Hogyan keressünk társadalmilag felelős pénzügyi tanácsadót vagy tervezőt
Használja a társadalmi felelősségvállalás lencséjét a keresés fókuszálásához.
Egyes befektetők régóta a társadalmi felelősségvállalás, ill társadalmilag felelős befektetés (SRI), vagyis olyan etikus cégekbe fektetik a pénzüket, amelyek a környezet és a társadalom egészének jótékony termékeket értékesítenek, és ezt szilárd vállalatirányítás mellett teszik.
Lehet, hogy ezek közé a befektetők közé tartozik, vagy szívesen beszáll a trendbe. Ha bármelyik a helyzet, hogyan találhat társadalmilag felelős tanácsadót vagy tervezőt? Lényegében ugyanazokat a módszereket használja, mint bármely pénzügyi befektető vagy tervező megtalálásakor, azzal a kivétellel, hogy az SRI lencséjét használja, hogy a keresést az adott szakterületre szűkítse.
Az SRI pénzügyi tanácsadók vagy tervezők megtalálásához próbálja ki ezeket a szervezeteket, amelyek az szakértelem: Green America, College for Financial Planning, XY Planning Network és Certified Financial Planner Board of Szabványok.
Key Takaways
- Számos szervezet szakterületenként sorolja fel a tanácsadókat, így időt takaríthat meg a keresésben.
- Amikor interjút készít SRI-szakértelemmel rendelkező pénzügyi tanácsadókkal, kérdezze meg őket a terület ismereteiről és arról, hogy mióta dolgoznak ezen.
- A kedvezőtlen helyzetek, mint például a rossz etika, a szélsőséges időjárás, a társadalmi igazságtalanság és a vállalati C-lakosztályok sokszínűségének hiánya népszerűbbé tették az SRI-befektetést.
Milyen jogosultságokkal kell rendelkeznie egy pénzügyi tanácsadónak vagy tervezőnek?
Egy képzett pénzügyi tervezőnek három megnevezése lehet, de az első a legfontosabb: minősített pénzügyi tervező (CFP).
A CFP a pénzügyi tervezés, az adók, a biztosítás, az ingatlantervezés és a nyugdíjazás területén szerzett szakértelem hivatalos elismerése (mint pl. 401. k) s).
A Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. tulajdonában álló és odaítélt kijelölést olyan személyek kapják, akik sikeresen le kell tenni a CFP Tanács kezdeti vizsgáit, majd folytatni kell a folyamatos éves oktatási programokat, hogy fenntartsák készségeiket és tanúsítvány.
A jobban felkészült pénzügyi tanácsadó okleveles pénzügyi elemzővel (CFA) rendelkezik.
A CFA egy világszerte elismert szakmai megnevezés, amelyet a CFA Intézet (korábban Association for Investment Management and Research, vagy AIMR), amely a pénzügyi elemzők hozzáértését és integritását méri és tanúsítja. A jelentkezőknek három szintű vizsgát kell letenniük, amelyek olyan területekre terjednek ki, mint a számvitel, a közgazdaságtan, az etika, a pénzkezelés és a biztonsági elemzés.
Ha olyan helyzete van, amely különösen az adókkal és a számvitellel foglalkozik, akkor érdemes egy olyan tanácsadóra, aki egyben okleveles könyvelő (CPA). A CPA egy engedéllyel rendelkező számviteli szakemberek számára biztosított megnevezés. A CPA-engedélyt az egyes államok számviteli testülete biztosítja.
Az American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) forrásokat biztosít az engedély megszerzéséhez. A CPA megjelölés segíti a szakmai standardok érvényesítését a számviteli ágazatban. Más országok rendelkeznek a CPA-megjelöléssel egyenértékű tanúsítványokkal, nevezetesen a okleveles könyvelő (CA) kijelölés.
Tippek a keresés szűkítéséhez
A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA) ellenőrző listát kínál a pénzügyi tanácsadó értékeléséhez:
- Beszéljen szeretteivel arról, hogy mit szeretne elérni egy tanácsadóval együttműködve
- Hozzon létre egy listát a tanácsadókról, amelyeket szájról szájra adott tanácsok, szakmai szervezetek vagy listák alapján állítanak össze
- Kutasson a jelöltekről, a webhelyek áttekintésével állítsa össze az első három helyet, és ellenőrizze az esetleges fegyelmi intézkedéseket. Parancsikonokat talál a Pénzügyi ágazati szabályozó hatóság (FINRA) A BrokerCheck és a CFP webhely, mindkettő segíthet a brókerek értékelésében
- Készítsen egy listát azokról a kérdésekről, amelyeket fel kell tenni a jelölteknek, kezdve a megközelítésükkel
- Találkozz velük személyesen, ha lehetséges, vagy a Zoom segítségével
- Győződjön meg róla, hogy magabiztosnak érzi magát a tapasztalataikban és hitelesítő adataikban, és kényelmesen beszélgethet velük
Alsó vonal
Miután eldöntötte, hogy stratégiája az SRI-re fog összpontosítani, szüksége lesz egy ilyen szakértelemmel rendelkező tanácsadóra vagy tervezőre. Ez most könnyebb, mivel egyre több befektető akarja hagyni, hogy befektetései beszéljenek kötelezettségvállalásairól.
Mi az SRI?
A társadalmilag felelős befektetés (SRI), más néven társadalmi befektetés, egy beruházás amely a társaság által folytatott üzleti tevékenység természetéből adódóan társadalmilag felelősnek minősül. A társaság általában társadalmilag tudatos befektetést alkalmaz. Társadalmilag felelős befektetések történhetnek jó társadalmi értékkel bíró egyéni társaságokkal és egy társadalomtudatos befektetési alapon, ill tőzsdén kereskedett alap (ETF).
Mi az a FINRA?
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) egy független, nem kormányzati szervezet, amely megírja és betartatja a bejegyzett brókerekre és brókerekre vonatkozó szabályokat. bróker-kereskedő cégek az Egyesült Államokban. Kinyilvánított küldetése, hogy "megvédje a befektetőket a csalással és a rossz gyakorlatokkal szemben". Úgy tartják, a önszabályozó szervezet.
A FINRA a konszolidáció eredményeként jött létre Országos Értékpapír-kereskedők Szövetsége (NASD) valamint a New York-i Értéktőzsde (NYSE) tagszabályozási, végrehajtási és választottbírósági műveletei 2007-ben. A konszolidáció célja az volt, hogy felszámolja az átfedő vagy redundáns szabályozást, és csökkentse a megfelelés költségeit és bonyolultságát.
Mi az a C-suite?
A C-suite vagy C-szint egy széles körben használt kifejezés, amely a vállalat legfontosabb felsővezetőinek csoportját írja le. A C-suite nevét a felső vezetők címeiből kapta, amelyek általában C betűvel kezdődnek, ami a „főnök” kifejezést jelenti. vezérigazgató (vezérigazgató), pénzügyi igazgató (CFO), operatív igazgató (COO), és információs igazgató (CIO).
