Što je lista podataka o uzajamnim fondovima?

Investicijski fondovi može biti komplicirano. Lako se izgubiti u zečjoj rupi informacija, posebno za nove investitore koji jednostavno ne znaju odakle početi. Mnogi ulagači odlučuju pasivno vjerovati svojim sredstvima a Financijski savjetnik ili ih jednostavno ostaviti neometane i bez nadzora u njihovom 401 (k) plan. Dok su savjetnici korisni i često nezamjenjivi partneri na vašem financijskom putu, najbolji ulagači imaju barem mrvicu znanja o vlastitim ulaganjima - a to ne mora nužno uključivati ​​razmatranje masovnih i loše organiziranih proračunske tablice.

Podaci o zajedničkom fondu omogućuju čak i najzelenijem ulagaču da bude svjestan i ažuriran o ključnim činjenicama fonda. Jednostavnim oblikovanjem i fokusom na lako probavljive podatke, ti mali grumenčići znanja savršeno su polazište za plašljivog ili neupućenog ulagača.

Što je lista podataka o uzajamnim fondovima?

List sa podacima o zajedničkom fondu osnovni je dokument na tri stranice koji daje pregled zajedničkog fonda. Za potencijalne ulagače ovo je potrebno i jednostavno izvješće za čitanje prije nego što se dublje pozabave. "To je izvrsno polazište pri procjeni ulaganja", rekao je

CFP Roger Whitney iz WWK Wealth Advisors.

Informativni list će vam dati sljedeće podatke:

• Naknade: Prije nego što kupite fond, morate analizirati s kojim naknadama dolazi, uključujući naknadu koja se plaća upravitelju fonda. Dobre prinose možete lako izbrisati visoke naknade.
• Procjena rizika: Podaci će pokazati koliko je fond rizičan. Ovisno o vašoj dobi i drugim udjelima, fond može biti previše rizičan za vas.
• Povrat: Podaci će pokazati rezultate fonda u posljednjih 10 godina. To je ključno znati prije nego što kupite fond, jer daje osjećaj povijesti fonda i trenutne putanje.

Ovaj popis podataka možete pronaći na web stranici tvrtke fonda. Također možete nazvati i zatražiti da vam se kopija pošalje.

Zašto bih ga trebao čitati?

Ove tablice s činjenicama napravljene su da ih čita prosječni ulagač, tako da vam nije potrebno bogato ulaganje ili financijsko znanje da biste razumjeli u što gledate. Dokument sažeto objašnjava prednosti i nedostatke tog zajedničkog fonda.

Ako odaberete ulaganje, trebali biste odvojiti vrijeme da ga pažljivo pročitate. To je često bio veliki uspjeh prije nego što su činjenice postale norma, ali ovih je dana čak i najodlučnijim ulagačima lako ostati informiran. Veći dio te jednostavnosti dolazi iz lako razumljivog jezika i pažljivo oblikovanog oblikovanja.

"Obično se dijeli na jednostavno razumljive glagole i grafikone koji se često mogu pregledati na prvi pogled", rekao je analitičar usklađenosti John Schneider. Što ako ste pročitali informativni list i bili sigurni u svoju odluku o kupnji? Nemojte još skočiti iz pištolja, savjetovao je Schneider.

Postoji i zajednički fond prospekt, koji sadrži detaljnije informacije od činjenice.Prema Schneideru, svatko tko odluči kupiti zajednički fond trebao bi pročitati i prospekt. Tu savjetnik može dobro doći. Iako bi svaki ulagač mogao biti u stanju iznijeti osnovne činjenice u informacijskom listu uzajamnih fondova, savjetnik vam može pomoći da iskopate prospekt kako biste se osjećali uistinu sigurni u svoje ulaganje.

Donja linija

Ne morate biti svjetski poznavalac tržišta kako biste ostali u toku s poslovanjem svojih uzajamnih fondova. Iako uvijek postoji vrijeme i mjesto za traženje stručnog vodstva, svatko tko želi uložiti dio svog života mora negdje početi učiti. List sa podacima o zajedničkim fondovima odlično je mjesto za početak. Pročitajte ove lako probavljive činjenice i utješite se činjenicom da tako kratko čitanje može pružiti toliko mira.