Minősített alapszakértő (CFS) Definíció
Mi az a minősített alapszakember (CFS)?
Egy minősített alapszakember (CFS) tanúsítványt kapott az Üzleti és Pénzügyi Intézettől (IBF) az ebben szerzett szakértelméért befektetési alapok és a befektetési alapok ágazata. A kijelölés követelményei közé tartozik a minősített alap szakvizsga letétele. A hitelesített alapszakértői vizsga az egyik legrégebbi minősítési megjelölés a befektetési alapok területén.
Kulcsos elvitel
- Az okleveles alapszakértő a pénzügyi ágazat szakembere, aki minősített a befektetési alapok segítésében.
- Ahhoz, hogy minősített alapszakember lehessen, tanúsítványt kell beszereznie az Üzleti és Pénzügyi Intézettől (IBF).
- A minősített alapszakemberek lehetnek könyvelők, bankárok, brókerek, pénzkezelők, személyes pénzügyi tanácsadók és a pénzügyi ágazat más szakemberei.
- A tanúsítvány birtokolásán túl a minősített pénztári szakembereknek kétévente 30 óra oktatást kell teljesíteniük.
- A vizsga előtt a leendő CFS -nek alapképzettséggel vagy 2000 óra munkatapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatások ágazatában, és elvégezték az IBF hat önálló tanulmányi programját modulok.
A Minősített Alap szakértője
A minősített alapszakemberek képzést kapnak a vizsgára az IBF -től, amely a CFS megnevezés megalkotója és kibocsátója. Az IBF -et 1988 -ban alapították, és ugyanebben az évben fejlesztette ki a CFS elnevezést. A CFS lehetővé teszi, hogy szakemberek, például brókerek, pénzkezelők és könyvelők korszerű befektetési tanácsokat nyújtsanak a befektetési alapokkal kapcsolatban.
Az IBF más iparági tanúsítványokat is kínál, beleértve a következő területeken: tanúsított járadékszakértő, minősített ingatlan- és vagyonügyi szakember, minősített adószakértő, minősített jövedelemszakértő, társadalombiztosítási és Medicare tanúsítvány, alternatív befektetés tanúsítás, válás tanúsítás és pénzügyi szolgáltatások mester.
A minősített pénzügyi szakemberek minősítését általában olyan személyek szerezik meg, akik a pénzügyi területen dolgoznak ipar, például személyes pénzügyi tanácsadók, könyvelők, bankárok, brókerek, pénzkezelők és minősített pénzügyi tervezők.
A minősített alapszakértői tanúsítvány megszerzése megkülönbözteti az elemzőket azáltal, hogy további tanúsítványt ad nekik, hogy fokozzák a szakértelmet.
Okleveles alapszakértő vs. 6. sorozat
A CFS tanúsítvány a pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó szakemberek számára további szakértelmet biztosít ahhoz, hogy tanácsot adjon az ügyfeleknek arról, hogy mely befektetési alapok felelnek meg leginkább az adott igényeknek. A kijelölés nem jogosítja fel az egyéneket befektetési alapok vásárlására vagy eladására. Eközben a 6 -os sorozatú jogosítvány más engedélyezési szempont, amelyet sok minősített alapszakember birtokol és használ mindennapi üzleti kapcsolatai során. A 6. sorozatú licenc lehetővé teszi a szakemberek számára a pénzeszközök vásárlását és eladását ügyfeleik számára, és hasznos a pénzügyi szektorban.
Követelmények a minősített alapszakértővel szemben
A CFS vizsga célja, hogy a szakemberek számára aktuális piaci információkat nyújtson a befektetési alapokról, tőzsdén kereskedett alapok (ETF), ingatlanbefektetési alapok (REIT), zártvégű alapok és más hasonló befektetési ajánlatok. Tartalmaz továbbá anyagokat a fejlett alapelemzésről és az alapok kiválasztásáról, az eszközallokációról, a portfólióépítésről, a kockázatkezelésről, az adókról és az ingatlantervezésről.
Az egyéneknek alapképzettséggel vagy 2000 órával kell rendelkezniük pénzügyi szolgáltatások szakmai tapasztalat a vizsga előtt. Az IBF által biztosított hat modulból álló önképzési program szintén előfeltétel. Az IBF becslései szerint az egyének körülbelül 15 hét alatt teljesíthetik a tanúsítványt, bár egy évet kapnak a tanfolyam elvégzésére, miután beiratkoztak a programba. A CFS -tanúsítvány elvégzéséhez három előre meghatározott online vizsga és egy esettanulmány szükséges.
A tanúsítvány az IBF -től szerezhető be 1365 dollárért. A teljes költség tartalmazza a regisztrációt, a tandíjat, a tankönyveket, a felülvizsgálati kérdéseket, a gyakorlati vizsgákat, a referencialapokat, a szállítást, a záróvizsgákat, az esettanulmányt és a diplomát.
A minősített alapszakembereknek teljesíteniük kell a továbbképzési követelményeket is. A továbbképzést az IBF is bemutatja, amelynek célja, hogy a szakemberek számára előnyt biztosítson a kortárs befektetési eszközök és piaci gyakorlatok ismeretében. A követelményeknek való megfelelés érdekében a minősített alapszakembereknek kétévente 30 órás továbbképzést kell elvégezniük.
