Fidelity Investments vs. TD Ameritrade

A Fidelity és a TD Ameritrade 2020-ban a legmagasabb rangú brókereink között szerepel. Mindkettő hasznos webhelyekkel, hírcsatornákkal, kutatási és oktatási eszközökkel rendelkezik. A két bróker intuitív webalapú, mobil és asztali platformokat is kínál az alkalmi befektetők és a gyakori kereskedők igényeinek kielégítésére.

Az 1943 -ban alapított Fidelity hírnevét befektetési alapjaira alapozta. Ma ez egy ipari óriás, szilárd kereskedelmi platformmal, kiváló kutatási és vagyonszűrőkkel, és fantasztikus kereskedelmi végrehajtásokkal.A TD Ameritrade szintén jelentős erő az iparban. Az 1975 -ben alapított kiemelkedő oktatási tartalmat, élő eseményeket és robusztus kereskedelmi platformokat kínál.



Miénkben 2020 legjobb online brókerek vélemények, a Fidelity magasabb pontszámot ért el, mint a TD Ameritrade a legjobb összességében, a legjobb a nemzetközi kereskedelemért, a legjobb az alacsony költségű és a legjobb az ETF kategóriákban. Eközben a TD Ameritrade kiemelte a Fidelityt a legjobb kezdőknek, a legjobb tőzsdei kereskedési alkalmazások és a legjobb opciók rangsorban. A Fidelity nyerte el az Investopedia 2020 -as legjobb összdíját (csak az Interactive Brokers), míg a TD Ameritrade a Best for Beginners legjobb díjait vehette át.

Használhatóság

Úgy találtuk, hogy a Fidelity összességében nagyon felhasználóbarát. Három platformot kínál, beleértve a webes verziót, a letölthető Active Trader Pro és a Fidelity Mobile App alkalmazásokat.A számlanyitás egyszerű, és mint sok brókernél, további papírokat is ki kell töltenie, hogy lehetővé tegye az olyan funkciókat, mint a fedezet és az opciós kereskedés.

A TD Ameritrade négy platformot támogat: a webes verziót, a thinkorswim -t (az aktív kereskedők számára kifejlesztett speciális platformot) és két mobilalkalmazást - a TD Ameritrade Mobile Trader -t és a thinkorswim Mobile -t.Könnyű az indulás, és megnyithat és finanszírozhat egy számlát online vagy a mobilalkalmazáson keresztül. A legtöbb brókerhez hasonlóan a TD Ameritrade számos fióktípussal rendelkezik, ami megnehezítheti a megfelelő kiválasztását. Van egy "Leggyakoribb" fiókok listája, amely segíthet szűkíteni, vagy kipróbálhatja a praktikus "Fiók keresése" funkciót.

Mindkét bróker kínál kereskedési platformokat, amelyek alkalmasak kezdőknek, alkalmi befektetőknek és aktív kereskedőknek. Érdemes azonban megjegyezni, hogy a Fidelity nem támogatja a határidős ügyleteket, a határidős opciókat vagy a kriptovaluta kereskedést-ami üzletkötő lehet néhány aktív kereskedő számára. A két bróker erőfeszítéseket tett annak érdekében, hogy jól megtervezett, tisztességes funkcionalitással rendelkező mobilalkalmazásokat hozzon létre. A Fidelityen ugyanazokat az eszközosztályokat kereskedheti mobilon, mint a szokásos platformjain, kivéve a kötvényeket.A TD Ameritrade ugyanazokat az eszközosztályokat támogatja minden platformon.

Kereskedelmi tapasztalat

Asztali élmény

A Fidelity webes platformja viszonylag könnyen használható. Beállíthat néhány alapértelmezett értéket, például azt, hogy piaci vagy limitált megbízást kíván -e használni, de a legtöbb döntést az ügyletkötéskor hozza meg.Az Active Trader Pro nem meglepő módon erősebb és személyre szabható. Szűrőket, diagramozási eszközöket, meghatározott riasztásokat és számos rendelésbeviteli eszközt kínál. Három módon lehet megrendeléseket rendelni a későbbi belépéshez, beleértve a szokásos, késleltetett és feltételes szakaszokat.

A TD Ameritrade webes platformjával személyre szabhatja a rendelés típusát, mennyiségét, méretét és az adótételek módszertanát.Természetesen a thinkorswim kezelőfelülete intuitívabb, könnyebben navigálható, és egyéni elemzőeszközöket is létrehozhat a ThinkScript (saját programozási nyelve) használatával.Egyszerűen megadhat kereskedelmi megbízásokat, megrendelést, több rendelést küldhet és közvetlenül kereskedhet a diagramról. A valós idejű árajánlatok streamelése szabványos minden platformon, és ingyenes is II. Szintű idézetek ha nem szakember-ezt a funkciót nem fogja látni sok bróker.

Mobil élmény

A Fidelity mobilalkalmazása könnyen használható. Kezelheti rendeléseit, ellenőrizheti a függőben lévő tranzakciókat, és ügyleteket köthet. Ahol az alkalmazás elmarad, az a kutatásban és a diagramok készítésében van, amelyek nagyon korlátozottak (úgy tűnik, hogy az alkalmazást befektetőknek, nem kereskedőknek tervezték). A mobil figyelőlistákat asztali és webes alkalmazásokkal osztják meg. Az interneten vagy az asztalon használható rendeléstípusok az alkalmazásban is elérhetők, kivéve a feltételes rendeléseket.

A TD Ameritrade két mobilalkalmazást támogat: a kezdőbarát TD Ameritrade Mobile és a thinkorswim Mobile, amelyeket aktív kereskedőknek terveztek. Mindkettő robusztus és számos funkciót kínál, beleértve a diagramokat és a figyelőlistákat. A valós idejű adatfolyam-adatfolyam tartalmazza, és ugyanazokkal az eszközosztályokkal kereskedhet mobilon, mint a többi platformon.

Ajánlatok köre

A TD Ameritrade minden szokásos gyanúsítottat felkínál egy nagy brókercégtől. Míg a Fidelity támogatja a több eszközön való kereskedést, a határidős ügyletek, a határidős opciók és a kriptovaluták hiányoznak termékkínálatából. Ha azonban befektetési alap kereskedő, akkor érdekli Önt, hogy a Fidelity több terhelés nélküli, díjmentes alapot tartalmaz: 3540, szemben a TD Ameritrade 1955-tel. 

Fidelity Investments vs. TD Ameritrade kínálat
Eszköz	Hűség	TD Ameritrade
Rövid értékesítés	Igen	Igen
Terhelésmentes, díjmentes kölcsönös alapok	3,540	1,955
Jutalékmentes ETF-ek	Összes	Összes
Kötvények	Igen	Igen
Határidők/áruk	Nem	Igen
Jövőbeni lehetőségek	Nem	Igen
Összetett lehetőségek	Igen	Igen
Robo tanácsadó	Igen	Igen
Kriptovaluta	Nem	Igen (Bitcoin határidős ügyletek)
Nemzetközi tőzsdék	Igen	Igen
Forex	Igen	Igen
Töredékes részvények	Nem	Igen
OTCBB és Penny Stocks	Igen	Igen

Rendelési típusok

A Fidelity webes platformján és az Active Trader Pro-n sokféle megrendelést adhat meg, beleértve a feltételes megrendeléseket, például az egyik törli a másikat (OCO) és az egyik kiváltó okot (OTO).A feltételes rendelések jelenleg nem érhetők el a mobilalkalmazásban. A TD Ameritrade a megrendeléstípusok szélesebb választékát kínálja, és a mobil platformon nincsenek korlátozások a rendeléstípusokra vonatkozóan. Mindkét bróker lehetővé teszi a későbbi megrendelések leadását.

Kereskedési technológia

Az elmúlt öt évben a Fidelity finomhangolta a kereskedelmi végrehajtási algoritmusokat, hogy hangsúlyozza árjavulás és kerülni fizetés a megrendelés folyamatáért. Átlagosan a megbízások több mint 97% -át az árnál jobb áron hajtják végre a legjobb nemzeti ajánlatot vagy ajánlatot. A Fidelity azt jelzi, hogy azok az ügyfelek, akik 1000 részvényből álló piacképes megbízást hajtanak végre, átlagosan 18,79 USD megtakarítást várhatnak a megrendeléskor megadott árajánlathoz képest. Ez a Fidelity belső statisztikái szerint 15,31 dollárral jobb az iparági átlagnál.

A TD Ameritrade megbízásirányító algoritmusa az árak javítását és a gyors végrehajtást keresi. A vállalat közzéteszi az áremelkedésről szóló statisztikákat, amelyek azt mutatják, hogy a legtöbb piacképes megrendelés átlagosan valamivel több mint 2,7 centet (0,027 dollárt) kap árfolyam -javulásban.A TD Ameritrade kap némi fizetést a megbízások lebonyolításáért, de azt állítja, hogy a megbízás -végrehajtó motorja nem részesíti előnyben. A társaság részvényenként 0,0012 és 0,0026 dollár közötti összeget kapott a megbízások forgalmáért 2019 negyedik negyedévében.

Mindkét vállalat utólagos tesztelési képességeket kínál, ami elengedhetetlen, ha kereskedelmi rendszert szeretne fejleszteni vagy ötletet tesztelni, mielőtt készpénzzel kockáztatna.A Fidelity utólagos tesztelését a Wealth-Lab Pro-ban végzik, amely prémium szolgáltatás azoknak az ügyfeleknek érhető el, akiknek legalább 25 000 dolláros számlaegyenlege van, és akik évente legalább 120 részvény-, kötvény- vagy opciós ügyletet kötnek. Ha egyenlege legalább 1 000 000 USD, és legalább 500 ügyletet köt, jogosult a Wealth-Lab Pro automatikus kereskedésére.

Költségek

A Fidelity és a TD Ameritrade ingyenes jutalékot kínál online részvényekért, opciókért és ETF-ügyletekért az amerikai székhelyű ügyfelek számára. Mindkettő szerződésenkénti opciós díja 0,65 USD, és mindkettő körülbelül 50 USD-t (49,95 USD és 49,99 USD) számít fel a díjmentes listán kívüli befektetési alapokért.A Fidelity jobban hátráltatja a bróker által támogatott ügyleteket (32,95 dollár a TD Ameritrade 25 dollárjával szemben). 

A két bróker kamatbevételt generál abból a különbségből, amit fizet a készpénzért, és amit az ügyfelek egyenlegeiből keresnek. Bármelyik brókernél áthelyezheti készpénzét egy pénzpiaci alapba, hogy magasabb kamatot kapjon. Mindkét brókernek van egy részvénykölcsön -programja, amellyel megoszthatja a számláján tartott részvények más kereskedőknek vagy fedezeti alapoknak történő kölcsönzéséből származó bevételt (általában short eladások esetén). 

Kutatási szolgáltatások

Bár minden platform egyedi funkciókat kínál, összehasonlíthatóak a kutatás szempontjából. Mindkettőben rugalmas részvény-, ETF-, befektetési alap-, fix kamatozású és opciós szűrők találhatók, amelyek segítenek keresni a kereskedelmi és befektetési lehetőségeket. Az opciós kereskedők értékelni fogják a TD Ameritrade Option Hacker és Spread Hacker eszközeit, a thinkorswim platformon található eszközöket, amelyek lehetővé teszik az egyszerű és összetett opciós stratégiák keresését.Ha pedig ETF -ekkel kereskedik, a Fidelity hatékony szűrővel rendelkezik, amely lehetővé teszi a témák szerinti keresést és a képernyők testreszabását közel 100 ETF -feltétel alapján.

A szűrőkön kívül mindkét bróker olyan eszközöket, számológépeket, ötletgenerátorokat, híreket és professzionális kutatásokat kínál, amelyeket elvárna a nagy közvetítőktől.

Portfólióelemzés

A Fidelity és a TD Ameritrade hasonló portfólióelemző eszközöket kínál. Mindkettővel valós idejű vásárlóerő- és árrésinformációkhoz, belső megtérülési rátához, valamint nem realizált és realizált nyereséghez férhet hozzá. Mindkettő adójelentéseket kínál, és összevonhatja a fiókján kívüli részesedéseket, hogy általános képet kapjon. A TD Ameritrade ügyfelei a GainsKeeper segítségével határozhatják meg ügyleteik adókövetkezményeit.

Oktatás

A Fidelity online Oktatóközpontja számos befektetési témát lefedő cikkeket, videókat, webináriumokat és infografikákat tartalmaz. Rendszeresen vannak webináriumok és online coachingok a fejlettebb témákhoz, és olyan tanulási programok, amelyek célja, hogy kezdő befektetők legyenek az alkalmazásban.

A TD Ameritrade magas mércét állít a kereskedési és befektetési utasításokhoz. Az erős oktatási tartalomtár mellett a TD Ameritrade havonta közel 100 webináriumot kínál számos személyes szeminárium és szeminárium mellett. A weboldal mesterséges intelligenciával javasol tartalmat, és személyre szabott élményt nyújt az ügyfeleknek.

Vevőszolgálat

Mindkét bróker kiváló ügyfélszolgálatot kínál. A Fidelity 24/7 telefonvonallal, online csevegési funkcióval (korlátozott ideig) és biztonságos e -mail portállal rendelkezik.Használhatja a Virtuális asszisztenst, egy chatbotot, amely segít megtalálni a kérdéseire adott választ.

A TD Ameritrade 24/7 telefonos támogatást, valamint chatbotokat kínál a Twitteren, a Facebook Messengerben, az Apple Business Chatben és a WeChatben (Ázsiában).  Alkalmazása támogatja az élő csevegést, és egy virtuális ügyfélszolgálati ügynök, az Ask Ted online automatizált támogatást nyújt. 

Biztonság

A Fidelity és a TD Ameritrade biztonsága megfelel az ipari szabványoknak. Az alkalmazásokba biometrikus (arc- vagy ujjlenyomat -felismerés) segítségével jelentkezhet be, és mindkét bróker védelmet nyújt a jogosulatlan vagy csalárd tevékenység miatti fiókveszteség ellen.   

A Fidelity többlet Securities Investor Protection Corporation (SIPC) biztosítást köt, 1,9 dolláros ügyfélenkénti limit mellett millió készpénzre várnak, ami a befektetésre váró maximális SIPC -védelem. Az értékpapírok fedezetére nincs ügyfélenkénti dollárkorlát, de az összesített többletpolitika egymilliárd dollár.A TD Ameritrade SIPC -többletbiztosítása minden ügyfélnek 149,5 millió dollár értékű értékpapír -védelmet és 2 millió dollár készpénz -védelmet biztosít, összesen 500 millió dolláros korlátban.

2019 -ig egyik ügynökségnek sem volt jelentős adatszegése az Identity Theft Research Center által.

A mi ítéletünk

A Fidelity és a TD Ameritrade jól ismert ipari erőművek. Mindkettő testreszabható platformokat, jó funkcionalitású kereskedési alkalmazásokat és alacsony költségeket kínál. A Fidelity kiváló értéket kínál a befektetőknek minden tapasztalati szinten, és jó választás lehet néhány aktív kereskedő számára (ne feledje, nem támogatja a határidős kereskedést).

Átfogó oktatási kínálata, élő eseményei és intuitív platformjai miatt a TD Ameritrade a legjobb választás kezdőknek. Thinkorswim platformja a TD Ameritrade -t is jó választássá teszi a tapasztaltabb befektetők számára, akik érdeklődnek a befektetéseik aktívabb megközelítése iránt.