J.P. Morgan Self-Directed Investing Review

A mi vételünk

A J.P. Morgan (J.P. Morgan) több mint 200 éves múltja szilárd jelenlétét teszi a pénzügyi szektorban. A J.P. Morgan remekül ragyog abban, hogy nem teszi túlságosan bonyolulttá az önirányított befektetési platformot az ügyfelek számára, ami jó az új befektetőknek. Azok az átlagos befektetők, akik inkább a barkácsbefektetést részesítik előnyben, azt tapasztalhatják, hogy a J.P. Morgan Self-Directed Investing platformja kellemes forrás befektetéseik kezelésében. A J.P. Morgan Self-Directed Investing platformja számos funkcióval rendelkezik, de a platformból hiányzik a fejlettebb olyan funkciók, amelyekkel egyes versenytársak önirányított platformjai rendelkeznek, például hozzáférés robusztus harmadik féltől kutatás. A J.P. Morgan fő célja, hogy kivételes ügyfélszolgálatot nyújtson azáltal, hogy ügyfeleik igényeit helyezi előtérbe, és a dolgokat az ügyfél szemszögéből látja.

Bevezetés

J. P. Morgan története több mint két évszázaddal ezelőtt, 1799-ben kezdődött, amikor Aaron Burr és Alexander Hamilton megalapította a The Manhattan Companyt New York államban. A J.P. Morgan küldetése a világ legjobb és legelismertebb pénzügyi szolgáltató vállalatának felépítése és fenntartása.

2021-ben J. P. Morgan számos eredményt jelentett be, többek között az első számú aláírói pozíciót zöld kötvények és ESG-jelölésű kötések. 2021. szeptember 21-én a J.P. Morgan Chase elindította a digitális Chase Bankot az Egyesült Királyságban. 2021. október 26-án J. P. Morgan arról számolt be, hogy több mint 13 milliárd dollárt fizettek abból a 30 milliárd dollárból, amelyet a faji vagyoni különbségek megszüntetésére vállaltak. 2022. január 25-én a J.P. Morgan Chase bejelentette, hogy megszerzi a Viva Wallet, egy európai székhelyű felhőalapú fizetési fintech vállalat 49%-os tulajdonjogát.

A J.P. Morgan Chase & Co. az átfogó pénzügyi szervezet, beleértve a Chase banki oldalt is. A J.P. Morgan Chase & Co. a J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) bróker-kereskedő tulajdonosa, amely viszont a J.P. A Morgan Wealth Management üzletág teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerével, amely különféle pénzügyi termékeket és szolgáltatások. A JP Morgan Wealth Management rendelkezik egy diszkont brókerrel, amely jutalékmentes részvényeket és ETF-eket rejt magában, J.P. Morgan Self-Directed Investing (korábban „You Invest”) néven.

A J.P. Morgan Self-Directed Investing jól csinálja, hogy felhasználóbarát platformokat, eszközöket és erőforrásokat biztosít az ügyfeleknek. A fejlett kereskedési eszközök és más kulcsfontosságú funkciók hiánya azonban arra késztetheti az aktívabb kereskedőket, hogy a J.P. Morgan versenytársát választják.

Pro & Cons

Előnyök magyarázata

• A J.P. Morgan felhasználóbarát, önirányító befektetési platformot kínál mind a webhelyen, mind a mobilalkalmazásban. A webhely és a mobilalkalmazás-platformok hasonló kialakításúak, és a kereskedések befejezésének folyamata mindkét platformon hasonló. Az ügyfelek a fiókjukba bejelentkezve könnyen megtalálhatják a keresett részeket.
• A platform az összes Chase-fiókkal integrálható. A Self-Directed Investing fiókkal rendelkező Chase-ügyfelek a mobilalkalmazásban is láthatják az összes Chase-fiókjukat.
• A J.P. Morgan öndirekt befektetési platformja jutalékmentes online befektetési alapokkal való kereskedést kínál. Ez ritkaság a brókerek körében. A J.P. Morgan egyes versenytársai vagy nem kínálnak online kereskedést befektetési alapokkal, vagy jutalékot és egyéb tranzakciós díjat számítanak fel a befektetési alapok online kereskedelméért. Az ügyfeleknek tisztában kell lenniük azzal, hogy még mindig vannak normálisak befektetési alapok tulajdonlásával kapcsolatos költségek mint például az éves működési díjak, kezelési díjak stb.

Hátrányok magyarázata

• A Self-Directed Investing platformon nincs közvetlen kriptovaluta kereskedés. A kriptobefektetéseket kereső befektetőknek más lehetőségeket kell találniuk.
• Az Self-Directed Investing platformon nincsenek határidős és forex kereskedési lehetőségek. Azoknak a befektetőknek, akik szélesebb körű eszközökkel kereskednek, máshol kell keresniük.
• Más brókerekhez képest korlátozott kutatási erőforrások és eszközök állnak rendelkezésre a J.P. Morgan Self-Directed Investing platformjában. A J.P. Morgan hozzáférést biztosít az ügyfeleknek a szabadalmaztatott kutatásokhoz, de korlátozott hozzáférést biztosítanak a harmadik felek kutatási eszközeihez. Bár nincs sokféle külső forráskínálat, a befektetők hozzáférhetnek a Morningstar kutatásaihoz.

Használhatóság

A J.P. Morgan az egyik legrégebbi és legismertebb bróker, és vezető szerepet tölt be a pénzügyi szolgáltatási szektorban. A J.P. Morgan-ügyfél létének egyik előnye, hogy minden fiókja integrálva van a webhelyen és a mobilalkalmazás-platformokon. Az önirányított befektetés ügyfelei megtekinthetik összes Chase-fiókjukat a mobilalkalmazásban. Mind a webhely, mind a mobilplatformok felhasználóbarátak, és könnyen navigálhatnak az ügyfelek, akár új befektető, akár tapasztalt befektető. Az önirányító befektetés ügyfelei különféle eszközökhöz és erőforrásokhoz férhetnek hozzá a webhelyen és a mobilplatformokon.

A platformok a következőket tartalmazzák:

• A www. Chase.com weboldal
• A Chase Mobile alkalmazás

Az ügyfelek személyre szabhatják az Önirányító befektetés platform elrendezését a weboldalon és a mobilalkalmazásban egyaránt. Az ügyfelek egyszerre több platformon és eszközön is megtekinthetik önirányított befektetési fiókjuk információit, amennyiben minden platformon és eszközön bejelentkeztek. Az önirányító befektetés ügyfelei ugyanazokkal a megbízástípusokkal és eszközosztályokkal kereskedhetnek, hozzáférhetnek a diagramkészítő eszközökhöz, megtekinthetik a piackutatási jelentéseket és még sok mást a mobilalkalmazásban és a webhelyen is.

A Chase jelenlegi ügyfelei kevesebb mint öt perc alatt létrehozhatnak egy önirányított befektetési fiókot a mobilalkalmazásban. Az alkalmazás a meglévő fiókjából származó adatok felhasználásával előre kitölti az Ön információinak egy részét. A kérelem kitöltését követően legfeljebb egy munkanapot vesz igénybe a feldolgozás és a fiók aktiválása.

Kereskedelmi tapasztalat

Akár a webhelyet, akár a mobilalkalmazást használják, az önirányító befektetés ügyfelei hasonló kereskedési tapasztalatokkal rendelkeznek. A mobilalkalmazásban és a webhelyen található elrendezések hasonlóak, és az elrendezéseket személyre szabhatja. A befektetők hozzáférhetnek a valós idejű jegyzésfolyamokhoz, de van 15 perces késés. Részvényeket, befektetési alapokat és ETF-eket szűrhet a testreszabható átvizsgáló eszközök segítségével. A képernyők műszaki mutatókon alapulhatnak, és későbbi használatra menthetők, vagy figyelőlistává alakíthatók.

A Portfolio Builder eszköz segítségével a számlájukon legalább 2500 dollárral rendelkező befektetők ötleteket generálhatnak, és meghatározhatják, hogyan kívánják beállítani portfólióallokációjukat. ETF-ekkel és részvényekkel kereskedhet a Portfolio Builderben, az eszköz ajánlásait végrehajtva. A diagramkészítő eszköz korlátozott funkciókkal rendelkezik, és nem rendelkezik rajzeszközzel.

Mobilkereskedelmi tapasztalat

A J.P. Morgan Self-Directed Investing ügyfelei, akik a webhely platformját használják, ugyanolyan kielégítő élményben részesülnek a mobilalkalmazás használatával. Azok a befektetők, akik előnyben részesítik a mobil befektetést, azt tapasztalják, hogy a J.P. Morgan mobilalkalmazás-funkciói nagyon hasonlítanak a webhelyplatformhoz. A mobilalkalmazáson keresztül ugyanazokhoz az eszközökhöz, erőforrásokhoz, számlatípusokhoz, rendeléstípusokhoz és eszközosztályokhoz férhet hozzá.

A mobilalkalmazásban vannak diagramkészítő eszközök, de rajzeszközök nem állnak rendelkezésre. A befektetők valós idejű árajánlatokat streamelhetnek a mobilalkalmazásban, de az ügyfélszolgálati képviselő megerősítette, hogy 15 perces késés van – ez valószínűleg nem kezdő lépés a kereskedők számára. Ezenkívül a mobilalkalmazás szűrőket kínál részvényekhez, befektetési alapokhoz és ETF-ekhez, az ügyfelek pedig testreszabhatják a képernyőket, és a képernyőket figyelőlistává alakíthatják az alkalmazásban. A Mobile Self-Directed Investing ügyfelek hozzáférhetnek a figyelőlistájukon szereplő befektetésekkel kapcsolatos piaci hírekhez, a J.P. Morgan Researchhez és a piacelemzésekhez.

A Portfolio Builder eszköz a mobilalkalmazásban is elérhető. A webes verzióhoz hasonlóan a befektetők testreszabott portfóliókat hozhatnak létre eszközallokációs preferenciáik alapján, és részvény- és ETF-kereskedéseket helyezhetnek el a Portfolio Builderben. Az önirányított befektetéssel foglalkozó ügyfelek portfóliójelentéseket kaphatnak portfóliójuk elemzéséhez a mobilalkalmazásban.

Kínálatok köre

Az önirányító befektetés ügyfelei különféle típusú befektetésekhez férhetnek hozzá, többek között:

• Készletek
• Tőzsdén kereskedett alapok (ETF)
• Befektetési alapok (több mint 3000 befektetési alap áll rendelkezésre. A JP Morgan csak front-end load és back-end load befektetési alapokat kínál.) 
• Lehetőségek
• Fix kamatozású (a J.P. Morgan új kibocsátott és másodlagos piaci vállalati kötvényeket, önkormányzati kötvényeket, kormányhivatali kötvényeket és közvetített letéti jegyeket (CD-ket) kínál. Amerikai kincstári kötvényeket, váltókat és kötvényeket is kínálnak.) 
• Penny részvények (MEGJEGYZÉS: A J.P. Morgan nem engedélyezi az 5 dollár alatti OTCBB részvények vásárlását.) 

Megrendelés típusok

A J.P. Morgan négy alapvető megbízási típust kínál az önirányított befektetési platformon: stop limit, market, limit és stop order. A weboldalon és a mobilalkalmazásban ugyanazokat a rendeléstípusokat kínálják. A J.P. Morgan nem kínál fejlettebb megbízási típusokat, például feltételes megbízásokat, például egy-egy törlési megbízást (OCO). A feltételes megbízások lehetővé teszik a befektető számára, hogy megvédje nyereségét és minimalizálja veszteségét abban az esetben, ha a részvény árfolyama csökken. A tapasztaltabb befektetők és aktív kereskedők gyakran a fejlett megbízási típusoktól függenek a pozíciók tekintetében menedzsment, így kihagyásuk miatt ez a csoport kevésbé valószínű, hogy a J.P. Morgan Self-Directed választja Befektetés.

Kereskedési technológia

A J.P. Morgan különféle típusú folyamatokat használ elektronikus megrendeléseket teljesíteni. A folyamatok magukban foglalják a különböző kereskedési rendszereket, az intelligens megbízásirányítási (SOR) technológiát, ill algoritmikus kereskedés megközelít. A SOR-t például arra használják, hogy a megbízásokat kisebb megbízásokra ossza fel, és egyetlen kereskedőhöz, értékpapírtőzsdéhez, különböző kereskedési rendszerhez és belső egyeztetési rendszerhez irányítsa. Ebben a folyamatban egy speciális útválasztási logika használatos. J.P. Morgan nem közölt végrehajtási statisztikákat.

Az ügyfeleknek el kell fogadniuk az elektronikus kereskedési megállapodásokat a J.P. Morgan kereskedési technológiájának használatához. A megállapodás lényegében az, hogy az ügyfelek betartják az összes vonatkozó gyakorlatot, szabályt, előírást, irányelvet és törvényt.

Költségek

A J.P. Morgan egyértelművé teszi az ügyfelek számára az önirányított befektetési számlához kapcsolódó költségeket.

• Nincs alapjutalék az Egyesült Államokban jegyzett online részvényekre, ETF-ekre, befektetési alapokra és opciókra.
• 25 USD kereskedési tranzakciónként a bróker által támogatott ügyleteknél.
• Az ETF-re és a részvényértékesítésre 0,0000231 dolláros tranzakciós díjat számítanak fel a tőke/ügylet összegére, illetve 0,01–0,03 USD/1000 USD-tőkére.
  
• 20 USD kereskedési tranzakciónként a bróker által támogatott befektetési alapok kereskedései esetén
• Az opciók ára 0,65 dollár szerződésenként. A részvényopciós stratégiában a lábak maximális száma 4 lehet.
• 25 ügyletenként plusz 0,65 dollár szerződésenként bróker által támogatott ügyletek esetén.
• Nincs díj a gyakorlásért vagy az opciók kiosztásáért.
• Az opciók értékesítésére 0,01–0,03 USD/1000 USD tranzakciós díjat kell fizetni.
• Nincs alapjutalék az Egyesült Államok kincstári kötvényeiért, kötvényeiért és váltóiért (beleértve az aukciókat és a másodlagos díjakat).
• Nincs alapjutalék a vállalati kötvények, államügynökségi kötvények, önkormányzati kötvények és közvetített CD-k új kibocsátása esetén.
• 10 dollár jutalék plusz kötvényenként 1 dollár a másodlagos piaci vállalati kötvények, kormányhivatali kötvények, önkormányzati kötvények és közvetített CD-k esetében (maximum 250 dollár 10 kötvény esetén).
• 75 USD közvetítői számla átutalásához és lezárásához vagy nyugdíjas brókerszámla lezárásához.
• Az elektronikus átutalás díja 25 USD, de nem vonatkozik a belső elektronikus átutalásokra.
• Nincs karbantartási vagy inaktivitási díj.
• Nincs díj a befizetésért vagy a kifizetésért.

Hogyan kereshet pénzt ez a bróker Öntől és az Ön számára

A J.P. Morgan felhívja ügyfelei figyelmét arra, hogy a befektetéssel kapcsolatos különféle költségeik és kiadásaik lesznek. Sok versenytársához hasonlóan a J.P. Morgan is jutalékmentes befektetéseket kínál. A vállalatnak azonban rendelkeznie kell egy másik lehetőséggel, hogy termékek és szolgáltatások nyújtásával bevételt szerezzen.

• A készpénz kamatai: A J.P. Morgan befektetői 0,01%-ot kereshetnek a be nem fektetett készpénzből. Magasabb kamatlábak érhetők el a pénzpiaci alap sweep révén.
• Árjavítás: A J.P. Morgan nyilvánosságra hozza, hogy azon dolgoznak, hogy a megrendelések legjobb végrehajtását érjék el, hogy megfeleljenek az ügyfelek garantált áras megrendeléseinek. Azt is kijelentik, hogy elkötelezettek megbízásuk végrehajtási folyamatának átláthatósága iránt, amely néha fedezeti ügyletet is magában foglal a piaci kockázatok minimalizálása érdekében. Néha ez a folyamat hatással lehet a megbízás végrehajtási árára. Az előírásoknak való megfelelés érdekében a J.P. Morgan gondosan meghatározza, hogy mely piacok a legalkalmasabbak a befektetésekhez, és ezeken a piacokon a jelenlegi piaci feltételek alapján a legjobb áron hajtja végre a megbízásokat. A J.P. Morgan nem teszi közzé a végrehajtási statisztikákat könnyen emészthető formátumban.
• Fizetés a rendelési folyamatért (PFOF): A J.P. Morgan nyilvánosságra hozza, hogy bevételre tehet szert abból, hogy kifizetéseket kap a megrendelések áramlásáért, például jóváírásokat, árengedményeket, engedményeket és alacsonyabb díjakat. A J.P. Morgan közzéteszi ezeket a kifizetéseket a Rule 606 szerinti negyedéves jelentéseiben. A legutóbbi beadvány szerint J. P. Morgan nem kapott fizetést a megrendelés áramlásáért.

Számla és kutatási szolgáltatások

A J.P. Morgan biztosítja a leggyakoribb ajánlatokat az önirányított befektetési platformon. Ingyenes kutatási eszközeik korlátozottak más brókerek kiterjedt kutatási szolgáltatásaihoz képest.

Stock Screener

A J.P. Morgan Self-Directed Investing platformja rendelkezik egy készletszűrővel, amelyet az ügyfelek a mobilalkalmazáson és a webhelyen érhetnek el. Az ügyfelek technikai mutatók és Morningstar-besorolások alapján szűrhetnek részvényeket, elmenthetik a képernyőket későbbi használatra, és a képernyőket figyelőlistává alakíthatják.

ETF és befektetési alapok átvizsgálója

Az Self-Directed Investing platform rendelkezik ETF-ek és befektetési alapok szűrésével, amely elérhető a mobilalkalmazásban és a webhelyen. Az ügyfelek a befektetési alapokat és az ETF-eket technikai mutatók és Morningstar-besorolások alapján szűrhetik le, elmenthetik a képernyőket későbbi használatra, és a képernyőket figyelőlistává alakíthatják.

Options Screener

Az opciók szűrése nem érhető el az önirányított befektetési platformon.

Fix jövedelmű szűrő

A fix kamatozású értékpapírok szűrése nem az önirányított befektetési platform ügyfelei számára elérhető szolgáltatás.

Eszközök és számológépek

A J.P. Morgan Self-Directed Investing ügyfelei különféle eszközökhöz férhetnek hozzá, de a választék némileg korlátozott a konkurens platformokon elérhető fejlettebb eszközökhöz képest. Például a rendelkezésre álló eszközök közé tartozik a Portfolio Builder, a portfóliójelentések és a valós idejű ajánlatfolyamok.

Diagramozás

A J.P. Morgan Self-Directed Investing platformja korlátozott számú diagramkészítő eszközzel rendelkezik, amelyek elérhetők a webes platformon és a mobilalkalmazásban. Sajnos a diagramkészítő eszköz nem tartalmaz rajzfunkciót. Az ügyfelek hozzáférhetnek a műszaki mutatókhoz a diagramok testreszabásához.

Kereskedelmi ötletgenerátorok

Az önirányító befektetés ügyfelei hozzáférhetnek a Portfolio Builder eszközhöz. Az eszköz segítségével ötleteket generálhatnak különféle befektetésekkel kapcsolatban, és meghatározhatják, hogyan kívánják beállítani portfólióallokációjukat.

hírek

A Mobil Self-Directed Investing ügyfelek hozzáférhetnek a figyelőlistájukon szereplő befektetések piaci híreihez. Az ügyfelek előfizethetnek a kéthetente A Know Hírlevél híreket kapni a befektetési trendekről, stratégiai ajánlásokról és piacelemzésről. Ezenkívül az ügyfelek előfizethetnek The Know: Fókuszban, amely kéthetente e-mailben küldött tájékoztató és ismeretterjesztő cikkeket és videókat tartalmaz különböző pénzügyi témákról.

Harmadik fél által végzett kutatás

Az önirányító befektetés ügyfelei számára elérhető egyetlen harmadik féltől származó kutatás a Morningstar értékelése, amely a szűrésekben szerepel. Az ügyfelek azonban továbbra is hozzáférhetnek a cég saját fejlesztésű J.P. Morgan Markets, DataQuery és Global Index Research platformjaihoz. A J.P. Morgan Research több mint 1200 cég kutatását tartalmazza.

Pénzkezelés

Ha a Self-Directing Investing ügyfelek számláikon készpénzegyenleg van, a J.P. Morgan letéti számlára helyezi a készpénzt. Az ügyfelek választhatnak, hogy 2023. május 15-től automatikusan bankbetéti sweep számlára kerüljenek 0,01%-os vagy pénzpiaci alap sweep számlára 5,08%-os hozamig.

Töredékes osztalék újrabefektetési terv (DRIP)

A J.P. Morgan lehetőséget kínál ügyfeleinek töredékrészesedési befektetésekre, beleértve az osztalék-újrabefektetést is.

SRI/ESG kutatási szolgáltatások

Az önirányított befektetési platformon található a Befektetések keresése nevű rész, ahol az ügyfelek befektetési alapokra, részvényekre és ETF-ekre kereshetnek. Van egy szűrő opció, amelyre csak keresni lehet társadalmilag felelős befektetések (SRI) a befektetési alapok és ETF-ek keresési szakaszában. Az ügyfelek megtekinthetik az egyedi árajánlatokat, nyomon követhetik a befektetés teljesítményét, megtekinthetik a Morningstar értékeléseit stb.

Portfólióelemzés

A platform Portfolio Builder eszköze hasznos a változatos portfólió létrehozásában. Az eszköz használatához azonban az ügyfeleknek legalább 2500 USD készpénzegyenleggel kell rendelkezniük. Míg az ügyfelek hozzáférhetnek egy szektorallokáció-figyelő portfóliókövetési funkcióhoz, a platformon nincsenek kereskedési naplók vagy utólagos tesztelési funkciók. Valós idejű árajánlatok is elérhetők az ügyfelek számára, de 15 perces késéssel.

Oktatás

A J.P. Morgan különféle ingyenes oktatási forrásokat kínál az önirányító befektetést végző ügyfeleinek. Az ügyfelek előfizethetnek The Know: Fókuszban, amely kéthetente e-mailben jelenik meg különböző témákkal foglalkozó cikkek és videók. A témák között szerepel a gazdasági és piaci kilátások, a befektetési alapismeretek a-tól z-ig, a nyugdíjazásról szóló információk stb. A honlapon található egy rovat is, melynek neve A Tud, amely különféle cikkeket és videókat tartalmaz különböző témákról, piaci trendekről, kutatásokról stb.

Vevőszolgálat

Az ügyfelek többféleképpen léphetnek kapcsolatba az ügyfélszolgálattal a webhelyen és a mobilalkalmazásban. A weboldalon egy teljes oldal található az ügyfélszolgálatról, valamint arról, hogy a Chase összes ügyfele hogyan és hol találhat segítséget.

• Az ügyfélszolgálat telefonon vagy a helyi kirendeltségen elérhető a szokásos munkaidőben.
• Nincs élő csevegési lehetőség.
• A mobilalkalmazásban az ügyfelek 24 órás Chase Digital Assistant chat funkcióhoz férhetnek hozzá.
• Az ügyfelek a Chase közösségimédia-fiókjain keresztül léphetnek kapcsolatba az ügyfélszolgálattal.
• A webhelyen és a mobilalkalmazáson is megtalálhatók a Gyakran Ismételt Kérdések (GYIK) szakaszok különböző oldalakon.
• Az ügyfeleknek lehetősége van arra, hogy a normál munkaidőben egy engedéllyel rendelkező tanácsadóval vagy brókerrel beszéljenek.

Biztonság és megbízhatóság

A J.P. Morgan komolyan veszi ügyfelei információinak és fiókjainak védelmében betöltött szerepét. Különféle folyamatokat és eljárásokat alkalmaznak az információk védelmére, többek között:

• Többlépcsős hitelesítési folyamat, amikor olyan eszközről jelentkezik be, amelyet nem ismer fel, vagy első bejelentkezéskor.
• Biometrikus bejelentkezési funkciók, például hangazonosító, érintésazonosító és arcazonosító
• J.P. Morgan tagja Securities Investor Protection Corporation (SIPC) a készpénzseprést pedig a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC).
• A J.P. Morgan Chase bank foglalkozott a Chase Mobile alkalmazással kapcsolatos biztonsági incidensekkel, amely egyben a J.P. Morgan Self-Directed Investing hozzáférési pontja is. A J.P. Morgan Securities azonban nem jelentett semmilyen jogsértést vagy leállást.

Átláthatóság

A webhelyen és a mobilalkalmazásban a J.P. Morgan részletes információkat közöl az önirányított befektetési platform árképzéséről és díjstruktúrájáról. Az ügyfelek a különféle feltételekről, költségekről, díjakról, a befektetés kockázatairól és egyebekről további információkat találhatnak a lábjegyzetekben, amelyek általában a cég weboldalainak alján találhatók. A J.P. Morgan részleteket közöl a megbízás végrehajtási folyamatáról és a jogszabályi követelményeknek megfelelően kapott kifizetésekről, de nem teszi ezeket olyan könnyen érthetővé, mint sok más bróker.

Elérhető fióktípusok

A J.P. Morgan mindössze három önirányító befektetési számlát kínál:

• Egyéni adóköteles számla 
• Hagyományos egyéni nyugdíjszámla (IRA)
• Roth IRA

Végső ítélet

A J.P. Morgan több mint két évszázados múltra visszatekintő pénzügyi vállalat. A J.P. Morgan márka ereje segíti termékeiket és szolgáltatásaikat akkor is, ha maga a kínálat meglehetősen egyszerű. Kétségtelen, hogy a J.P. Morgan Self-Directed Investing egyszerű. Nem rendelkezik sok elemzési eszközzel vagy kutatási körrel a befektetők számára. A kereskedési felület alapvető, az eszközök és számlatípusok korlátozottak. Ezekkel a korlátozásokkal a J.P. Morgan Self-Directed Investing csak rövid időn belül leáll attól, hogy „aktív kereskedők tilos” feliratot helyezzen el a brókercégén. Ez természetesen illeszkedik a teljes J.P. Morgan Chase-tapasztalathoz, mivel nagymértékben az ügyfélszámlák professzionális és bevált kezeléséhez kapcsolódik.

Egészében véve a J.P. Morgan Self-Directed Investing platformja jobban hasonlít a Vanguardhoz és a T. A Rowe Price, mint az eszközök tervezése és kiválasztása, az aktív kereskedés helyett inkább a vásárlást és a befektetést ösztönzi. Ebben a tekintetben a J.P. Morgan Self-Directed Investing terméke versenyképes, átlátható árazással és csak a szükséges eszközökkel a jó eszközök megtalálásához és megtartásához. Az, hogy ez elég-e számodra, attól függ, hogy milyen típusú befektető vagy, és őszintén szólva, hogy mekkora súlyt hordoz a J.P. Morgan márka.