Az orosz bankokat a SWIFT-ből való eltávolítással fenyegetik

Mint egy újabb nemzetközi gazdasági szankció Oroszország ellen, válaszul az Ukrajna elleni háborúra, a vezető nyugati nemzetek ígéretet tettek arra, hogy megtiltják több nagy orosz banknak a GYORS rendszer. Ennek az lenne a következménye, hogy Oroszországot elzárják a nemzetközi pénzügyi rendszer nagy részétől.

A cél az Egyesült Államok, az Európai Bizottság (a végrehajtó hatalma) közös közleménye szerint Európai Únió, vagy EU), Franciaország, Németország, Olaszország, az Egyesült Királyság és Kanada februárban. 26, 2022, hogy "elszámoltassa Oroszországot, és közösen biztosítsa, hogy ez a háború stratégiai kudarc Putyin számára".

"Ez biztosítja, hogy ezek a bankok elszakadjanak a nemzetközi pénzügyi rendszertől, és károsodjanak globális működési képességükben" - áll a közös közleményben. Egy nappal korábban Bruno Le Maire francia pénzügyminiszter "pénzügyi nukleáris fegyverként" minősítette Oroszország kizárását a SWIFT-ből.

A SWIFT jelentősége

A SWIFT, amely a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication rövidítése, egy független vállalkozás, amelynek székhelye Magyarországon. Belgium, amely több mint 200 ország több mint 11 000 bankját és pénzintézetét összekötő üzenetküldő rendszert biztosít. területeken. Az 1973-ban alapított SWIFT lehetővé teszi a bankok számára, hogy pénzt küldjenek egymásnak. Szabványos, biztonságos kódokat használ, amelyek lehetővé teszik az intézmények számára, hogy információkat küldjenek és fogadjanak, például a határokon átnyúló pénzátutalásra vonatkozó utasításokat.

Hatás Oroszországra

„Ez [a kulcsfontosságú orosz bankok SWIFT-től való kizárása] biztosítja, hogy ezek a bankok le legyenek kapcsolva a SWIFT-ről nemzetközi pénzügyi rendszert, és károsan befolyásolják globális működési képességüket" – áll a közös nyilatkozatban fent hivatkozott.

Ursula von der Leyen, az Európai Bizottság elnöke azt mondta, hogy az orosz bankok kivágása a rendszerből megteszi megakadályozzák őket abban, hogy pénzügyi tranzakcióik nagy részét világszerte lebonyolítsák, és hatékonyan blokkolják az orosz exportot és behozatal.

Pontosabban, az orosz bankok képtelenek lennének kifizetéseket teljesíteni és fogadni kereskedelmi és pénzügyi tevékenységekért, ami súlyosan hátráltatná, ha nem blokkolná az orosz bankok exportját. áruk mint az olaj, a szén és a földgáz. A kulcsfontosságú technológiák, például a félvezetők és az ipari gépek orosz importja szintén megszakadna, ha nem blokkolná.

Az orosz pénzintézetek mintegy 46 milliárd dollár értékben kezelnek pénzváltó napi tranzakciók, amelyeknek körülbelül 80%-a amerikai dollárban van denominált. A SWIFT 42 milliót kezel pénzátutalások naponta, ebből az orosz pénzintézetek 1,5%-át tették ki 2020-ban.

2014-ben, amikor az Egyesült Királyság felkérte az európai vezetőket, hogy vegyék fontolóra Oroszország hozzáférését a SWIFT-hez válaszul A Krím orosz annektálása miatt Oroszország pénzügyminisztere úgy becsülte, hogy ez a lépés csökkenti országa bruttó hazai termék (GDP) 5%-kal. A megszakítás nemcsak minden nemzetközi tranzakciót megszüntetne, hanem valutát is váltana ki volatilitás és hatalmasat okoznak tőkekiáramlás.

2014-ben Oroszország kizárása a SWIFT-ről olyan jelentős eszkalációnak számított, amelyet a nyugati nemzetek elkerültek. Dmitrij Medvegyev, Oroszország akkori miniszterelnöke „hadüzenetnek” nevezte ezt.

Más országokra gyakorolt ​​hatás

Az orosz bankok SWIFT-től való kizárása járulékos károkat okoz más országokban, főként az orosz olaj- és gázexport megzavarásával. Az EU például földgázimportjának 40%-át Oroszországra bízza.

Az európai bankok az Oroszország legnagyobb hitelezői közé tartoznak, amelyek jelentős részét teszik ki annak a 121 milliárd dollárnak, amellyel Oroszország a külföldi bankoknak tartozik. Nemzetközi Fizetések Bankja (BIS). Ha Oroszországot eltávolítják a SWIFT-ből, az rontja az adósság visszafizetési képességét.

"Hidegző hatás"

A nyugati hatalmak azt is bejelentették, hogy olyan intézkedéseket vezetnek be, amelyek meg akarják akadályozni, hogy az orosz jegybank nemzetközi tartalékait a gazdasági szankciók megkerülésére használja fel.

A Biden adminisztráció egyik magas rangú tisztviselője szerint, aki névtelenül telefonált újságírókkal: „Ez azt fogja mutatni, hogy Oroszország állítólagos szankciói, amelyek igazolják gazdaságát, mítosz. Oroszország 600 milliárd dolláros hadiládája devizatartalékok csak akkor erős, ha Putyin ki tudja használni."

Ez a tisztviselő hozzátette: "Azonnal látni fogja, hogy az orosz bankszektor lehűl, még a már megtörténteken túl is. Most Oroszország mind a 10 legnagyobb pénzintézetét céloztuk meg, amelyek az orosz bankszektor teljes eszközállományának közel 80%-át birtokolják."

A SWIFT határérték bizonytalan hatékonysága

A SWIFT-korlát hatása bizonytalan. Oroszország gazdasági szankciókkal néz szembe, mióta 2014-ben elfoglalta Ukrajnától a Krímet, de ez nem akadályozta meg a jelenlegi Ukrajna elleni háborút. Észak-Korea teljesen el van vágva a nemzetközi gazdasági rendszertől, de uralkodó rezsimje továbbra is fennmarad, és folyamatosan bővíti fegyverarzenálját. Eközben Oroszország bővítheti kereskedelmét Kínával, hogy megkerülje az amerikai dollár alapú nemzetközi tranzakciós hálózatot.

Orosz ellenintézkedések

2014 óta Oroszország számos ellenintézkedést hozott a SWIFT-től való leállásból eredő kockázatok és lehetséges gazdasági károk minimalizálása érdekében. Ha az orosz bankokat eltávolítják a Visa és MasterCard fizetési rendszerből, akkor minden belföldi tranzakció feldolgozható lesz a Mir ("Világ") néven ismert Nemzeti Fizetési Kártyarendszeren keresztül, amely jelenleg az összes belföldi kártya körülbelül 24%-át kezeli. tranzakciók. A nemzetközi átutalások végrehajtása azonban nehézkes lenne.

Középtávon a SWIFT-et belföldi célokra felválthatja az oroszok által létrehozott pénzügyi üzenetek továbbításának oroszországi rendszere (SPFS). központi Bank 2014-ben. 2020-ban az SPFS-forgalom megduplázódott, majdnem 13 millió üzenetet, de ez kicsi a SWIFT-hez képest. Több mint 400 pénzintézet csatlakozott az SPFS-hez, többségében orosz bankok, de az Oroszországban működő legfontosabb külföldi bankok még nem csatlakoztak. Az összes belföldi átutalás körülbelül 20%-a az SPFS-en keresztül történik. Ezenkívül az SPFS csak hétköznapi munkaidőben működik (a SWIFT éjjel-nappal működik), és 20 kilobájtra korlátozza az üzeneteket.

A kínai határokon átnyúló bankközi fizetési rendszer (CIPS) alternatíva lehet az orosz bankok számára. A kínaiak részesedése azonban renminbi a nemzetközi pénzügyekben marginális: a globális fizetések 2%-a alatti, szemben az amerikai dollárban folyó 40%-kal, és messze elmarad a euro, az angol font, és a japán jen. A CIPS fizetési rendszer körülbelül 0,3%-a a SWIFT méretének.