Ispit iz serije 6 vs. Ispit iz serije 7: U čemu je razlika?

Ispit iz serije 6 vs. Ispit iz serije 7: Pregled

The Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) nudi niz licenci koje se moraju steći polaganjem ispita prije nego što registrirani zastupnici ili investicijski savjetnici mogu poslovati. Dva najpopularnija su ispiti iz serije 6 i serije 7. Licenca Serije 6 dopušta: registrirani zastupnik prodavati samo određenu vrstu investicijskih proizvoda, dok licenca Serije 7 dopušta predstavniku da prodaje širok raspon vrijednosnih papira.

Ispit iz serije 6

The Serija 6 ispit-službeno, kvalifikacijski ispit za reprezentativno investicijsko društvo i proizvode s promjenjivim ugovorima-test je višestrukog izbora s 50 stavki. Za polaganje ocjene potreban je rezultat 70 ili bolji. Na uspješan završetak ispita, predstavnici su kvalificirani za traženje, kupnju i prodaju određenih "zapakiranih" proizvoda poput zajedničkih fondova i varijabilnih anuiteta - proizvoda koje obično prodaju financijski planeri.

Kandidati moraju biti povezani s tvrtkom članicom FINRA -e i imati sponzorstvo prije prijave na ispit.

Pitanja iz serije 6 podijeljena su u četiri odjeljka koja se odnose na funkcije posla.

• Funkcija 1 bavi se regulatornim osnovama i poslovnim razvojem te joj je dodijeljeno 12 pitanja.
• Funkcija 2 ima 8 pitanja i fokusira se na procjenu financijskih podataka kupaca, identifikaciju investicijske ciljeve, pružanje informacija o investicijskim proizvodima i njihovu primjenu preporuke.
• Funkcija 3 ima 25 pitanja koja se koncentriraju na otvaranje, održavanje, zatvaranje i prijenos računa te čuvanje odgovarajuće evidencije računa.
• Funkcija 4 ima 5 pitanja koja se fokusiraju na dobivanje, provjeru i potvrđivanje uputstava za kupnju i prodaju kupaca.

Serija 6 Posebna razmatranja

Nakon uspješan završetak ispita, ovlašteni predstavnik Serije 6 može preporučiti i prodati klijentima:

• Uzajamni fondovi (zatvorena sredstva samo na početnoj ponudi)
• Promjenljive rente
• Varijabilno životno osiguranje
• Trustovi ulaganja u jedinice (UIT)
• Vrijednosnice općinskih fondova [npr. 529 štednih planova, investicijski fondovi lokalne uprave (LGIP)]

No, vlasnicima licence Serije 6 nije dopušteno prodavati korporativne ili općinske vrijednosne papire, programe izravnog sudjelovanja, dionice ili mogućnosti.

Za poslovanje u rente ili proizvode osiguranja, predstavnik mora položiti i državni ispit iz životnog osiguranja. Uobičajeni poslovi koji koriste licencu Serije 6 uključuju financijske savjetnike, stručnjake za mirovinske planove, investicijske savjetnike i privatne bankare.

Ispit iz serije 7

The Serija 7 službeno se naziva Opći kvalifikacijski ispit za predstavnika vrijednosnih papira. To je ispit s više izbora, sa 125 stavki, i traje 3 sata i 45 minuta. Prolazna ocjena za ispit iz Serije 7 je 72 ili veća.

Kao i kod Serije 6, kandidati moraju biti povezani s tvrtkom članicom FINRA -e i imati sponzorstvo prije prijave na ispit iz Serije 7. Sadrži četiri funkcije:

• Funkcija 1 odnosi se na traženje posla za brokersko društvo od kupaca i potencijalnih kupaca.
• Funkcija 2 odnosi se na otvaranje računa nakon procjene klijentove financijske pozadine.
• Funkcija 3 obuhvaća informacije o ulaganjima, prikladne preporuke, prijenose imovine i vođenje evidencije.
• Četvrta funkcija odnosi se na obavljanje transakcija.

Serija 7 Posebna razmatranja

Licenca Serije 7 omogućuje financijskim savjetnicima da kupuju i prodaju gotovo sve investicijske proizvode povezane s vrijednosnim papirima. Uz sve obuhvaćeno ispitom Serije 6, proizvodi uključuju obične i povlaštene dionice, obveznice, fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi), investicijski fondovi u nekretnine (REIT-ovi) i opcije. To je ispitivanje koje je potrebno za burzovne posrednike i mnogima je preduvjet druge licence za vrijednosne papire.

Jedine glavne vrste vrijednosnih papira ili ulaganja koje korisnici licence Serije 7 nemaju ovlaštenje prodavati su robe budućnosti, nekretnina, i životno osiguranje.

Donja linija

Serija 6 i Serija 7 dva su najpopularnija od onoga što FINRA naziva svojim kvalifikacijskim ispitima. Njihovo polaganje potrebno je za dobivanje licence za kupnju i prodaju određenih vrsta ulaganja klijenti, kao brokeri, financijski planeri, menadžeri ulaganja i drugi financijski stručnjaci obično čine.

Od ova dva, Serija 7 je teži, ali sveobuhvatniji ispit. Omogućuje vam rješavanje gotovo svih vrsta vrijednosnih papira, od dionica do obveznica do investicijskih fondova i fondova, koje bi profesionalni ili mali ulagač želio. Gotovo svi burzovni posrednici i upravitelji novca imaju licencu za Seriju 7, kao i Seriju 6.

Nasuprot tome, Serija 6 je ograničenija. Uglavnom nudi licencu za poslovanje s proizvodima usmjerenim na malo-ulagače, poput zajedničkih fondova i anuiteta osiguranja. Osobito isključuje pojedinačne dionice, obveznice i ETF -ove - vrijednosne papire kojima se aktivno trguje na financijskim burzama, drugim riječima. Financijski planeri koji pojedincima prodaju proizvode iz društava za upravljanje investicijama i osiguravajućih društava vjerojatno bi mogli proći samo prolaskom Serije 6.