u skladu s pravilima

Mlađi radnici odrastaju u doba Financijskog ureda za zaštitu potrošača (CFPB) Regulatorno tijelo za industriju (FINRA) i borbenu, ali i dalje moćnu Agenciju za zaštitu okoliša (EPA).

Dotok novih i ažuriranih pravila, propisa i zakona u financijskim uslugama, zdravstvu, telekomunikacije i drugi sektori stvorili su povećanje potrebe za kvalificiranim i etičkim pojedinci. Osim toga, ovaj priljev bio je značajno koristan regulatorima i stručnjacima za usklađenost s rizicima/usklađenosti, koji su vidjeli povećanje plaća i nove mogućnosti zapošljavanja.

Što se tiče važnosti i financijskog učinka, glavni službenici za usklađenost rangirani su među glavnim financijskim službenicima (CFO) i izvršnim direktorima (CEO) na neki izvršni djelatnici, budući da odgovarajuće okruženje za usklađenost čuva ujaka Sama i predstavlja zamjetnu prednost u odnosu na manje pripremljene natjecatelje.

To sve više vrijedi u financijama. Prema BLS, u 2019. (najnovije brojke), najbolje plaćene industrije za poslove usklađenosti uključivale su vladu, proizvodnju računala i farmaceutske proizvode. 

Opis posla

Položaji službenika za usklađenost ili menadžera dostupni su u bezbroj industrija, ali dužnosti i odgovornosti pojedinaca koji imaju poziciju službenika za usklađenost su slični.

Primarna dužnost svakog službenika za usklađenost je osigurati da se tvrtkom upravlja legalno i etički, u skladu sa svim važećim industrijskim propisima. Ova dužnost započinje dubinskom analizom važećih propisa i etičkih standarda u određenoj industriji.

Službenici za usklađenost moraju razumjeti kako tumačiti ove propise i kako se uklapaju u poslovanje svojih tvrtki.

Temeljno razumijevanje etike i standarda

Osim razumijevanja pravnih propisa, službenici za usklađenost moraju također dobro poznavati etičke prakse i standarde u svojim djelatnostima. Iako postoje norme koje sačinjavaju teorijsko etičko ponašanje u većini sektora, u praksi se etika često prepušta tumačenju službenika za usklađenost ili voditelja.

Potreba za tumačenjem etike čini od službenika za usklađenost da razumiju temeljne vrijednosti tvrtke kako bi mogli uspostaviti i primijeniti standardne postupke. Kontinuirano preispitivanje etičkih standarda tvrtke neophodan je dio posla svakog službenika za usklađenost.

Usklađenost i etički postupci

Službenici za usklađenost također razmjenjuju informacije o usklađenom ponašanju i etički postupci s upravom, zaposlenicima i rukovoditeljima C-suitea. U industrijama gdje su regulatorna opterećenja velika, službenici za usklađenost provode značajan dio svog vremena razvijajući, poboljšavajući i distribuirajući programe usklađenosti zaposlenicima tvrtke.

Primjer službenika za usklađenost na poslu

Na primjer, službenici za usklađenost u industriji financijskih usluga usmjeravaju svoju pozornost na borbu protiv pranja novca inicijative, uključujući tekuće programe osposobljavanja i obrazovanja koji detaljno opisuju kako zaposlenici mogu ostati usklađeni sa sveobuhvatnim regulacija.

Slično, službenik za usklađenost koji radi u zdravstvenoj ustanovi može posvetiti znatnu količinu vremena tome stvaranje i širenje programa obuke koji se usredotočuju na zakone o otkrivanju podataka i privatnosti za zaštitu ustanova pacijenata.

Usklađenost i upravljanje rizicima

Pojedinci koji se nalaze na pozicijama službenika za usklađenost također su odgovorni za pregled trenutnog i budućeg rizika s kojim se poslovno poduzeće suočava. Informacije u vezi s poslovnim ili industrijskim rizicima prosljeđuju se visokim rukovoditeljima radi uspostave unutarnjih kontrola radi smanjenja izloženosti.

Službenik za usklađenost s propisima mora stalno pregledavati rizike s kojima se organizacija suočava postupci koji postoje za smanjenje tog rizika kako bi tvrtka bila u dobroj poziciji za upravljanje njime učinkovito.

Vještine i kvalifikacije

Općenito govoreći, svi radnici za usklađenost trebaju analitičke, istražne i vještine donošenja odluka. Iz očiglednih razloga, najbolje je ako službenik ima određeno iskustvo u bilo kojoj industriji u kojoj namjerava raditi u svojstvu usklađenosti.

Ne postoje dva službenika za usklađenost koji se suočavaju s istim izazovima, a priroda posla je takva da svaki službenik postaje stalni student: Regulatorne promjene se odvijaju dosljedno. Diplome inženjerstva, prava i kemije - zajedno s ekonomijom, financijama i menadžmentom - velika su prednost u životopisu o usklađenosti. Oni u financijskom sektoru možda će morati nositi licence za vrijednosne papire (više o tome, dolje); profesionalni certifikati u relevantnom području također su dobar izbor.

Rasponi plaća

Prema BLS 2019 statističkim podacima, posljednjim dostupnim od ovog pisanja, godišnje plaće za profesije usklađenosti kreću se od 38.920 do 109.950 USD, a plaće po satu od 18.71 USD do 52.86 USD. Zaposlenik s nižim primanjima na poziciji službenika za usklađenost vjerojatnije je da ima minimalno prethodno radno iskustvo ili diplomu koja nije izravno povezana s industrijom u kojoj radi. 

Radnik s većim prihodom često ima znatan radni odnos na svom radnom mjestu ili je stekao višu stručnu spremu iz poslovanja, računovodstva, prava ili financija. Naravno, oni koji rade u velikoj instituciji vjerojatnije će imati pristup povlastice koji povećavaju ukupni paket kompenzacija, a glavni službenici za usklađenost imaju one koji su u rangu s drugim rukovoditeljima C-Suitea.

Putevi karijere

Poslovi usklađenosti postoje u gotovo svakom području, što može otežati pripremu karijere. Na primjer, službenik za usklađenost koji radi u HSBC -u ili Wells Fargu ima vrlo različite odgovornosti i obrazovne zahtjeve od službenika za usklađenost koji radi za Dow Chemical ili Exxon Mobil.

Nadahnuti stručnjak za usklađenost trebao bi identificirati one industrije za koje ima strast ili vještinu, te bi trebao razumjeti praktične i regulatorne prepreke za te industrije.

Određene industrije, kao što su hrana, kemikalije, zdravstvena zaštita i financije, omogućuju rast odjela za usklađenost. Međutim, većina novih radnih mjesta za zaposlenike usklađenosti dolazi iz javnog sektora, a ne iz privatnog poslovanja.

Karijere usklađenosti u javnom sektoru

Prema BLS -u, prva tri poslodavca službenika za usklađenost su savezna vlada, vlade država i lokalne uprave. Zapravo, lokalne uprave (one s oznakama OES -a) zapošljavaju više službenika za usklađenost (28.820 od 2019.) od privatnih tvrtki (19.360), iako uz niže plaće.

Iako poslovi usklađenosti u državnom i lokalnom javnom sektoru općenito dolaze s nižim početnim plaćama od njihovih Privatni sektor kolege, beneficije i sigurnost posla daleko su bolji. Čak i države s relativno niskim javnim davanjima, poput Colorada i Minnesote, znatno nadmašuju prosječne pakete naknada s najboljim privatnim poslodavcima.

Također je teško dobiti otkaz na poslu u javnom sektoru, što u biti dodaje oblik osiguranja za slučaj nezaposlenosti. Dakle, iako prijava za posao u javnom sektoru može biti glomazna, ipak je dobra opcija za one koji su zainteresirani za poštivanje.

Što je financijska usklađenost?

Prije nego što detaljno proučite kako postati službenik za usklađenost financijske tvrtke ili član tim za usklađenost, važno je prvo razumjeti što taj posao uključuje.

Da budemo jasni, dužnosti osoblja za usklađenost ovise o tvrtki i opisu posla; međutim, sljedeći su zadaci koje obično obavljaju odjeli za usklađenost:

• Osiguravanje da se društvo pridržava pravila minimalnog neto kapitala.
• Pobrinite se da zaposlenici slijede interne smjernice za usklađenost.
• Postavljanje i rješavanje pritužbi kupaca.
• Održavanje dijaloga s regulatornim tijelima.
• Preispitivanje prodajnih aktivnosti i diskrecijskih računa te provjeravanje poštivanja zakona o vrijednosnim papirima drugih ravnatelja unutar tvrtke.
• Pobrinite se da tvrtka poštuje državne zakone o vrijednosnim papirima.
• Osiguravanje da su svi zaposlenici upisani u imovinu i da su po potrebi pohađali nastavu za daljnje obrazovanje.
• Pobrinite se da se tvrtka pridržava svih pravila trgovanja i stvaranja tržišta.
• Zastupanje tvrtke ili priprema dokumentacije za arbitražne slučajeve koji mogu biti u tijeku.

Karijere usklađenosti financijske industrije

Kao što je gore spomenuto, financijska industrija je zrelo polje za one koji su zainteresirani za karijeru povezanu s usklađenošću. Odjel za usklađenost poslovanja banke, brokerske kuće ili tvrtke za upravljanje ulaganjima radi na tome da osigura da se svi zaposlenici i službenici pridržavaju ne samo njih Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) propisima, ali i pravilima Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA).

Zahtjevi za obuku

Položaj službenika za usklađenost ili menadžera obično se ne smatra početnim zaposlenjem. Diplome prvostupnika obično su minimalni uvjeti, a neki poslodavci mogu tražiti napredne diplome, poput diplome prava ili a magistrirao poslovnu administraciju (MBA), posebno kako bi se kvalificirali za poziciju više razine.

Službenici za usklađenost u drugim sektorima imaju priliku dovršiti Stručni program za certificiranu usklađenost i etiku (CCEP) putem Društva za korporativnu usklađenost i etiku (SCCE).

CCEP zahtijeva sudjelovanje u intenzivnom tečaju s preduvjetima zajedno s uspješnim polaganjem ispita. Slični tečajevi za imenovanje i certifikaciju dostupni su putem Udruženja službenika za etiku i usklađenost (ECOA).

Obrazovni zahtjevi

Osamdesetih godina prošlog stoljeća, četverogodišnji prvostupnik bio je rjeđe potreban za posao u odjelu za usklađenost s propisima. Dobar je broj ljudi tada imao samo srednju školu, a čak i ako su završili fakultet, to često nije bilo s diplomom financija. Tada je ideja bila da zaposlenici uče na poslu.

Sve se to promijenilo. Diploma iz financija, menadžmenta, računovodstva, ekonomije ili prava neophodna je ako se želite zaposliti u bilo kojoj od ispupčeni nosač poduzeća. Osim toga, iako nije obvezno, magisterij iz financija, računovodstva ili ekonomije može pomoći da se pojedinac izdvoji od bezbroj drugih kandidata koji imaju diplomu prvostupnika.

Bonus diplome prava

Konačno, oni s pravnim fakultetom često imaju konkurenciju jer već imaju osjećaj za način na koji zakon funkcionira, što ih često čini najboljim kandidatima za mnoge brokerske kuće.

Putem Nacionalnog ureda za regulatorne usluge (NRS), pojedinci koji traže napredovanje u karijeri u svojstvu službenika za usklađenost industrija financijskih usluga i ulaganja može ispuniti vjerodajnice certificirane sukladnosti za ulagače.

Ovaj napredni program certificiranja pruža sudionicima ažuriran regulatorni sadržaj relevantan za financijske stručnjake koji rade u odjelima za usklađenost.

Što je s licencama za vrijednosne papire?

Tvrtka može zahtijevati od osoblja za usklađenost da dobije licencu. Uobičajeno je da tvrtke zahtijevaju od osoblja za usklađenost da polažu ispite iz Serije 7 i Serije 63. Kurikulum za te ispite za licenciranje omogućuje službenicima za usklađenost stjecanje dobrih temelja i razumijevanje industrije vrijednosnih papira.

Druge licence za koje tvrtka može sponzorirati pojedinca za usklađenost uključuju ispite Serije 14, Serije 26, Serije 27 i Serije 39. Ovi ispiti zahtijevaju razumijevanje pravila neto kapitala, Općinski odbor za donošenje propisa o vrijednosnim papirima (MSRB) pravila, pravila za održavanje računa kupaca, prodajne (i druge) nadzorne uloge i vođenje evidencije.

Radno iskustvo

Timovi za usklađenost povremeno će zaposliti one koji su radili na drugim poljima ili aspektima industrije, poput (posredničke) prodaje i trgovanja. Međutim, čini se da veliki broj onih koji se probijaju na ljestvici usklađenosti imaju veliko iskustvo u poslovnim nagodbama ili poslovima.

Priličan broj onih na tom području također ima računovodstveno iskustvo ili je radio za magistra burze ili FINRA kao terenski revizori ili ispitivači.

Osim toga, mnoge će tvrtke također provjeriti ima li kandidatkinja prethodno iskustvo u tvrtki slične veličine i ugleda. Ovo iskustvo osigurava da će se pojedinac moći nositi s vrstom dužnosti i često mahnitim tempom karakterističnim za odjel za usklađenost.

Priroda posla službenika za usklađenost u velikoj tvrtki ili skladištu često je mnogo uključenija od posla službenika za usklađenost u manjoj, regionalnoj tvrtki.

Skup vještina

Čak i ako pojedinac ispunjava sve gore navedene zahtjeve i izgleda dobro na papiru, postoje određeni skupovi vještina koje također moraju imati kako bi bili uspješni na području usklađenosti. Na primjer:

• Pojedinci bi trebali biti usmjereni na detalje i imati mogućnost pregledavanja i analize velikih skupova podataka u kratkom roku.
• Budući da je osoblje zaduženo za usklađenost zaduženo da se pobrine da se tvrtka pridržava svih pravila FINRA -e, moraju biti u mogućnosti dešifrirati podatke (kao što su detaljne trgovačke aktivnosti) i moći utvrditi je li pojedinac i/ili tvrtka uključena usklađenost.
• Osoblje za usklađenost mora imati intimno znanje o drugim poslovima i funkcijama, poput prodaje i trgovanja (i pravilima koja su s njima povezana).

Donja linija

Svi pojedinci koji se pridržavaju pravila ne smiju se zamjeriti. Odnosno, da bi pravilno obavljali ovaj posao, moraju održavati visoku razinu integriteta i poslužiti kao primjer ostalim zaposlenicima u tvrtki.