Hogyan szerez pénzt a JPMorgan: A Vállalati és Befektetési Bank a fő nyereségforrás

JPMorgan Chase & Co. (JPM) globális pénzügyi szolgáltató holding, és eszközei szerint a legnagyobb amerikai bank.A vállalat világszerte szolgáltatásokat nyújt magánszemélyek, vállalatok, intézmények és kormányok számára, beleértve a fogyasztói banki, befektetési banki, kereskedelmi banki és vagyonkezelési szolgáltatásokat.A New York-i székhelyű JPMorgan nemzetközi szinten versenyez a bankok, brókercégek, befektetési banki társaságok széles körével, fedezeti alapok, árutőzsdei társaságok, magántőke -társaságok, biztosítótársaságok és befektetési menedzserek, beleértve a Bank of America -t Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (KISASSZONY), Wells Fargo & Co. (WFC), és a Goldman Sachs Group Inc. (GS).

A JPMorgan pénzügyei

A JPMorgan 29,1 milliárd dolláros nettó bevételt ért el a 119,5 milliárd dolláros bevételből a 2020 -as pénzügyi évben (FY), amely 2020. december 31 -én ért véget. A bevételek 3,6% -kal emelkedtek az előző évhez képest.A bevételek emelkedését a nem kamatjellegű bevételek 11,7% -os növekedése vezérelte, amit némileg ellensúlyozott a 4,7% -os csökkenés nettó kamatbevétel.

A nettó jövedelem 20,0% -kal csökkent 2020 -ban a 2019 -es pénzügyi évhez képest. A növekvő bevétel ellenére a JPMorgan nettó jövedelmét hátrányosan befolyásolta a hitelveszteségekre képzett céltartalék jelentős növekedése az év során. A bank további céltartalékokat különített el a COVID-19 járvány által kiváltott gazdasági bizonytalanság közepette.

A JPMorgan üzleti szegmensei

A JPMorgan bevételeit és nettó jövedelmét a következő üzleti szegmensekre bontja: Consumer & Community Banking; Vállalati és Befektetési Bank; Kereskedelmi banki szolgáltatások; Eszköz- és vagyonkezelés; és Vállalati. A JPMorgan vállalati szintű pénzügyi számától eltérően a szegmensek bontása nem GAAP alapon történik. A nem GAAP szerinti összes bevétel 2020-ban 122,9 milliárd dollár volt, ami körülbelül 3,4 milliárd dollárral több GAAP bevétel. Az év összes nem GAAP szerinti nettó bevétele 29,1 milliárd dollár volt, ami megegyezik a GAAP nettó jövedelmével.

Fogyasztói és közösségi banki szolgáltatások

A JPMorgan Consumer & Community Banking szegmense számos szolgáltatást nyújt a fogyasztóknak és a vállalkozásoknak, beleértve a betéteket és befektetési termékek, készpénzkezelés, fizetési megoldások, jelzálogkölcsön-kezdeményezés és -szolgáltatás, hitelkártya-kibocsátás és automatizálás kölcsönök.Ez a szegmens 8,2 milliárd dolláros nettó bevételt jelentett 2020 -ban, ami 50,3% -kal kevesebb az előző évinél. A szegmens bevétele 51,3 milliárd dollár volt, ami 7,0% -os csökkenést jelent a 2019 -es pénzügyi évhez képest. A szegmens a teljes nettó jövedelem mintegy 27% -át és a nem GAAP szerinti bevétel mintegy 41% -át teszi ki.

Vállalati és Befektetési Bank

A JPMorgan Vállalati és Befektetési Bank szegmense befektetési banki tevékenységet, piacalkotást, kiemelt ügynöki tevékenységet és kincstári és értékpapír termékek és szolgáltatások vállalatok, befektetők, pénzintézetek és kormányok.A szegmens nettó jövedelme 43,0% -kal nőtt 2020 -ban a 2019 -es pénzügyi évhez képest. A szegmens 17,1 milliárd dollár, a JPMorgan teljes nettó bevételének mintegy 55% -a. A szegmens bevétele az év során 25,5% -kal 49,3 milliárd dollárra nőtt, ami a teljes nem GAAP szerinti bevétel mintegy 40% -át teszi ki.

Kereskedelmi banki szolgáltatások

A JPMorgan Commercial Banking szegmense átfogó pénzügyi megoldásokat kínál, beleértve a hitelezést, a nagykereskedelmi fizetést és a befektetést banki és vagyonkezelési termékek az ügyfeleknek, beleértve a kisvállalkozásokat, a közepes és nagyvállalatokat, valamint a helyieket kormányok.Ez a szegmens 2,6 milliárd dolláros nettó bevételt ért el 2020 -ban, ami 34,9% -kal kevesebb az előző évhez képest, és a teljes összeg mintegy 8% -át teszi ki. A szegmens bevétele 0,5% -kal 9,3 milliárd dollárra nőtt, ami a nem GAAP szerinti összes bevétel közel 8% -át teszi ki.

Eszköz- és vagyonkezelés

A JPMorgan Asset & Wealth Management szegmense minden eszközosztályban nyújt szolgáltatásokat, és 2,7 billió dollár értékű vagyonnal rendelkezik (AUM).Ez a szegmens nyugdíjtermékeket és szolgáltatásokat, valamint közvetítést és banki szolgáltatásokat is nyújt.A nettó inverz 4,4% 2020 -ban 3,0 milliárd dollár, ami a JPMorgan teljes nettó bevételének közel 10% -át teszi ki. A bevétel 4,8% -kal nőtt a 2019 -es pénzügyi évhez képest. A szegmens bevétele 14,2 milliárd dollár, amely a nem GAAP szerinti összes bevétel mintegy 11% -át teszi ki.

Társasági

A JPMorgan vállalati szegmense többek között a bank likviditási, finanszírozási, tőke- és devizakockázatait méri, figyeli, jelenti és kezeli.Ezek a szegmensek 1,8 milliárd dolláros nettó veszteséget jelentettek a 2020 -as pénzügyi évben, szemben az előző évi 1,1 milliárd dolláros nettó bevétellel. A szegmens bevétele is negatív volt -1,2 milliárd dollár, szemben a 2019 -es 1,2 millió dollárral.

(Megjegyzés: a negatív bevétellel és/vagy nettó jövedelemmel rendelkező szegmensek nem tartoznak a fenti bevételek és nettó jövedelem százalékos részesedési számításai és a fenti kördiagramok közé.)

A JPMorgan legújabb fejleményei

A JPMorgan azt tervezi, hogy bezárja magánbanki üzletágát Mexikóban - közölték az ügyben jártas emberek a Bloomberggel. A bank megállapodást írt alá, hogy a helyi vállalkozásokat átirányítja a BBVA Mexico -ra, amely a Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA helyi egysége. A JPMorgan azonban továbbra is kiszolgálja a mexikói székhelyű ügyfeleket az országon kívülről. A lépés a bank tavaly nyáron meghozott hasonló döntését követi, hogy leállítja a helyi privátbanki tevékenységét Brazíliában, és a brazil ügyfeleket a Banco Bradesco SA-hoz irányítja.

Hogyan számol be a JPMorgan a sokszínűségről és befogadásról

Erőfeszítéseink részeként javítsák a sokszínűség fontosságának tudatosítását a vállalatoknál, befektetőknek kínálunk bepillantást a JPMorgan átláthatóságába, valamint elkötelezettségébe a sokszínűség, a befogadás és a társadalmi felelősségvállalás iránt. Megvizsgáltuk a JPMorgan által közzétett adatokat, hogy megmutassuk Önnek, hogyan számol be igazgatótanácsának és munkaerejének sokszínűségéről, hogy segítsen az olvasóknak megfontolt vásárlási és befektetési döntéseket hozni.

Az alábbiakban egy táblázat található a lehetséges sokféleség mérésekről. Megmutatja, hogy vajon JPMorgan nyilvánosságra hozza az igazgatótanácsának, a C-Suite-nak, az általános vezetésnek és az alkalmazottaknak a sokszínűségére vonatkozó adatait, amint azt egy ✔ jelzi. Azt is megmutatja, hogy a JPMorgan lebontja -e ezeket a jelentéseket, hogy felfedje önmagának sokszínűségét faj, nem, képesség, veterán státusz és LMBTQ+ identitás szerint.

JPMorgan Diversity & Inclusiveness Reporting
Verseny	Nem	Képesség	Veterán státusz	Szexuális orientáció
Igazgatóság	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔
C-lakosztály	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔
Általános menedzsment	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔ (Csak az Egyesült Államokban)
Munkavállalók	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔ (Csak az Egyesült Államokban)	✔ (Csak az Egyesült Államokban)