Az ideális ügyfél megcélzása a gyakorlathoz

Sok cég diktálja tanácsadóinak és brókerek hogy pontosan milyen típusú ügyfelet szeretnének kérni. Bár nincs kőbe írva, a legtöbb kidudorodó konzol a cégek azt szeretnék, ha képviselői középkorú (vagy idősebb) személyeket várnának likvid eszközök 1 millió és 5 millió dollár között.

Ezek lehetnek jövedelmező ügyfelek, de az is vitatható, hogy a kidudorodó konzolok mind rosszul vannak. Egyesek úgy vélik, hogy a tanácsadóknak a 21 és 45 év közötti embereket kell megcélozniuk, akik készpénz- vagy likvid befektetései 50 000 és 500 000 dollár közé esnek. Ez azonban túl szűk fókuszú lehet, és nagyszámú potenciális ügyfelet hagyhat ki a radarból. Ha Ön tanácsadó, aki szeretne kiegészíteni üzleti könyvével, akkor talán nem szabad figyelmen kívül hagynia a fiatalabb és kevésbé gazdag befektetői csoportot.

Ügyféldemográfia

A legtöbb középkorú és idősebb egyén magas nettó érték módjukban vannak beállítva. Valószínűbb, hogy már vannak pénzügyi tanácsadóik, és nem nagyon fogékonyak arra, hogy az újonnan érkezők megpróbálják forrásaikat befektetni. Ezzel szemben fiatalabb, kevésbé jómódú társaik általában sokkal fogékonyabbak a tanácsokra. Ők is nagyobb valószínűséggel rendelkeznek olyan életet megváltoztató eseményekkel, amelyek helyzeteket teremtenek likviditás, és ezáltal lehetőség a hozzáértő tanácsadó számára.

Regisztrált képviselőként ez nem jelenti azt, hogy el kell utasítania a magasabb kategóriájú fiókokat. Nagyszerű jövedelemtermelők, és ha jó munkát végez, valószínűleg más gazdag személyekhez utal. Ne feledje azonban, hogy a fiatalabb munkavállalók hajlamosabbak munkahelyet váltani (és 401 (k) pénzüket IRA -ba forgatni), és családjuk növekedésével házakat vásárolni vagy eladni. Ezek azok az esetek, amikor valószínűleg szükségük van egy pénzügyi szakember tanácsára, és gyakrabban fordulnak elő a fiatalabb demográfia esetében.

Ezenkívül a fiatalabb generációban nagyobb valószínűséggel születnek olyan gyerekek, akiknek sok esetben egy csomagra lesz szükségük az egyetemre való belépéshez. Egy okos, agresszív tanácsadó segíthet az a fiatal család pénzügyi céljait. Hiszen ezek a fiatalabb, kevésbé jómódú családok csak most kezdik. Ahogy a családjuk növekszik és az élethelyzetük megváltozik, számtalan lehetősége lesz kölcsönösen előnyös kapcsolatra építeni.

Azt is fontolóra veheti, hogy szűkíti a gyakorlatát, hogy megcélozza a nagy vagyonú ügyfeleket, vagy más munkásosztály-családokat. A gazdag ügyfelek jövedelmezőek lehetnek, de kevesebben vannak a környéken, és sokuknak már vannak tanácsadói kapcsolatai - más szóval, a verseny heves lehet. A dolgozó és középosztálybeli ügyfelek sokkal bőségesebbek, és kevésbé valószínű, hogy már van tanácsadójuk.

Természetesen össze kell gyűjtenie egy nagyobb üzleti könyvet a kisebb ügyfelektől, hogy talán csak egy gazdag ügyfél legyen - mérlegelje tehát a kompromisszumait. A gazdag ügyfelek igényesebbek lehetnek, elvárják a kiváló minőségű szolgáltatást, és jobban összpontosíthatnak a visszatérésre rövid távon, míg a kevésbé tehetős ügyfeleket jobban érdekelheti az olyan célok elérése, mint az egyetem vagy a nyugdíj megtakarítás.

Potenciális ügyfelek keresése

Szóval, hogyan találja meg ezeket az egyéneket, hogy értékesíteni tudjon?

Listák

Regisztrált képviselőként feliratkozhat a marketingcégek által biztosított számos levelezőlistára, amelyek segíthetnek Önnek határozza meg a demográfiai adatokat. Természetesen mindig megnézheti a helyi telefonkönyvet is. A helyi marketingcégek hasonló adatokat nyújthatnak Önnek. Keresse meg a környéken élők listáját, mert könnyebben felvehetik velük a kapcsolatot. Számos, csak online szolgáltatás is létezik, amelyek e-mailben vagy közösségi média marketingben nyújthatnak potenciális ügyfeleket.

Helyi szervezetek

Fontolja meg, hogy csatlakozik a helyi kereskedelmi kamara. Ezáltal számos vállalkozástulajdonossal és kiemelkedő emberrel találkozhat a közösségében. Ezeknek az embereknek valószínűleg finanszírozásra van szükségük az üzleti vállalkozásokhoz, és ha kapcsolatot alakít ki velük, lehet, hogy ő az, akit úgy döntenek, hogy segítenek nekik ebben.

Gondoljon arra is, hogy csatlakozzon a helyi edzőteremhez vagy más helyi szervezetekhez, amelyek hálózati lehetőségeket nyújthatnak. Ezek lehetővé teszik, hogy a közösségben élő emberek sokszínű csoportjával találkozzon. Ne feledje, hogy az emberek szeretnek valakivel üzletelni, akit ők láthatnak és megérinthetnek, szemben a telefonon vagy az e -mailben küldött szöveges szóval.

Kapcsolat más szakemberekkel

Barátkozzon a helyiekkel CPA -k, ügyvédek, orvosok, autóértékesítők, ingatlanügynökök és biztosítási ügynökök. Ezeknek az embereknek részletes információi lesznek több olyan helyi anyagi helyzetéről, akik beleillenek a megcélozni kívánt demográfiai helyzetbe. Ajánlja fel egy hivatkozási rendszer felállítását, ahol Ön vállalkozásokat lát el, és ők elküldik Önnek az üzletet. Ez működik! És ez egy nagyszerű módja annak, hogy rengeteg minősített kilátást szerezzen anélkül hideg hívás. Az olyan professzionális hálózati szervezetek, mint a BNI és a Kereskedelmi Kamara, nagyszerű forrást jelenthetnek a hivatkozások összekapcsolásához és megosztásához.

Iskolai rendezvények

Vegye fel a kapcsolatot a helyi iskolákkal, hogy a gyerekek (ingyenes) megbeszélést folytassanak a regisztrált képviselői karrierjéről. Az iskolavezetők általában fogékonyak erre. Ez lehetővé teszi, hogy bemutatkozzon a közösség új tagjainak, valamint hozzájárulhat ahhoz, hogy a gyerekek megértsék a megtakarítást és a befektetést. Akár haza is küldheti a gyerekeket névjegykártyájával és irodalmával, amely leírja magát, cégét, jogosítványait és képességeit. Ez számos ajtót nyit meg a közösségben növekvő családdal rendelkező fiatal párok előtt.

Nézzen helyi

A helyi közösségek tele vannak fiatalabb, kevésbé gazdag befektetőkkel, akik nyitottak arra a gondolatra, hogy pénzügyi tanácsadót vesznek fel maguknak és családjuknak. A tanácsadóknak kreatívnak kell lenniük módszereikben, hogy megtalálják őket, és figyelembe vegyék az értékesítési pályát. Ezek az egyének nem mindig magas nettó vagyonú befektetők, és senki sem tesz téged rendkívül gazdaggá. Idővel azonban, ha ezeknek az ügyfeleknek jelentős részét hozzáadja az üzleti könyvéhez, szinte garantálja a folyamatos jutalékáramlást a nem is olyan távoli jövőben.