Hogyan mérhető a pénzügyi tanácsadói gyakorlat sikere

Mint a pénzügyi tanácsadó, valószínűleg sok idejét a vállalkozások tanulmányozásával tölti, hogy megállapítsa, mennyire sikeresek. Más szóval, megéri -e az ügyfelek pénzét. De ne felejtse el figyelemmel kísérni saját cége sikereit. Mérje és értékelje úgy, mint bármely üzletét. Kövesse nyomon az idő múlásával. Tudja, hogy mi működik, és mit kell módosítani. Ez a siker mérésének lényege.

Ami az üzleti menedzsmentet illeti, a siker mérésének különböző módjai segíthetnek abban, hogy az üzlet jó úton járjon. Vessen egy pillantást a pénzügyi tanácsadói gyakorlat mérésére szolgáló legjobb mutatókra és néhány tippre a számok értelmezéséhez.

Az irányítás alatt álló eszközök

Az irányítás alatt álló eszközök (AUM) a pénzügyi szektor régóta kedvelt mutatója, mivel közvetlenül a cég összbevételéhez kapcsolódik. A vállalkozások tulajdonosai megnézik az AUM -ban tapasztalható tendenciát, hogy képet kapjanak arról, hogy egy cég növekszik -e. A leendő ügyfelek is megnézik. Az egészséges AUM megbízható és tapasztalt tanácsadót jelent.

Ez a mutató felhasználható a következő hónapra vagy a következő évre vonatkozó célok kitűzésére is. Ezenkívül az AUM -ból származó bevételi becslések segítenek az éves költségvetés létrehozásában.

A pénzügyi tanácsadó hagyományos AUM -mutatóival az a probléma, hogy a vállalat növekedési üteme a gyakorlat növekedésével csökkenő számgá válhat. A pénzügyi tanácsadó ehelyett az adott időszak nettó új AUM -ját (vagyis a kezelés alatt álló új eszközöket) szeretné megvizsgálni, levonva az elveszett számlákat.

A vállalkozástulajdonosok ezt a mutatót arra használhatják, hogy minden időszakra következetes növekedési célokat hozzanak létre, ahelyett, hogy idővel módosítaniuk kellene. Ezenkívül világosabb valós idejű képet nyújt az eszközök növekedéséről.

Ügyfélenkénti átlagos bevétel

A kezelt eszközök nem tekinthetők egyetlen mutatónak a pénzügyi tanácsadási gyakorlat sikerének mérésére, mivel csak felső sor bevétel.

Például egy gyakorlat azt mutathatja, hogy az AUM idővel növekszik, még akkor is, ha a gyorsan növekvő költségek csökkentik a jövedelmezőséget. Egyes gyakorlatok számos veszteséges ügyfelet fedezhetnek fel. Ezeket érdemes lehet elengedni, ahelyett, hogy továbbra is a vállalkozás számára veszteséges szolgáltatásokat nyújtanának.

Átlagos bevétel ügyfelenként (ARPC), vagyis az egy felhasználóra jutó átlagos bevétel, ahogy sok vállalkozásban nevezik, nagyszerű mutató a haszonkulcsok időbeli mérésére és javítására. Bizonyos esetekben az alacsony ARPC -szám azt jelzi, hogy a pénzügyi tanácsadó túl kis ügyfélkörre céloz.

Ha igen, akkor a tanácsadó további termékeket és szolgáltatásokat kínálva növelheti az ARPC -t. Alternatív megoldásként a cég magasabb nettó vagyonú ügyfeleket is megcélozhat annak érdekében, hogy a marketing- és megtartási költségek csökkentésével javítsa a haszonkulcsot.

Nettó haszonkulcs

Az ügyfélenkénti átlagos bevétel valódi betekintést nyújt bruttó haszonkulcs az állandó költségek előtt. A probléma az, hogy a pénzügyi tanácsadó gyakorlat nettó szinten továbbra is veszteséges lehet.

Például a magas fix költségek, például a drága helyen lévő irodák, megnehezíthetik a jövedelmezőséget nettó alapon, annak ellenére, hogy a cég nagyon nyereségesnek tűnik, ha a bruttó fedezetet és az ARPC -t nézzük metrikák.

Nettó haszonkulcs kiszámítható úgy, hogy a nettó jövedelmet elosztjuk a teljes értékesítéssel, és az eredményt megszorozzuk 100 -zal. Ez ismerős egyenlet minden pénzügyi tanácsadó számára.

Általánosságban elmondható, hogy a pénzügyi tanácsadási gyakorlatoknak a magasabb nettó haszonkulcsra kell optimalizálniuk, de fontos felismerni, hogy bizonyos tőkebefektetésekre szükség lehet a hosszú távú növekedéshez. A technológiai megoldások különösen jól fizetnek, és versenyelőnyt biztosítanak a magas kezdeti költségek fejében.

Alsó vonal

A pénzügyi tanácsadók nagyobb sikereket érhetnek el, ha számos kulcsfontosságú mutató segítségével mérik működési és pénzügyi előrehaladásukat. Bár a tanácsadók hozzá vannak szokva az állami vállalatok elemzéséhez, vannak olyan mutatók, amelyekkel érdemes mérniük saját cégük sikerét.

A tanácsadóknak biztosnak kell lenniük abban, hogy a megfelelő mutatókat alkalmazzák, és következetesen nyomon követik azokat az idő múlásával.

Ezeken a mutatókon kívül egy pénzügyi tanácsadó megfontolhatja a nem pénzügyi szempontokat is olyan mutatókat, mint például az ügyfelek érintései a cég hírnevének és egyéb immateriális javak optimalizálása érdekében idő. Ezek a fejlesztések kézzelfoghatóbb előnyökhöz vezetnek, mint például az ügyfelek számának csökkenése, alacsonyabb marketingköltségek és javuló jövedelmezőség.