Az Investopedia 2020 legjobb Robo-Advisors díjai
Az Investopedia küldetésünk alapvető része, hogy segítsen az embereknek megtalálni a megfelelő eszközöket és platformokat pénzügyi életük kezeléséhez. A robótanácsadók, más néven digitális tanácsadó platformok, befektetők millióinak népszerű megoldásává váltak.
2020 aggodalmakkal teli év volt a befektetők számára egy globális egészségügyi világjárvány és a nagy gazdasági világválság óta legrosszabb recesszió közepette. Sok befektető, újonnan és tapasztaltan is, robo-tanácsadókhoz és más online befektetési platformokhoz fordult, hogy útmutatást és stabilitást keressen a volatilitás közepette.
Mivel sok lehetőség áll rendelkezésre, csapatunk több mint 20 robo-tanácsadó platformot értékelt ki, robusztus módszertanunk segítségével, hogy megtaláljuk a legjobbat a befektetők számára minden szinten. Évente egyszer díjakat osztunk ki, hogy bemutassuk azokat a robo-tanácsadókat, akik kiválóságukat bizonyították számos kategóriában, amelyek lefedik a befektetők különböző igényeit.
Íme a nyerteseink 2020 -ra.
Összességében a legjobb: Wealthfront
A Wealthfront elnyeri a legjobb összességében az Investopedia 2020 legjobb Robo-Advisors Awards díját, mert felajánlja a teljes cél-, tervezési, banki és befektetési csomag elegáns, felhasználóbarát felület.
A Wealthfront kiváló célkitűzési eszközöket és teljes pénzügyi irányítási rendszert kínál. Az ügyfelek a Wealthfront befektetési, készpénz-, mentési és hitelfelvételi eszközeivel vagyont gyűjthetnek, készpénzt kezelhetnek, és gondtalan hitelkeretet nyithatnak.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb kezdőknek: javulás
A Betterment elnyeri a legjobb kezdőknek járó díjat 2020-ban, mert platformja intuitív, felhasználóbarát és tele van oktatási forrásokkal.
A fiókbeállítások kivételesen könnyen navigálhatók, a mobileszközökre optimalizált eljárással. A felhasználók megadják életkorukat, éves jövedelmüket és az indulás célját, kikerülve a szokásos kockázatokkal kapcsolatos kérdéseket. Ehelyett a Betterment egy eszközallokációs javaslatot és az ahhoz kapcsolódó kockázatot mutat be Önnek, amelyet megváltoztathat a saját tőke százalékos arányának a fix portfólióhoz viszonyított korrigálásával. A Betterment öt portfóliótípust kínál, és az ügyfelek stratégiát válthatnak a portfólió finanszírozása után.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb az alacsony költségekhez: M1 Finance
Az M1 Finance elnyeri a legjobb alacsony költségű díjakat 2020 -ban, mivel nem számol fel semmilyen portfóliókezelési vagy kereskedési díjat, illetve semmilyen díjat a befizetésért vagy a kifizetésért a kapcsolódó bankszámlára.
Feliratkozhat M1 Plus -fiókra 125 dollárért (figyelje a gyakori kedvezményes ajánlatokat), ami megadja második napi kereskedési ablak, valamint a kamatláb kedvezménye, amikor hitelt vesz fel az M1 -en keresztül Kölcsön. Az M1 Spend funkció segítségével készpénzben is kamatozhat. A csak készleten lévő portfóliók nem vonnak magukkal alapkezelési díjat.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
Célmeghatározáshoz a legjobb: Wealthfront
A Wealthfront elnyeri a legjobb célkitűzésért járó díjat 2020-ban a kitűzött célok magas minősége miatt és tervezési technológia, amely kiváló, és mintaként szolgálhat más robo-tanácsadók számára versenyez.
Részletes nyugdíjazási tervet dolgozhat ki, vagy csatlakozhat harmadik féltől származó adatokhoz, hogy megtudja, mennyit kell félretennie egy tervezett lakásvásárláshoz vagy az egyetemi költségekhez. A Wealthfront -fiók létrehozása hozzáférést biztosít a Path -hoz, az ingyenes pénzügyi tervezési eszközhöz, amely integrálja a fiókját adatokat, és harmadik fél adatait használja fel pénzügyi helyzetének jobb előrejelzésére, függetlenül attól, hogy befektetési számlát nyit-e vagy sem.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb a fenntartható befektetésekhez: interaktív tanácsadók
Az Interactive Advisors elnyeri a legjobb fenntartható befektetésekért járó díjat 2020 -ban, különös hangsúlyt fektetve rá társadalmilag felelős befektetési termékek és az ESG szerint befektetett előre elkészített portfóliók elérhetősége stratégiák.
Ez magában foglalja néhány intelligens béta portfólióját. Az ESG-központú portfóliókon túl testreszabhat másokat, elkerülve azokat a vállalati csoportokat, amelyek nem ossza meg értékeit, valamint állítson be egyetlen részvénykizárást, amely automatikusan vonatkozik minden befektetésére. Minden kizárási csoport jellemzően 25 készletet tartalmaz, és évente felülvizsgálják.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb kifinomult befektetőknek: M1 Finance
Az M1 Finance elnyeri a legjobb, kifinomult befektetőknek járó díjat 2020 -ban az automatizált kombinációjának köszönhetően magas szintű testreszabással fektet be, lehetővé téve az ügyfelek számára, hogy pontosan a számukra szabott portfóliót hozzanak létre specifikációk.
Létrehozhat portfóliókat alacsony költségű ETF-ekkel, vagy használhat egyedi részvényeket, vagy mindkettőt. Az M1 alacsonyabb költségű alternatívát kínál a potenciális ügyfeleknek, amely töredékes részvényügyleteket tesz lehetővé, és nagyobb mértékű ellenőrzést tesz lehetővé a portfólióépítés felett, mint más robo-tanácsadók.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb portfólióépítéshez: interaktív tanácsadók
Az Interactive Advisors elnyeri a legjobb portfólióépítésért járó díjat 2020 -ban, mert az eszközosztályok széles skáláját kínálja, amelyek felhasználhatók portfólió építéséhez.
A legtöbb portfólió legfeljebb 300 egyedi részvény részvényeit tartalmazza. Vannak portfóliók is, amelyek a Vanguard, a Wisdom Tree, a Legg Mason, a State Street és mások ETF -eiből állnak. Más portfóliók bizonyos piaci szektorokat követnek, beleértve az ingatlanokat, a fogyasztók diszkrecionális kiadásait, és a közművek, lehetővé téve a befektetők számára, hogy szektor pozíciókat foglaljanak el, ami nem sok robo-tanács ajánlat. Befektethet egy általános globális portfólióba is, amely részvényeket és fix jövedelmet tartalmaz a világ minden tájáról.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb a készpénzkezeléshez: javítás
A Betterment elnyeri a legjobb készpénzkezelésért járó díjat 2020-ban, mert az adóveszteség betakarítását kínálja minden számla számára, méretétől függetlenül, valamint számos ellenőrző és megtakarítási számla lehetőséget.
Készpénzkezelési kínálata, a Betterment Checking és a Betterment Cash Reserve 2020 áprilisában indult. A folyószámla betéti kártyát tartalmaz, és visszatéríti az ATM -díjakat és a külföldi tranzakciós díjakat. 2020 júniusában a Betterment mobilbetét -képességet is hozzáadott folyószámla -kínálatához. A kétirányú seprés engedélyezése esetén a készpénz a folyószámláról a tartalék számlára söpörődik, amely magasabb kamatot fizet.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb a portfóliókezeléshez: személyes tőke
A Personal Capital elnyeri a legjobb portfóliókezelésért járó díjat 2020 -ban, mivel a cég fejlett technológiája hatékonyan kezeli a kockázatokat és az adókat.
A portfóliókat naponta ellenőrzik, és újra kiegyensúlyozzák, amikor az eszközallokációs határokon kívülre kerülnek. A Personal Capital az úgynevezett „intelligens súlyozást” használja a valódi diverzifikáció biztosítására azáltal, hogy figyelemmel kíséri és csökkenti a koncentrált kitettségeket szektorban vagy befektetési stílusban, míg befektetéskezelési filozófiája egy lépéssel túlmutat az adó-veszteség betakarításán, ehelyett az adó optimalizálására törekszik teher.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb az oktatáshoz: Merrill Guided Investing
A Merrill Guided Investing elnyeri a legjobb oktatásért 2020 -ban elnyert díjat a bőséges forrásoknak köszönhetően annak Befektetői Oktatási Központja a weboldalon, amely lehetővé teszi, hogy befektetési tapasztalatai alapján válasszon egy utat és érdekeit.
A Hub összehangolja a pénzügyi oktatás tartalmát a kifinomultság szintje, a téma, a termék és a szállítási típus szerint (videó, eszköz, oktatóanyag stb.). Ezenkívül a weboldal Életszakasz tervezése részében mindenki számára elérhető eszközök állnak rendelkezésre a kezdőktől a nyugdíjasokig.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
A legjobb mobilélmény: az E*TRADE Core Portfolios
Az E*TRADE Core Portfolios jól megtervezett mobilalkalmazásának köszönhetően elnyeri a 2020 legjobb mobilélményért díját. 2019 végén frissítették, így a Core Portfolios élmény minden funkciója rendkívül könnyen használható a mobilján eszköz.
Az alkalmazás használatával létrehozhat egy fiókot, és regisztrálhat a szolgáltatásba, és azt találtuk, hogy a mobilalkalmazásban a munkafolyamat még könnyebb, mint a webhelyen.
Olvassa el teljes áttekintésünket.
Miért tesszük
Pénzügyi céljainak eléréséhez a megfelelő robo-tanácsadó megtalálása minden eddiginél nagyobb kihívást jelent, tekintettel a ma kapható termékek bőségére. Ennek megkönnyítése érdekében több mint 30 online közvetítőt teszteltünk felhasználóval annak megállapítására, hogy mely robo-tanácsadók kínálják a legjobb megoldásokat a befektetők számára 2020-ban. Az általunk létrehozott átfogó értékelések és rangsorok lehetővé teszik, hogy minden befektető megtalálhassa a számára megfelelő robo-tanácsadót.
Ha többet szeretne megtudni arról, hogyan választottuk ki legjobb robo-tanácsadóinkat, olvassa el teljes módszertanunkat.