Strategije za provjeru nestabilnosti vašeg portfelja
S nestabilnost natrag i davno zaostalu burzu ispravak u nedavnoj prošlosti, mnogi bivši samozadovoljni ulagači sada se trude zaštititi se naprijed. Doista, svi bi ulagači trebali poslušati četiri pravodobna savjeta nudi The Wall Street Journal. To su: izbjegavajte koncentrirane položaje; smanjiti negativni rizik; ne paničarite zbog nestabilnosti; i u sljedećoj rasprodaji potražite pogodbe. "Ulagači koji ostaju raznoliki, rebalans redovito i pridržavati se plana te shvatiti da im je loša strana puno bolja na ovakvom tržištu ", rekao je Glenn Wiggle, upravni partner Peak Brokerage Services za Journal.
The Indeks nestabilnosti CBOE -a (VIX) proveo velik dio 2017. godine, a početne tjedne 2018. godine, na prilično mirnoj razini od oko 10. Zatim je počeo rasti 5. veljače, na kraju dostigavši nedavni maksimum od 50,30 u trgovanju unutar dana 6. veljače, prema Yahoo Finance. U novije vrijeme raspon mu se kretao oko 18, daleko ispod razine koja izaziva paniku (ili paniku) početkom veljače, ali znatno iznad onog od koje je započela godinu. U međuvremenu, djelomično zbog povratka nestabilnosti,
Investopedia indeks anksioznosti (IAI) bilježi vrlo visoku razinu zabrinutosti za tržišta vrijednosnih papira među našim milijunima čitatelja diljem svijeta.1. Ostanite raznoliki
Ulagači bi trebali redovito provjeravati svoje portfelje, tako da nijedna zadana pozicija dionica ne predstavlja pretjerano veliki postotak ukupne vrijednosti. Zlatno pravilo koje mnogi savjetnici koriste, prema Dnevniku, jest smanjivanje raspodjele kapitala ako se pomakne za više od pet postotnih bodova iznad vašeg dugoročnog cilja. (Za više informacija pogledajte i: Dioničke strategije za visoko promjenjivo tržište.)
2. Smanjite negativni rizik
Ulagači u fondove trebali bi uzeti u obzir kako su se ponašali kada su bili mjerila bili dolje. Ako je fond pao više od referentne vrijednosti, može imati rizičniji portfelj nego što ste očekivali. Možda je upravitelj fonda dodao neke vruće dionice koje mu nisu u referentnoj vrijednosti, u pokušaju da nadmaši to mjerilo kada je tržište raslo. U svakom slučaju, ne možete se osloniti na naziv fonda, navedeni stil ili navedeno mjerilo da biste točno znali ono što dobivate, napominje Journal, sugerirajući da bi često moglo biti više kopanja ove vrste potrebno.
3. Ne paničarite zbog nestabilnosti
"Nestabilnost je normalan dio ulaganja koji može biti potaknut bilo kojim brojem događaja, pa se investitori ne bi trebali čuditi kada se to dogodi, kažu savjetnici", prema Journal. Doista, ulagači bi trebali dugoročno paziti i zanemariti privremenu tržišnu buku, kao gurui ulaganja Warren Buffett i John Bogle, osnivač Vanguard grupe, više puta savjetuje, po MarketWatchu. (Za više informacija pogledajte i: Buffett upozorava ulagače da izbjegavaju posudbu novca za kupnju dionica.)
3a. Izbjegavanje nestabilnosti ima svoju cijenu
Među mnogim novim temama ulaganja su fondovi niske volatilnosti koji drže najmanje promjenjive dionice u S&P 500 Indexu (SPX). Prema analizi davatelja financijskih podataka CFRA, Journal kaže da su ta sredstva doista pala manje od šireg tržišta u nedavnoj korekciji. No, prednost je bila skromna, oko 50 do 60 bazne točke tijekom tjedna koji je završio 9. veljače, kada je S&P 500 pao za 5,2%.
Možda je još značajnije da su ti fondovi niske volatilnosti zaostali za S&P 500 za čak pet postotnih bodova (ili 500 baznih bodova) na ukupan povrat osnove 2017., kada je tržište bilo u porastu, prema CFRA -i i časopisu. Ulagači koji su se nakon nedavne korekcije nagomilali u ova sredstva vjerojatno će imati slabije rezultate ako tržište nastavi rasti, upozorava Journal. (Za više informacija pogledajte i: 10 dionica niske volatilnosti za divlja tržišta.)
4. Učinite volatilnost svojim prijateljem
Ako vjerujete da su gospodarski temelji jaki i opravdavaju nastavak rasta, tada biste trebali biti spremni kupovati povoljne cijene tijekom budućeg povlačenja. Međutim, radije nego kupujući dipove bez jasne strategije, Journal savjetuje primjenu selektivnijeg pristupa. Na primjer, od Federalna rezerva je najavio svoju namjeru da nastavi s povećanjem kamatnih stopa, možda bi imalo smisla izbjeći takve dionice komunalnih i telekomunikacijskih usluga osjetljiv na kamatnu stopu supstituti obveznica. Zalihe materijala i roba imaju tendenciju nadmašiti u posljednjim fazama gospodarskog ciklusa, no ulagači bi trebali pričekati kupnju po nižim vrijednostima, rekao je Jay Batcha, osnivač i glavni direktor ulaganja (CIO) u Optimi Capital sa sjedištem u Michiganu, rekao je za Journal.
Donja linija
Len Hayduchok, izvršni direktor Dedicated Financial Services sa sjedištem u New Jerseyju, upozorava da pokušaj kratkoročno osvajanja tržišta rijetko nadmašuje dobro promišljene, dugoročne kupiti i zadržati strategija. "Ako ne razumijete da biste u kratkom razdoblju mogli izgubiti značajan iznos, ne biste trebali biti na burzi", rekao je za Journal.