Az Egyesült Államokban megvizsgált aláírási bank a lefoglalás előtt

Az amerikai igazságügyi minisztérium illetékesei azt vizsgálták, hogy vajon Aláírás Bank elegendő biztosítékkal rendelkezett a kriptovaluta ügyfelek által elkövetett lehetséges pénzmosás felderítésére és megelőzésére, mielőtt a szabályozó hatóságok lefoglalták a bankot a hétvégén.

A washingtoni és manhattani igazságügyi minisztérium nyomozói a New York-i székhelyű bankot vizsgálták – jelentette a Bloomberg az ügyben jártas emberekre hivatkozva. Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete is vizsgálta a bank csalás megelőzésére irányuló intézkedéseit, mint például Mások elmondták, hogy kik nyitottak számlákat és figyelik a tranzakciókat a potenciális bűncselekmények felderítése érdekében Bloomberg.

A bankot és három felsővezetőjét kedden beperelték a részvényesek, mert azt mondták, hogy a hitelező pénzügyi helyzete erős volt néhány nappal azelőtt, hogy az állam szabályozói lefoglalták volna.

Az esetleges csoportos keresetet egy brooklyni szövetségi bíróságon nyújtották be, ahol a részvényesek kártérítést kértek a március 2. és március 12. közötti időpontok miatt. amikor a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma átvette a bankot, két nappal azután, hogy a Szövetségi Betétbiztosítási Rt. (FDIC) lefoglalta a Szilícium-völgyet Bank.

Vasárnap, amikor a hatóságok felléptek az amerikai hitelezők védelmében, és bezárták a Signature Bankot, a SEC elnöke Gary Gensler azt mondta, hogy az ügynökség lépéseket tesz annak érdekében, hogy végrehajtási lépéseket tegyen, ha azt találja, hogy megsértik az irányelvet törvény.

"Anélkül, hogy beszélnénk bármely egyéni szervezettel vagy személlyel, kivizsgáljuk, és végrehajtási intézkedéseket foganatosítunk, ha a szövetségi értékpapír-törvények megsértését észleljük" - mondta Gensler közleményében. „Sajnos a történelem azt mondja, hogy időnként előfordulnak olyan események, mint az elmúlt héten. Ezért minden tőlünk telhetőt meg kell tennünk, hogy ritkábbak legyenek, megerősítsük a pénzügyi korlátokat arra az esetre, amikor előfordulnak, és megvédjük az amerikai közvéleményt.”

Bár a bankot nem vádolták jogsértésekkel a bűnüldöző szervek, a részvényesek keresetükben azt állítják, hogy eltitkolta, hogy „felvásárlásra hajlamos” volt, hamis vagy félrevezető nyilatkozatokat tett a bank pénzügyi helyzetéről stabilitás.

A keresetet az az ügyvédi iroda nyújtotta be, amely hétfőn beperelte a Silicon Valley Bank anyavállalatát, az SVB Financial Groupot és annak felső vezetőit.

Barney Frank, a Kongresszus egykori tagja, aki a Signature Bank igazgatótanácsában ült, mielőtt azt átvették volna Az FDIC szerint a szabályozási intézkedés célja az volt, hogy üzenetet küldjön az amerikai bankoknak azáltal, hogy példát mutat be a kölcsönadó. A pénzkivonások ellenére a bank stabil helyzetben volt, mielőtt a szabályozók lefoglalták a bankot – mondta.

„Ez csak egy módja annak, hogy elmondjuk az embereknek: „Nem akarjuk, hogy kriptoval foglalkozz” – mondta Frank a Reutersnek adott interjújában.

Frank 2010-ben társtámogatója volt a Dodd-Frank törvénynek, amely a szabályozó hatóságok fokozott ellenőrzésének vetette alá a bankokat. Egy 2018-ban elfogadott törvény gyengítette a törvény egyes elemeit, beleértve a küszöbérték emelését a hatálya alá tartozó bankok számára. fokozott ellenőrzés a 250 milliárd dolláros vagyonnal rendelkezőknél, szemben az általa meghatározott 50 milliárd dolláros vagyonnal. Dodd-Frank.

New York kormányzója Kathy Hochul hétfőn azt mondta, hogy a hatalomátvétel az állam beavatkozási kísérlete volt, mielőtt a probléma nagyobb válságot jelentene más amerikai bankok számára.

„Az volt a nézetünk, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy az egész bankközösség itt New Yorkban stabil legyen, és nyugalmat tudjunk vetíteni” – mondta Hochul egy hétfői sajtótájékoztatón.