Borba protiv financiranja terorizma (CFT) Definicija

Što je borba protiv financiranja terorizma (CFT)?

Borba protiv financiranja terorizma (CFT) skup je državnih zakona, propisa i drugih praksi namjerava ograničiti pristup financiranju i financijskim uslugama za one za koje vlada odredi da su terorista. Praćenjem izvora sredstava za potporu terorističkim aktivnostima, provedba zakona mogla bi spriječiti pojavu nekih od tih aktivnosti.

CFT je također poznat kao protufinanciranje terorizma ili suzbijanje financiranja terorizma.

Kako funkcionira borba protiv financiranja terorizma (CFT)?

Teroristi koriste različite metode za financiranje svojih aktivnosti i prikrivanje izvora svojih sredstava, pa financijski regulatori i organi za provedbu zakona moraju koristiti različite tehnike kako bi ih uhvatili kriminalci.

Sredstva mogu potjecati iz legalnih izvora, poput legitimnih poduzeća, državnog financiranja i vjerskih ili kulturnim organizacijama ili iz ilegalnih izvora, poput trgovine drogom, otmica i vlade korupcija. Sredstva također mogu potjecati iz ilegalnih izvora, ali izgleda da dolaze iz legalnih izvora putem pranje novca.

Pranje novca i financiranje terorizma često su povezani. Kad je provedba zakona u stanju otkriti i spriječiti aktivnosti pranja novca, to također može spriječiti korištenje tih sredstava za financiranje terorističkih djela. Borba protiv pranja novca ključna je za CFT. Umjesto da pokušate uhvatiti kriminalnu urotu ili počiniti terorističko djelo na drugi način, zakonom službenici za provedbu zakona mogu riješiti problem s novčane strane nastavljajući tijek financiranja koji podržava aktivnosti.

Politike CFT -a uključuju istraživanje i analizu sumnjivih financijskih tokova te rutinski nadzor i prikupljanje ogromnih količina podataka o tome transakcije u cijelom gospodarstvu. Napori CFT -a mogu se usredotočiti na dobrotvorne svrhe, neformalne bankarske aktivnosti (kao što je npr havala), te registrirane tvrtke za pružanje novčanih usluga, između ostalih subjekata. Međutim, većina politika i propisa CFT -a nužno se primjenjuju na cijelo stanovništvo i financijska tržišta.

Nacionalne i međunarodne inicijative za borbu protiv financiranja terorizma (CFT)

Politike CFT -a uvelike potječu i po uzoru su na izvješće Četrdeset preporuka, koju je objavila Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF). FATF, koji se sastoji od 37 zemalja i dvije regionalne organizacije (Europska komisija i Vijeće za suradnju u Zaljevu), radi na boriti se protiv pranja novca i financiranja terorizma stvaranjem standardiziranih procesa za zaustavljanje prijetnji međunarodnim financijama sustav. Nakon FATF -a, svjetske organizacije, međunarodne financijske institucije i mnoge nacionalne vlade slijedile su inicijative i politike CFT -a.

Na razini međunarodnih institucija i nevladine organizacije (Nevladine organizacije), CFT uključuje podučavanje tehnikama financijskog istraživanja policijskim tijelima, poučavanje tužitelja kako osvojiti slučajeve pranja novca i obučiti financijska regulatorna tijela da identificiraju sumnjive aktivnost. FATF također prikuplja i dijeli informacije o trendovima u pranju novca i financiranju terorizma te blisko surađuje s Međunarodni monetarni fond (MMF), Svjetska banka i Ujedinjeni narodi.

Na nacionalnoj razini napori CFT-a u osnovi su politike borbe protiv pranja novca. Primarni mehanizam zakona i propisa protiv pranja novca je prisiliti pojedince i tvrtke da otkriju informacije o tome financijske transakcije, organizacijske i vlasničke strukture te identitete pojedinaca i subjekata uključenih u vladu vlasti. Nakon što se utvrde, sumnjive financijske aktivnosti mogu se proslijediti kaznenim progonima, a imovina se može zaplijeniti ili zamrznuti.

Financijske institucije imaju važnu ulogu u borbi protiv financiranja terorizma jer se teroristi često oslanjaju na njih, osobito na banke, za prijenos novca. Zakoni koji zahtijevaju izvršavanje banaka dubinska analiza na svojim klijentima i prijavljivanjem sumnjivih transakcija može pomoći u sprječavanju terorizma.

Kad postoje razlike u protiv pranja novca i zakone o CFT -u među zemljama, osobito ako neke zemlje nude veću financijsku slobodu i privatnost od drugih, zagovornici CFT -a će to učiniti vršiti pritisak na te zemlje da povećaju financijska ograničenja i nadzor na temelju toga što bi u protivnom mogli dopustiti teroristima da se tajno kreću novac. Stvaranjem standardiziranih postupaka za financijski sektor, kaznenopravni sustav i određena poduzeća i profesije, financiranje terorizma postaje teže sakriti.

Prednosti i troškovi borbe protiv financiranja terorizma (CFT)

Glavna namjera CFT -a je ometati i spriječiti pojavu terorističkih aktivnosti. Dodatni razlog za CFT je što je upotreba financijskog sustava od strane kriminalaca uključenih u pranje novca i financiranje terorizma mogu ugroziti stabilnost financijskog sustava. Javnost ne može vjerovati integritetu financijskog sustava ako ne može otkriti nedopuštene aktivnosti.

CFT također nameće velike troškove društvu. Najvažniji od njih je da politike CFT -a često smanjuju ili uklanjaju privatnost i anonimnost u financijskim i drugim transakcijama za sve ljude u društvu.

Bez obzira bave li se financiranjem terorizma ili ne, politike CFT -a zahtijevaju od svakoga da ugrozi svoju financijsku privatnost. Podaci o svim većim transakcijama moraju se prikupiti kako bi se otkrilo pranje novca. Budući da ljudi cijene svoju privatnost, ovo predstavlja ogroman gubitak za društvo, pored administrativnog tereta samih objava.

Kako se provodi kroz provedbu zakona, CFT se implicitno (ili eksplicitno) postiže nasiljem i prijetnjom nasiljem ili drugom prisilom nad civilima i privatnim poduzećima. To postavlja moralno pitanje jer prijetnju jedne vrste potencijalnog nasilja, terorističke napade, jednostavno zamjenjuje prijetnja nasiljem od strane vlade nad svima koji posluju.

Konačno, proizilazeći iz ostalih troškova, CFT povećava rizik da bi vlasti mogle zloupotrijebiti široko rasprostranjeni financijski nadzor. Kad se jednom uspostavi, politike CFT -a mogu se koristiti protiv bilo kojih pojedinaca ili skupina za koje vlada odluči da će ići, jednostavno označivši ih "teroristima".

Te bi se ovlasti mogle koristiti za ciljanje i progon političkih disidenata, legitimnih prosvjednih pokreta ili određenih segmenata stanovništva protiv kojih vlada želi diskriminirati.

Česta pitanja o financijama CFT -a

Što CFT znači u bankarstvu?

CFT, ili Borba protiv financiranja terorizma, odnosi se na skup standarda i regulatornih sustava namijenjene sprječavanju terorističkih skupina u pranju novca putem bankovnog sustava ili drugih financijskih sredstava mrežama. Ta praksa zahtijeva od banaka prikupljanje identifikacijskih podataka o njihovim klijentima, kao i podrijetlo značajnih sredstava.

Što je Zakon o sprječavanju pranja novca 2020.

Zakon o sprječavanju pranja novca iz 2020. ili Zakon o sprječavanju pranja novca bio je značajna promjena u Sjedinjenim Državama. Propisi o BPPN -u. Zakon stvara jedinstvene zahtjeve za korporacije, tvrtke i druga poduzeća koja posluju u Sjedinjenim Državama da izvještavaju o korisnicima bilo koje svoje imovine. Također se uspostavlja veća suradnja i nadzor između različitih državnih tijela, tijela za provedbu zakona, banaka i drugih financijskih institucija.

Što je usklađenost s CFT -om?

Usklađenost sa CFT -om, ili Borba protiv financiranja terorizma, odnosi se na skup bankarskih politika i standardi koje koriste financijske institucije kako bi se pridržavale zahtjeva međunarodnih mjera za sprečavanje pranja novca zakonima. Ovi standardi obično zahtijevaju da financijske institucije prikupljaju podatke o svojim klijentima, identificiraju podrijetlo svojih sredstava i prijavljuju sumnjive transakcije.

Koji su glavni izvori financiranja terorista?

Terorističke skupine također mogu osigurati financiranje iz ilegalnih izvora, kao što su trgovina drogom, iznuda ili krijumčarenje. Također mogu osigurati donacije putem legalnih putova, poput bogatih dobročinitelja, udruga ili poslovnih aktivnosti.

Što je financiranje terorizma?

Financiranje terorizma proces je u tri koraka prikupljanja, prijenosa i raspodjele sredstava za terorističke aktivnosti, bez privlačenja pozornosti policijskih tijela. To uključuje prikupljanje novca, bilo nezakonitim ili legalnim kanalima, a zatim pranje putem financijskog sustava kako bi se prikrilo njegovo podrijetlo i odredište. Na kraju, oprana sredstva raspodjeljuju se terorističkim ćelijama koje ih koriste za kupnju oružja, plaćanje zaliha ili na drugi način napreduju u postizanju ciljeva grupe.