Magasabb kamatlábak és átlagos hitelnövekedési üzemanyag A JPMorgan bevételei, a részvények emelkednek

A hitelek iránti erőteljes kereslet és a magasabb kamatlábak növelték nettó kamatbevétel táplálta a JPMorgan Chase-t (JPM). A JPMorgan részvényei körülbelül 2%-ot emelkedtek a pénteki kereskedés elején a hírt követően.

Miért számít ez?

Míg a Federal Reserve kamatemelési kampánya megdrágította a hitelfelvételt a fogyasztók számára, ez segítette a bankok, például a JPMorgan pénzügyi helyzetét.

Az Egyesült Államok eszközeinek legnagyobb bankja, a JPMorgan lakossági banki üzletága erőteljes teljesítményt ért el a második negyedévben. A fogyasztói banki tevékenység nettó bevétele 71%-kal 5,3 milliárd dollárra ugrott az előző év azonos időszakához képest. Ez a szám még mindig lenyűgöző 61%-ra csökkent, ha figyelembe vesszük a First Republic pénzügyi adatait.

A növekedés mögött a bank nettó kamatbevételének 21,9 milliárd dolláros megugrása áll, ami 44%-os növekedést jelent az előző év azonos időszakához képest. A First Republic számokkal kiigazítva továbbra is 38%-os növekedést mutatott évről évre.

A betéti és hitelkártya-eladások 7%-kal, míg a fogyasztói és egyéb üzleti szegmensek átlagos hitelállománya 13%-kal nőtt a negyedévben.

Jamie Dimon, a JPMorgan Chase elnök-vezérigazgatója pozitívan értékelte az amerikai gazdaság rugalmasságát. "A fogyasztói mérlegek továbbra is egészségesek, a fogyasztók pedig költenek, bár kicsit lassabban" - mondta.

Dimon azonban figyelmeztetett az előttünk álló kockázatokra, köztük a makacs inflációra. a fogyasztói készpénztartalékokon keresztül és mennyiségi szigorításhoz, valamint a folytatódó háborúhoz vezet Ukrajna.

Egyéb számok

A pénzintézet felülmúlta a piaci várakozásokat azzal, hogy 4,75 dolláros EPS-ről számolt be 41,3 milliárd dolláros bevétel mellett 2023 második negyedévében. Elemzők arra számítottak, hogy a bank részvényenként 3,97 dollárt fog keresni 38,97 milliárd dolláros bevétel mellett a vizsgált időszakban.

A First Republic tranzakció nélkül 14,5 milliárd dolláros nettó bevétel 40%-kal nőtt az előző év azonos időszakához képest. Szinte az összes üzleti szegmensben volt növekedés a második negyedévben, a hitelkártya-hitelek 18%-kal, a kereskedelmi banki szolgáltatások fizetési bevétele pedig 79%-kal nőtt. Bár a befektetési banki díjak 6%-kal csökkentek az alacsonyabb tanácsadói díjak miatt, a New York-i székhelyű bank piaci részesedést szerzett évről évre.

A JPM részvényei körülbelül 13%-ot emelkedtek az S&P 500 18%-ához képest az év eleje óta. Az esetleges recessziótól való félelem a hitelkereslet lassulásához vezethet, ami kihat a bankszektorra. A magasabb finanszírozási költségek a befektetőket is visszariadhatják, bár a JPMorgan számára előnyös bizonyos befektetések biztonsága.