Befektetési banki versus magánbanki karrier

Befektetési bank vs. Private Banking: Áttekintés

Azok a magánszemélyek, akik magas pénzügyi pályára törekednek, gyakran a magánbanki vagy a befektetési banki tevékenységet fontolgatják. A diákok, valamint a pénzügyi szektorban már foglalkoztatott személyek nehezen tudják eldönteni, hogy melyik út a legjobb választás számukra.

Az egyes munkák jellegének alapos megértése nagyon hasznos a helyes választáshoz.

Karrier a privát bankban

Privát bankolás magában foglalja a személyre szabott, személyre szabott pénzügyi és banki szolgáltatások széles skálájának nyújtását, leggyakrabban magas nettó vagyonú személyek számára. A privát banki tevékenység a pénzügyi szolgáltatások nyújtására összpontosít a gazdag ügyfelek számára, és új szintre emeli a személyes bankár fogalmát. A sok szolgáltatás között, amelyeket a magánbankár az ügyfelek számára általános befektetési tanácsadást, eszköz- és portfóliókezelést, pénzváltási vagy valutafedezeti szolgáltatásokat, adótervezést és ingatlantervezést nyújthat. Habár

egyesülések és felvásárlások (M & As) Inkább a befektetési banki területen dolgoznak, a magánbankároknak esetenként egyszerű, kis méretű akvizíciókat kell kezelniük egy ügyfél számára.

A magánbanki tevékenység személyesebb a két karrier közül. A magánbankár megbízható személyként viselkedik pénzügyi tanácsadó. Az ügyfélkör megszerzéséhez és fenntartásához a magánbankárnak kiemelkedőnek kell lennie a kapcsolatok és a bizalom kialakításában. Az a pénzügyi elemző, aki inkább egész nap egyedül szeretne dolgozni egy back office -ban, technikai táblázatokat vizsgálva, valószínűleg nem a legjobb jelölt magánbankárrá váláshoz.

A jó magánbankárnak bizonyos szintű szakértelemre van szüksége a befektetések teljes spektrumában, az egyes részvények vásárlásától a kereskedésig tőzsdén kereskedett alapok (ETF), határidős ügyletek, opciók és devizák. Ehhez hozzáértés is szükséges pénzügyi tervezés, portfóliókezelés, valamint adó- és nyugdíjtervezés. A magánbankár segítséget nyújt ügyfeleinek pénzük kezelésében és befektetésében, ezért ismernie kell a szolgáltatások és befektetések széles körét. Azt is meg kell tudniuk határozni ügyfeleik egyéni pénzügyi céljait, preferenciáit, kockázatát tűréseket és minden egyéb személyes szempontot, amely segíthet nekik a megfelelő, személyes pénzügyi kiadásban tanács.

A privát banki tevékenység olyan terület, amelyet kifejezetten a növekedés céloz meg számos olyan cégnél, amely megpróbál létrehozni stabilabb bevételeket a befektetési banki szolgáltatásokból származó kevésbé következetes jövedelem helyett szolgáltatásokat.

A pénzügyi szolgáltatások széles körű készségei, amelyeket a privát banki tevékenység megkövetel, gyakran megkönnyítik a magánbanki gyakorlattal rendelkező személyek számára, hogy más banki vagy pénzügyi szolgáltatási területekre lépjenek át. Azoknak az egyéneknek, akik fontolóra veszik, hogy végül egy másik banki részlegre vagy szegmensre költöznek szolgáltatásokat, a privát banki szolgáltatásokról való áttérés könnyebb lehet, mint a befektetésekről való áttérés banki.

Karrier a befektetési banki tevékenységben

An befektetési bankár elsősorban a vállalatok számára tanácsadás és szolgáltatások nyújtása szerepében jár el. A befektetési banki tevékenység jellemzően magában foglalja az adósság- és részvényfinanszírozási ügyletek összeállítását, az M & As kezelését, a részvények felosztásának és a részvények visszavásárlásának kezelését, az adósságok átstrukturálását és kezdeti nyilvános ajánlatok (IPO -k).

Míg a magánbankárok kitűnhetnek a kapcsolatokban és a személyes tanácsokban, a befektetési bankárok erős példája inkább az üzleti pénzügyi menedzsmentre és a tárgyalási készségekre összpontosít. Egy másik figyelemre méltó különbség a befektetési banki és a privátbanki között az, hogy a privát banki szolgáltatások jellemzően nem nyújt nagy adrenalin élményt egy nagy összeolvadási ügylet megkötésekor, vagy a sikeres IPO. A feltörekvő befektetési bankároknak azonban szem előtt kell tartaniuk, hogy az izgalmas, több milliárd dolláros üzleti ügyletek között hosszú relatív leállások lehetnek.

A privát banki tevékenység kiváló elemzési készségeket igényel a különböző lehetséges befektetések tekintetében. A befektetési banki tevékenység alapos elemzést igényel a vállalkozásokról és azokról az iparágakról, amelyekben működnek. A két készség hasonlóan hangozhat, de jelentősen eltérnek egymástól. Lényeges különbség van az egyes ügyfelek befektetéseinek kiválasztása és az alapos mérlegelés között két vállalatot, és értékelje, hogyan illeszkedhetnek (vagy nem illeszkedhetnek) össze, és határozza meg egy vállalat megfelelő értékelését a Egyéb.

A befektetési banki tevékenység némi előnnyel járhat a privát banki tevékenységgel szemben, mivel sztárként ismerheti el magát, és biztosíthatja a pozícióban és a kompenzációban való gyors előrelépést. A nagyobb befektetési banki ügyleteket azonban általában egy csapat köti meg. Fontos, hogy a befektetési bankárok kényelmesen dolgozhassanak egy csapat részeként, azzal a lehetőséggel, hogy egyik vagy másik ügylet során nem fogják elfoglalni azt a széket, amely irányítja az ügylet végrehajtását.

Milyen típusú oktatásra és tapasztalatra van szükség?

A legjobb oktatási út azoknak, akik magán- vagy befektetési banki pályát keresnek, bármely foglalkozáshoz hasonlóak. Mind a befektetési banki, mind a privátbanki cégek szívesebben látnak jelöltet an MBA vagy számviteli diplomát, ideális esetben egy rangos üzleti iskolában szerzett, mint például a Wharton vagy a Harvard. Egy személynek, aki ezen pályák bármelyikét célozza, bizonyítania kellett volna tanulmányi eredményeit és vezetői képességeit. A kiváló kommunikációs készségek szintén elengedhetetlenek bármelyik pozícióhoz. A befektetési bankárok gyakran tárgyalásokat folytatnak nagy pénzösszegekről, a magánbankároknak pedig személyre szabottnak kell lenniük, hogy elősegítsék a jó kapcsolatok kialakítását az egyes ügyfelekkel.

Azoknál a személyeknél, akik már elvégezték egyetemi tanulmányaikat, és beléptek a munkaerőpiacra, minden más pénzügyi szolgáltató cégnél megszerzett releváns képzés és/vagy tapasztalat előny. A feltörekvő magánbankárok jól teszik, ha már elvették és letették az alapot 7. sorozat értékpapír -termékek értékesítéséhez szükséges vizsga. Megszerzése Okleveles pénzügyi elemző (CFA) vagy Minősített pénzügyi tervező (CFP) hitelesítő adatok is hasznosak.

Mivel manapság olyan sok üzleti tevékenység folyik globális szinten, a második nyelv folyékony ismerete bónusz hitelesítő adatok, különösen, ha kínai (mandarin), spanyol vagy más fontos feltörekvő piacon használt nyelv régiók.

Bármilyen konkrét tapasztalat a kiválasztott területen, akár szakmai gyakorlaton, akár munkán keresztül magán- vagy befektetési bankár asszisztenseként jó felkészülés, és szilárdan néz ki az önéletrajzban is.

Választás a befektetési banki és a magánbanki között

Az egyik első kérdés, amelyet az emberek magánbankárként vagy befektetésként fontolgatnak A bankárnak fel kell tennie a kérdést magának, hogy inkább magánszemélyekkel vagy nagyokkal dolgozik vállalatok. Nyilvánvaló, hogy ez a differenciálás nem nehéz és gyors, mivel a nagy nettó vagyonnal rendelkező személyek lehetnek a nagyvállalatok tulajdonosai vagy tisztviselői is. Ennek ellenére az alapvető különbség a tájékozódásban és a fókuszban a két munka között létezik.

A preferencia kérdésén túl az a kérdés is, hogy melyik munka alkalmasabb sajátos tehetségükre és fejlett készségeikre. Lehet, hogy egy személy inkább befektetési bankár szeretne lenni, de valójában tehetsége és temperamentuma alapján jobban megfelel a privát banki tevékenységnek.

A befektetési bankárok átlagosan magasabb kártérítést kapnak, mint a magánbankárok. Ez azonban nem mindig van így, és mindkét karrier gyakran könnyen hat számjegyű, és esetleg még magasabb kompenzációt is rendel.