Hogyan ítélem meg a befektetési alapok teljesítményét?
Mi az a befektetési alap?
A befektetési alap pénzkészlet, amely olyan eszközökbe fektet be, mint a részvények és a kötvények. A pénzállomány részvényekre oszlik, hogy a befektetők vásárolni és eladni tudják. A befektetési alap hatékony módszert kínál a változatos portfóliójához, és mint minden befektetéshez, a befektetési céljainak megfelelő egy vagy több befektetési alap kiválasztása alapos kutatást igényel.
Az alábbiakban bemutatjuk a három lépést egy befektetési alap felülvizsgálatához és annak eldöntéséhez, hogy ez a megfelelő választás a portfólió számára.
Méretezze fel a befektetési stílust
Az első lépés a befektetési alap osztályozása annak megállapítása érdekében, hogy belefér -e az Ön hatáskörébe. Például, ha stabil jövedelmet biztosító befektetési alapot keres, a közepes tőkés értékű alap, amely növekedésorientált, valószínűleg csalódást okoz.
Befektetési stílusok növekedési vagy érték szempontjából is tekinthető, nagy vagy kis cégek, és passzív vagy aktív befektetés.
Nem nehéz meghatározni az alap befektetési stílusát. Egy pénzügyi befektetéskövető webhely, mint pl
Hajnalcsillag minden alapvető tényt és teljesítményadatot tartalmaz, valamint olyan eszközöket, amelyek tovább segítik az alap értékelését. A befektetési alapok szűrőeszközének használata, például a Morningstar által biztosított, segíthet ebben a feladatban.Hasonlítsa össze a teljesítményeket
Ezután tekintse át a történelmet teljesítmény adat és hasonlítsa össze a választott befektetési alapot néhány társával. A Morningstar az egyes alapok kockázatait és történelmi hozamait a világegyetem többi alapjához sorolja, így könnyen meghatározhatja, hogy egy alap az átlagosnál nagyobb kockázatot vállal -e. Az ideális egyensúly a kettő, a kockázat és a hozam között ismét az Önön múlik kockázattűrés és befektetési célok.
Vizsgáljon meg mélyebben a korábbi teljesítményszámokban, hogy megállapítsa az alap hozamainak következetességét. Jól néz ki az ötéves átlagos hozam egy olyan fenomenális év miatt, amely csak szerencse lehetett?
Próbáljon meg olyan alapot választani, amely folyamatosan túlteljesíti sajátját viszonyítási alap és olyan, amely ellenállt néhány piaci visszaesésnek. Ezek a számok valószínűleg a kölcsönös felek kiváló képességeit illusztrálják alapkezelők. Néha azonban, amikor a piac összeomlik, még a legjobb menedzserek sem tudják megmenteni a portfóliót a veszteségtől. Emiatt hasonlítsa össze az alap felfelé és lefelé mutató adatait az összehasonlítható alapokkal.
Kulcsos elvitel
- A befektetési alapok nagy pénzkészletek, amelyek olyan eszközökbe fektetnek be, mint a részvények és a kötvények.
- Az alap kiválasztásának első lépése a befektetési stílus meghatározása és az, hogy megfelel -e a céljainak.
- Az is jó ötlet, ha sok éven át alaposan megvizsgáljuk egy alap teljesítményét, és keresünk következetességet a hozamokban.
- A befektetési alap társaival való összehasonlítása jobb képet ad a relatív teljesítményről és a díjakról.
Mérje meg a befektetési alap díjait
Végezetül nézze meg az alap költségeit és díjstruktúráját. Azok a taktikai befektetési alapok, amelyek nagy kereskedelmet folytatnak vagy nagyon aktívan kezelik, magasabbak éves kiadások. Fontolja meg ezeket a költségeket, mivel közvetlenül befolyásolják a reálhozam megkapod.
Míg a magasabb kezelési díjat felszámoló alap nem feltétlenül jobb vagy rosszabb, akkor is tisztában kell lennie az ésszerűséggel kiadási arány a választott alap típusához. Ismét egy befektetési alap díjainak összehasonlítása társaival segíthet annak megállapításában, hogy az alap megfelel -e a portfóliójának.
