Miért váltotta le a Wealthfront vezérigazgatóját?
Pénzügyi technológia szakértők mondják hogy az oka annak robo-tanácsadóVagyonfront Adam Nash vezérigazgatót lecserélték a korábbi vezérigazgatóra, Andy Rachleffre, mert a cégé Az irányítás alatt álló eszközök (AUM) most lemarad versenytársai mögött. Nash az igazgatótanács tagjaként a cégnél marad. 2014-ben nevezték ki vezérigazgatónak. Rachleff egy céges blogon kijelentette, hogy „több időt szeretne tölteni” a cég vezetésével, és arra fog törekedni, hogy „az egyetlen pénzügyi tanácsadó, akire ügyfeleinknek valaha is szüksége lesz”.
2022. január 26-án, szerdán a Wealthfront bejelentette, hogy beleegyezett abba, hogy a vagyonkezelés egyik vezető márkája, a UBS megvásárolja egy 1,4 milliárd dollár értékű tranzakció keretében. David Fortunato, a Wealthfront vezérigazgatója a cég honlapján közzétett blogbejegyzésében enyhítette a jelenlegi és leendő aggodalmait. ügyfeleit kijelentve: „Nem fog változást tapasztalni a tapasztalataiban, és már alig várhatja, hogy hasznot húzzon az UBS termékeinek, szolgáltatásainak és szellemi kínálatából. főváros. Biztos lehet benne, hogy semmi sem fog változni a fiókjával vagy a szolgáltatásunk költségeivel kapcsolatban. Továbbra is nagyszerű termékeket és funkciókat kínálunk Önnek, most sokkal gyorsabb ütemben. És még több kutatáshoz és betekintéshez fog hozzáférni, amelyek felhatalmazhatják Önt befektetőként."
Kemény verseny
A Wealthfront kemény versennyel néz szembe számos más robo-tanácsadó szolgáltatóval, mint pl Javulás, Élcsapat és Fidelity Investments. Schwab Károly és a BlackRock Inc. robo-tanácsadói platformokat is kínálnak. TD Ameritrade, eközben nemrég bejelentette, hogy mostantól elérhető egy automatizált szolgáltatás is, az Essential Portfolios. (További információért lásd: Vagyonfront versus jobbítás.)
Az egyik oka annak, hogy a Wealthfront lemaradt eredeti riválisa, a Betterment mögött, mert a Betterment a lakossági ügyfelek mellett pénzügyi tanácsadókat is kiszolgál. A Wealthfront nem tervezi ezt. Kate Wauck, a cég szóvivője kedden kijelentette, hogy "az önálló, közvetlenül a fogyasztókhoz jutó üzletág felépítésére irányuló stratégiánk nem változott és nem is fog változni."
A Betterment több vagyont kezel, mint a Wealthfront körülbelül egy éve. Ez utóbbi cég jelenleg mintegy 4 milliárd dollárnyi vagyont kezel hozzávetőleg 90 000 ügyfél számára. A Betterment körülbelül 6 milliárd dollárnyi vagyonnal rendelkezik, és körülbelül 188 000 ügyfele van. De mindkét cég messze elmarad a Vanguard és a Schwab robo-óriásoktól, amelyek 40, illetve 10 milliárd dolláros vagyonnal rendelkeznek.
Craig Iskowitz, az Ezra Group alapítója, egy technológiai tanácsadó cég a pénzügyi tanácsadás területén mondta Befektetési hírek„Ez a változás azt jelenti, hogy a Wealthfront igazgatótanácsa elvesztette a hitét Nash azon képességében, hogy megvalósítsa terveit, hogy piacvezetővé váljon. A Vanguard és Charles Schwab kombinációja máris beszívta az AUM oroszlánrészét az önirányító/automatizált befektetési térben. Most verseny folyik, hogy kiderüljön, ki válogathat a hulladékok között.” (További információért lásd: 9 legjobb Robo-tanácsadó pénzügyi tanácsadók számára.)
Más szakértők is úgy vélik, hogy a Wealthfront rossz irányba halad. Tim Welsh, a Nexus Strategy elnöke és alapítója is elmondta Befektetési hírek hogy a vállalat kudarca technológiai kínálatának bővítésében a vég kezdetét jelentheti a robo szolgáltató számára. „A Wealthfront egyértelműen dél felé tart” – mondta Welsh. „A Wealthfront vállalati küldetése, hogy csak az egyetlen célpiacon maradjon, végül a bukása lesz.” Más megfigyelők azt feltételezik, hogy a cég eladásra kerülhet.
A Wealthfront szóvivője kommentben a Befektetési hírek A cikk szerint a robo-tanácsadó jó úton halad ügyfelei számának megduplázására az év során, és a cég havi nettó betétállománya "gyorsult ütemben" nő. (További információért lásd: Mit jelent a Blackrock Roboadvisory bejegyzése?.)