3 Top Vanguard fix kamatozású alapok

Néhány Vanguard fix kamatozású alap következetesen felülmúlta referenciamutatóit, és alacsony díjaival és egyéb jellemzőivel többszörös előnyöket biztosít a befektetőknek: a Vanguard Nagy hozamú adómentes alap befektetői részvények (VWAHX), Vanguard nagy hozamú vállalati alap befektetői részvények (VWEHX) és a Vanguard köztes lejáratú adómentes alap befektetői részvények (VWITX).

Múltbeli teljesítmény

Bár a múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli teljesítményt, a befektetőknek továbbra is figyelembe kell venniük a múltbeli teljesítményt a legfontosabb referenciaértékekkel szemben. A Vanguard fix kamatozású alapok túlteljesítői különféle kitettségeket biztosítanak

kötvények, mint például a hosszú távú adómentes önkormányzati kötvények és a magas hozamú adómentes kötvények.

Ez a három Vanguard fix kamatozású alap alacsony vagy közepes kockázat-nyereség potenciállal rendelkezik, és jobban teljesített a referenciaértékeket az elmúlt három évben, öt évben, és egy esetben az elmúlt 10 évben évek.

Vanguard nagy hozamú adómentes alap befektetői részvények (VWAHX)

A Vanguard nagy hozamú adómentes alap befektetői részvényei a önkormányzati kötvény alap, amely magas, ugyanakkor fenntartható jövedelmi szintet kíván biztosítani, amely szövetségi szinten adómentes. Normál piaci körülmények között az alap teljes nettó eszközállományának oroszlánrészét befektetési minősítésű önkormányzati kötvényekbe fekteti, amelyeket országosan elismert hitelminősítő intézetek határoznak meg.

A Vanguard magas hozamú adómentes alap benchmarkja a BloomBarc önkormányzati kötvényindex, amely a legtöbb befektetési kategóriát tartalmazza adómentes az önkormányzatok által kibocsátott kötvények.

A minimális kezdeti befektetés 3000 dollár. Ezt követően a befektetőket évi 0,17% -os nettó költségráta terheli, ami több mint 80% -kal alacsonyabb, mint a hasonló részesedéssel rendelkező önkormányzati kötvényalapok átlagos aránya - írja a Vanguard.

Vanguard nagy hozamú vállalati alap befektetői részvények (VWEHX)

A Vanguard nagy hozamú vállalati alap befektetői részvényei olyan kötvényalapok, amelyek magas szintű jövedelmet kívánnak biztosítani. A Vanguard nagy hozamú vállalati alapot a Wellington Management Company kezeli, és minimum 3000 dolláros befektetést igényel. Az alap alacsony, 0,23% -os éves ráfordítási díjat számít fel, ami 77% -kal alacsonyabb, mint a hasonló vállalati kötvényalapok - írja a Vanguard.

A fenti adómentes alappal ellentétben a Vanguard High-Yield Corporate Fund a teljes nettó nettó összeg túlnyomó részét fekteti be olyan vállalati kötvényekbe tartozó eszközök, amelyek a Moody's által Baa alá vannak besorolva, vagy bármilyen független kötvényminősítéssel egyenértékű minősítéssel rendelkeznek ügynökség. Ezek elsősorban magas kockázatú, magas hozamú vállalati kötvények, más néven "ócska kötvények". Az alap megközelítése következetes jövedelmet kíván biztosítani, miközben minimalizálja a tőkeveszteséget és a nemteljesítéseket.

Az alap benchmarkja a High-Yield Corporate Composite Index.

Vanguard Közepes lejáratú adómentes alap befektetői részvények (VWITX)

A Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Fund Investor Shares egy önkormányzati kötvényalap, amely mérsékelt, de fenntartható szövetségi adómentes jövedelmet kíván biztosítani a befektetőknek. Az alapot a Vanguard Fix Income Group kezeli, és évente fizet kiadási arány 0,17%, ami több mint 75% -kal alacsonyabb, mint a hasonló önkormányzati kötvényalapok átlagos kiadási aránya a Vanguard szerint. Ahhoz, hogy ebbe az alapba befektethessen, minimum 3000 dollár befektetés szükséges.

Normális körülmények között az alap várhatóan dollárral súlyozott átlagos futamidőt fog tartani 6 és 12 év között. Az alap azonban jellemzően befektetési kategóriájú önkormányzati kötvényekbe fektet, amelyek előre látható időtartama öt és hat év között van. Ezenkívül az alap várhatóan a részesedésének legalább 75% -át önkormányzati kötvényekbe fekteti be az első háromba az országosan elismert minősítő szervezetek által meghatározott hitelminősítési kategóriák, mint például a Moody's vagy a Standard és Szegény.

Az alap benchmarkja a BloomBarc 1-15 éves önkormányzati index.