Minősített pénzmosás elleni szakember (CAMS) meghatározása
Mi a minősített pénzmosás elleni szakember?
A minősített pénzmosás elleni szakember (CAMS) olyan szakember, aki jártas a készpénzkövetésben csalásból vagy más bűncselekményekből származik, de komplex pénzügyi manővereknek vetették alá annak elhomályosítása érdekében eredet. Egy CAMS szakember munkája napról napra arra irányul, hogy megakadályozza az ilyen tevékenységek átcsúszását a globális bankrendszerben.
Kulcsos elvitel
- A CAMS szakember képzett arra, hogy észrevegye az amerikai pénzintézetek pénzmosási célú felhasználási kísérleteit.
- A bankok, brókercégek, nagyvállalatok és a szövetségi kormány CAMS -szakembereket alkalmaz.
- Munkájukat gyakran úgy szervezik, hogy betartják a banktitokról szóló törvényt, az 1970-es törvényt, amely előírja a pénzintézetek együttműködését a pénzmosás elleni küzdelemben.
A modern bűnözők, mint mindenki más, a bankokban rejtegetik készpénzüket, de az pénz szándékosan összetett pénzügyi tranzakciók révén érkezik oda, hogy eltitkolja eredetét. További manipuláció révén a pénzt ezután törvényesnek tűnő forrásból bocsátják a bűnöző rendelkezésére.
A CAMS szakember megértése
A pénzmosás elleni szakember képzett a pénzügyi bűncselekmények felderítésére, kivizsgálására és feltárására.
A Tanúsított Pénzmosás Elleni Szakértők Szövetsége (ACAMS) tanfolyamokat és minősítést kínál ezen a területen. A vizsgára jelentkezőknek meg kell felelniük bizonyos alkalmassági követelményeknek az iskolai háttér és a munkatapasztalat tekintetében.
A pénzmosás elleni szakember más munkakörrel rendelkezhet, például banki megfelelésért felelős tisztviselő, pénzügyi tanácsadó vagy a banktitok-törvény elemzője. Pénzintézetek vagy brókercégek, nagyvállalatok és a szövetségi kormány foglalkoztatják őket.
A pénzmosás rövid története
Az Egyesült Államokban a pénzmosás az 1920-30-as évek tilalmi korszakában vált kérdéssé, amikor a bűnszövetkezetek meggazdagodtak és erőteljesen értékesítettek illegálisan importált alkoholt. A pénzmosás egy egyszerű probléma megoldása volt: Hogyan magyarázza a bűnöző, akinek nincs nyilvánvaló támogatási eszköze, nagy mennyiségű készpénzt és fényűző életmódot?
A kábítószer-kereskedők és a terroristák a pénzmosási vizsgálatok fő célpontjai közé tartoznak.
A válasz gyakran az volt, hogy ki kell nyitni egy kirakatot egy olyan vállalkozás számára, amely valójában vagy egyáltalán nem végez üzleti tevékenységet. Bármennyi hamis számlát lehetett létrehozni, hogy elszámolhassák azt a pénzmennyiséget, amely valójában a rumfutásból származik.
A modern időkben a globális bankrendszer sokkal bonyolultabb manővereket tesz lehetővé és gyakran igényel is, de a végeredmény ugyanaz. Egy bűnözőnek hihető magyarázata van arra, hogy honnan származik az összes pénz, vagy rosszabb esetben olyan zavart keltett, hogy senki sem tudja, milyen kérdéseket tegyen fel.
Szabályozási követelmények
A pénzintézetek és a vállalatok válaszai a pénzmosás problémájára gyakran az 1970-es banktitok-törvénynek való megfelelés szerint épülnek fel. Ez a törvény, más néven a deviza- és külföldi tranzakciók bejelentési törvénye megköveteli a pénzintézetektől, hogy működjenek együtt a pénzmosás elleni küzdelemmel kapcsolatos kormányzati erőfeszítésekkel.
A banktitokról szóló törvényt 2001-ben frissítették a Patriot Act-el, amely olyan szabályokat egészít ki, amelyek célja a terrorista csoportok pénzmosásának megakadályozása. A törvény biztosítja, hogy minden jelentős banki tranzakcióhoz legyen papírnyom, vagy nagyobb valószínűséggel elektronikus nyomvonal.
A Patriot Act válasz volt arra, hogy a bűnözők is megváltoztak. Manapság nemcsak a kábítószer -kereskedőket, hanem a terroristákat is óriási összegekkel kell mosni.