Kulcsrakész eszközkezelő program - TAMP definíció
Mi az a kulcsrakész eszközkezelő program (TAMP)?
A kulcsrakész vagyonkezelő program díjfizetéses technológiai platformot kínál, amely pénzügyi tanácsadók, bróker-kereskedők, biztosítótársaságok, bankok, ügyvédi irodák és CPA-cégek használhatják ügyfeleik befektetési számláinak felügyeletét. A kulcsrakész vagyonkezelési programok célja, hogy segítsenek a pénzügyi szakembereknek időt megtakarítani, és lehetővé teszik számukra, hogy összpontosítsanak szolgáltatást nyújtani az ügyfeleknek a szakterületükön, amely nem tartalmazhat olyan vagyonkezelési feladatokat, mint a befektetés kutatás és portfólió kiosztás. Más szóval, a TAMP -k lehetővé teszik a pénzügyi szakembereknek és cégeknek, hogy a vagyonkezelési és kutatási feladatokat egy másik, ezekre a területekre specializálódott félre ruházzák át.
A kulcsrakész eszközkezelő programok megértése
Az eszközkezelő szerepének átruházása a TAMP -re segíthet a pénzügyi szakembereknek és cégeknek a növekedésben a jövedelmezőséget, mivel több időt szabadít fel olyan feladatokra, mint az új ügyfelek vonzása és az ügyfelekkel való találkozás személy. Ezek a programok ügyfeleik pénzét is megtakaríthatják, mivel saját fejlesztést hajtanak végre
vagyonkezelés rendszer költséges lehet, különösen akkor, ha a vállalatnak még nincs ilyen. A TAMP -k a fiókok adminisztrációját, számlázását és jelentését is kezelik.Kulcsos elvitel
- A kulcsrakész vagyonkezelési programok díj alapú platformok a vagyonkezelők, bróker-kereskedők, CPA-k és más pénzügyi szakemberek számára.
- A TAMP-k olyan technológiákat, háttérirodai támogatást és olyan feladatokat kínálhatnak, mint a befektetési kutatás és az eszközallokáció.
- Az Envestnet, a SEI, az AssetMark Financial, a Brinker Capital és az Orion Portfolio Solutions példák a TAMP szolgáltatókra.
- A kulcsrakész vagyonkezelési programok segíthetnek a cégeknek időt megtakarítani, és lehetővé teszik számukra, hogy energiájukat nagyobb mértékben új ügyfelek keresésére és a meglévők kiszolgálására összpontosítsák.
- Egy harmadik féllel való együttműködéssel a kulcsrakész vagyonkezelő program felhasználói lemondanak a döntéshozatali folyamat bizonyos irányításáról, miközben díjat is fizetnek a szolgáltatásért.
A TAMP -k használata segít a vagyonügyi tanácsadóknak is korlátozni annak kockázatát, hogy szegények ellen perelnek befektetési teljesítmény. A befektetések kiválasztásának és kezelésének kiszervezésével a vállalatok a kockázat egy részét átruházhatják a TAMP -ra. A kulcsrakész vagyonkezelő programok fő szolgáltatói közé tartozik az Envestnet, a SEI, az AssetMark Financial, a Brinker Capital és az Orion Portfolio Solutions.
Példák kulcsrakész eszközkezelő programokra
Befektetési alapok csomagolása, tőzsdén kereskedett alapok csomagolása, külön kezelt számlák, egységes kezelt fiókok, és az egységes menedzselt háztartások ötféle kulcsrakész vagyonkezelési program, amelyek jellemzően díjakat számítanak fel körülbelül 0,85% és 2,80% között, a kezelt eszközök mennyiségétől és a beruházások összetettségétől függően tartott.
A TAMP-ok mind a polcokon, mind a testreszabott fajtákban kaphatók. Gyakran saját címkével rendelkeznek, ami azt jelenti, hogy az ügyfelek számára nem tűnik fel, hogy harmadik fél kezeli a befektetéseiket. Ezen túlmenően, ezek a programok minden típusú befektetőt szolgálnak, a tömeges piaci, alacsonyabb vagyonú ügyfelektől az ultra-magas vagyonú egyének.
A TAMP alaptechnológiát és további „hátsó iroda”Támogatást, például automatikus riasztások beállítását, eszközkövetést és jelentéstételt, valamint egyéb irányítópult -funkciókat. A szolgáltatás tartalmazhat javaslatokat, vagyonkezelési eszközöket, megfelelőségi szolgáltatások, befektetési politikai nyilatkozatok, és kockázatelemzést is végezhetnek.
Ezen előnyök ellenére a TAMP -ok tartalmaznak figyelmeztetéseket. Például a kulcsrakész eszközkezelési program használatának díja 0,85% -tól kezdődhet, és onnan emelkedhet. Továbbá egy harmadik fél bevonásával a pénzügyi tanácsadó nem rendelkezik olyan közvetlen irányítással, mint a saját ügyfél -befektetési számlák felügyelete.