Tanácsadók: Az első ügyfelek megtalálásának legjobb módjai
A sikeres pénzügyi tanácsadóvá válás egyedülálló kihívás, sok mozgó alkatrésszel. A szükséges oktatási tanfolyamok elvégzése mellett számos pénzügyi tanácsadó minősített pénzügyi tervezővé (CFP) vagy okleveles pénzügyi elemzővé (CFA) is válik, hogy felülmúlja a versenyt.
Végül is az Egyesült Államok Munkaügyi Minisztériuma szerint 2019 -ig 263 000 pénzügyi tanácsadó volt, ez a szám 2029 -re az előrejelzések szerint 4% -kal fog növekedni. Ilyen zsúfolt területen nehéz lehet szilárd üzleti könyvet felépíteni. A következő tippek segíthetnek az új pénzügyi tanácsadóknak abban, hogy megszerezzék jegyüket és megragadják piaci részesedésüket.
Kulcsos elvitel
- A versenyképes területen, például a pénzügyi tanácsadásban való letelepedés kihívást jelent, de vannak módok arra, hogy talpra álljanak.
- A hálózat fejlesztése elengedhetetlen, de ez azt jelenti, hogy túl kell jutni a belső körön, hogy személyes kapcsolatokat alakítson ki különféle emberekkel.
- Tekintsen ügyfelekként a hamarosan nyugdíjasokra, és találjon viszonylag alulszolgáltatott piacokat a versenyképesség érdekében.
- Vegyen részt közösségében önkéntes tevékenységeken és más programokon keresztül, hogy kapcsolatba léphessen és potenciális ügyfeleket találhasson.
Művelje befolyását
Az új pénzügyi tanácsadóknak el kell jutniuk a belső körükön kívülre, hogy bővítsék hálózataikat és növeljék hivatkozási bázisaikat. Bár ezt elérheti a közösségi média marketing, a személyes kapcsolatok fejlesztése általában hatékonyabb megoldás.
„Azt tanácsolom a kezdő pénzügyi tanácsadóknak, hogy erősítsük a befolyási központokat, például könyvelőket, ügyvédeket, HR -igazgatókat, üzleti kerekasztal, valamint a használata közösségi média" - jelentette ki Donald Reichert, a kilépési tervezés specialistája és a The Reichert Company alapítója. De mivel időbe telik a kapcsolatok megszilárdítása, Reichert kiemeli a hálózatépítés fontosságát a karrierje korai szakaszában.
Szolgálja az alászolgáltakat
Míg a nyugdíjasok és a nyugdíjba vonuló személyek nyilvánvaló üzleti források, a pénzügyi tanácsadóknak szintén viszonylag alulméretezett demográfiai mutatókat kell keresniük, hogy feldobják az ügyfeleket.
„Míg a tanácsadók többsége nyugdíjas korú, buja portfólióval rendelkező személyekkel dolgozik, én az alulteljesített fiatalokra koncentrálok professzionális teret ” - mondja Matt Cosgriff, CFP, a BerganKDV Wealth Management vagyonkezelési csoportjának vezetője Minneapolis, Minn.
Vegyen részt a közösségben
A tanácsadók egyik legjobb módja új ügyfelek megnyerésének az, ha fokozzák a személyes részvételt közösségükben. Míg a hagyományos marketingkampányok pénzbe kerülnek, a közösség bevonása csak időt igényel. Azáltal, hogy önkéntes munkát végeznek számukra közeli és kedves ügyekkel, a tanácsadók kapcsolatba léphetnek más hasonló gondolkodású személyekkel, akik egy napon üzleti ügyfelekké válhatnak.
1:20
Pénzügyi tanácsadók: Tippek új ügyfelek megnyeréséhez
Ami kevés hozamot biztosít
Az új pénzügyi tanácsadók számára az ügyfelek ápolása egy számjáték, amely szintén megnyerhető a következő tájékoztatási módszerekkel, bár a folyamat nagyon lassú lehet:
- Hideg hívás
- Kopogtat az ajtón
- Ingyenes étkezés biztosítása a bemutatókon való részvételre
- Hal tálak beállítása névjegykártyák gyűjtésére a kiállításokon
Devin Carroll, a Carroll Investment Management alapítója hangsúlyozza, hogy nincsenek gyorsgombok a termeléshez ügyfelek, magyarázva: "Az első tíz évben tanácsadóként küzdöttem az ügyfélszerzési folyamattal. Hideghívás, ajtóütés, szemináriumok és az áttétel reménye volt az egyetlen eszközöm. És bár ezek a módszerek működtek, fájdalmasan lassúak voltak. "
Alsó vonal
Azok, akik pénzügyi tanácsadót szeretnének felvenni, hajlamosak olyan szakembereket választani, akikben bizalmat keltenek, bár természetesen fejlődnek a kapcsolatok. Ha a közösség részvételét erős hálózatépítéssel párosítja, a tanácsadók olyan céget építhetnek, amely évekig növekedni fog.