A GenZ értékei szerint szeretne befektetni, de a gazdaság ezt megnehezíti

Az infláció, az emelkedő kamatlábak, valamint az egyetemi tandíjak és az otthonok magas költségei mélyreható hatást gyakoroltak a Z generációra és arra, hogyan viszonyulnak a befektetésekhez – derült ki egy új amerikai banki felmérésből.

A Z generáció tagjai, akik életkoruk 18 és 26 év közöttiek, hajlamosabbak összehasonlítani pénzügyi fejlődésüket másoknak, például a szüleiknek, az embereknek, akiket a közösségi médiában látnak, és a náluk jobb helyzetben lévő embereknek vannak.

A fiatalabb generációk más világot örököltek, mint az idősebb generációk – mondta Gunjan Kedia, az U.S. Bank Wealth, Corporate, Commercial és Institutional Banking részlegének alelnöke. 1980 óta a főiskolai tandíj 169%-kal nőtt, az átlagos lakásár 540%-kal nőtt, az átlagos diákhitel tartozás pedig 37 000 dollárnál tart.

„Nem csoda, hogy bizonytalanok a befektetési út megkezdésében” – mondta Kedia közleményében. „De az ellenszél ellenére szenvedélyesen fektetnek be olyan ügyekbe, amelyekben hisznek, és pénzügyi útmutatást keresnek.”

A legtöbb Z generációs és Millenial befektető szerint a közösségi médiában megjelenő bejegyzések és influencerek megkönnyítik a befektetést, de ez nem feltétlenül a saját életükre fordítva, ahol a Z generációs befektetők 73%-a és a 27-42 éves Millenialis befektetők 70%-a még mindig nem tudja, hol és hogyan kezdje el befektetés.

A Z generációba tartozó befektetőket a siker, a tapasztalatok, a szenvedélyek, valamint a személyes érdekek és lehetőségek követése is erősen motiválja. Míg a boomok elsősorban a gazdagságot a pénzügyi biztonsággal és a jövőjük stabilitásával társítják. A generációkon átívelő befektetők a pénzügyi biztonságot tartják a legfőbb motiváló tényezőnek.

A felmérés kimutatta, hogy a fiatalabb generációk hajlandók elfogadni befektetéseik alacsonyabb megtérülését, ha az összhangban van értékrendjükkel és meggyőződésükkel. Külön-külön a Z generáció 65%-át és a millenárisok 59%-át anyagi haszon motiválja, és szenvedélyesen fektet be az őket érdeklő ügyek támogatásába. Az X generációnak csak 45%-a és a boom-korúak 30%-a motivált arra, hogy olyan ügyekbe fektessenek be, amelyek érdeklik őket.

A Z generációs és a Millenáris aktív befektetők több mint fele azt mondja, hogy csak olyan vállalkozásokba fektet be, amelyek bizonyos kérdésekben nyilvános álláspontot képviselnek, szemben az X generáció 38%-ával és a Boomers 28%-ával.

A fiatalabb generációk készen állnak arra, hogy odaadják a pénzüket, ahol a szájuk van – még akkor is, ha ez azt jelenti, hogy kevesebb lesz belőle. Tízből több mint 8 feltörekvő befektető, a Z generáció és a Millenials azt mondta, hogy 11,9% alatti kamatlábat fogadna el befektetésére – ami kevesebb, mint az S&P 500 átlagos hozama –, hogy támogassa azokat a befektetéseket, amelyekben hisz.

A felmérés nemzedékeken át azt mutatta, hogy a befektetők aktívan igazítják befektetési stratégiáikat a gazdasági környezethez. Az aktív befektetők legnagyobb aggodalma az infláció, a recesszió, az emelkedő kamatok, a társadalombiztosítás pénzhiánya és az amerikai dollár összeomlása.

A törekvő befektetők több mint kétharmada érzelmekre hivatkozva negatív érzelmeket érez, amikor befektetési útja megkezdésére gondol. A világ minden történése és a közelmúlt gazdasági eseményei miatt megkérdőjelezik őket, hogy milyen befektetési megközelítést alkalmaznak vesz.

4 aktív befektetőből több mint 1 mondja, hogy kételkedik abban, hogy sikerül-e elérni befektetési céljait.

Az amerikai bank felmérése 3000 aktív és 1000 befektetőre törekvő adatot gyűjtött össze minden generációból. A felmérés május 12-24.