Befektetési elemző karrierutak és képesítések

A befektetési elemzők kutatásokat végeznek, pénzügyi modelleket hoznak létre, és elemző jelentéseket és ajánlásokat készítenek a részvények, kötvények vagy más befektetési célú értékpapírok bizonyos típusairól. Befektetési elemzők az értékpapír -ipar számos cége, köztük brókercégek, bankok, pénzkezelő cégek, fedezeti alapok és nyugdíjalapok számára dolgoznak. Az ezen a területen dolgozó szakembereket értékpapír -elemzőknek vagy pénzügyi elemzőknek is nevezik.

A befektetési elemzők kutatásokat és vételi-eladási ajánlásokat készítenek a munkáltatótól függően két különböző célra. Egy bankban vagy brókerügyletben a befektetési elemzők általában ajánlásokat készítenek a vállalati ügynökök számára, akik az információk felhasználásával befektetéseiket értékesítik az egyes ügyfeleknek és a nagyközönségnek. Ezek a cégek a eladási oldal a piacról. A piac vételi oldalán, amely fedezeti alapokat, nyugdíjalapokat és vagyonkezelő cégeket foglal magában, általában elemzők kutatásokat és ajánlásokat készít a társaság befektetési vezetői számára, akik az információkat értékpapírok vásárlására és eladására használják fel közvetlenül.

Karrier

Sok vezető befektetési elemző kezdett dolgozni ezen a területen, mint ifjú elemző, aki adatokat gyűjtött, létrehozott és frissített pénzügyi táblázatokat, és a szakma csínját-bínját tanulja a vezető tisztségviselő felügyelete alatt elemző csapat. A belépő szintű pozíciók általában alapképzést igényelnek. Miután több éves munkát végzett és tanult junior pozícióban, sok elemző visszamegy az iskolába, hogy diplomát szerezzen, felkészülve a terület további fejlődésére. A megfelelő mesterképzéssel rendelkező új bérlő gyakran azonnal vezető elemzői munkakörben kezdi meg tevékenységét, függetlenül attól, hogy dolgozott -e korábban elemzőként.

Vezető elemzők

A legtöbb vezető elemző az értékpapírok meghatározott kategóriájára összpontosít, és idővel magas szintű szakértelmet fejleszt ki a területen. A munkaköri feladatok közé tartozik a kutatási adatok frissítése az új fejleményekre reagálva, új kutatási projektek tervezése és lebonyolítása, kommunikáció a fókusziparban dolgozó kapcsolatokkal, és a kutatási eredmények bemutatása a cégvezetésnek, értékesítési ügynököknek, ill ügyfelek. A vezető elemzők általában felügyelik egy vagy több junior elemző munkáját.

A magas teljesítményű rekordokkal rendelkező vezető elemző a portfólió-menedzser egy vételi oldalon működő cégben, amely felügyeli a befektetési portfólió minden aspektusát. A portfóliókezelők a vezető elemzők munkája alapján meghatározzák a befektetési stratégiát, és kiválasztják a portfólió értékpapír -kombinációját. A portfóliókezelés általában a karrier végét jelenti.

Iskolai végzettség

A területen belépő szintű pozícióhoz alapképzés szükséges. A releváns tantárgyak közé tartoznak a mennyiségi összetevővel rendelkező üzleti tudományok, például a pénzügy, a számvitel vagy a közgazdaságtan, valamint egyéb tantárgyak, amelyek képzést nyújtanak az elemzési és kvantitatív készségekről, például statisztika, matematika, fizika vagy mérnöki.

Míg a mesterképzés általában nem követelmény a vezető elemzői pozícióba való feljutáshoz, sok cég releváns végzettséggel rendelkező állásjelölteket keres. Sok fejlett elemzői pozíció és befektetési menedzsment pozíció mesterfokozatot igényel. A releváns posztgraduális diplomák közé tartozik az MBA mennyiségi fókuszban vagy a mester diplomája a pénzügyekben.

egyéb képesítések

A befektetési elemzőknek általában engedélyt kell kérniük a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóságtól (FINRA), egy nemzeti szabályozó testület, amely felügyeli az értékpapír -társaságokat és az alkuszokat az Egyesült Államokban. A megfelelő engedély megszerzéséhez a jelöltnek általában szüksége van a minősített munkáltató szponzorálására. Következésképpen az engedélyezési folyamat általában azután történik, hogy egy jelöltet befektetési elemzőnek vettek fel.

Az Okleveles pénzügyi elemző (CFA) jelölés, amelyet a CFA Intézet adományoz, egy szakmai tanúsítvány, amelyet az alapképzésben és legalább négyéves szakmai tapasztalattal rendelkező elemzők vehetnek igénybe. A legtöbb munkáltató elvárja a minősítő elemzőktől, hogy folytassák és teljesítsék a CFA tanúsítványt. Sokan CFA -tanúsítványt igényelnek a vállalat magasabb beosztásaiba való továbbjutáshoz. A minősítéshez a jelentkezőknek három vizsgából kell állniuk.