Gyakori interjúkérdések a pénzügyi tervezők számára
A pénzügyi tervezés kifizetődő karrier, erős munkahelyi kilátásokkal. Míg pénzügyi tervezési munkák bőségesek, a verseny erős számukra, ami rendkívül fontossá teszi az állásinterjú elfogadását. Az első benyomás számít. A jó első benyomás azonnal felemeli a lábát. Ezzel szemben a rossz egy lyukba vezethet, amely leküzdhetetlen lehet. Öltözz fel, hogy lenyűgözz, jelenj meg korán, nézz kérdező szemébe, és határozott, magabiztos kézfogást kínálj.
Ha az interjú folyamatban van, a válaszok diktálják a teljesítményét. Ezért bölcs dolog előre látni a kérdéseket, és tudni, hogyan fog válaszolni. Az alábbi kérdések gyakran felmerülnek a pénzügyi tervezési munkákhoz kapcsolódó interjúk során.
Kulcsos elvitel
- A pénzügyi tervezés egy keresett karrier, ahol a fiatalabb generációknak tanácsokra van szükségük a megtakarítások és befektetések megkezdéséhez, az idősebb generációknak pedig a nyugdíjba vonulás határán.
- A megfelelő hitelesítő adatok, például a CFP vagy a CFA megnevezés megszerzése hasznos lehet, de barátságos és kedves személyiség is kulcsfontosságú a sikerhez.
- Állásinterjún arra számíthat, hogy megkérdezik a pénzügyi ágazat ismereteiről és a zsargonról. Légy őszinte, ha valamit nem értesz, vagy tudod, mit jelent a kérdező.
Ismertesse oktatási hátterét
Nincsenek kemény oktatási követelmények azok számára, akik azt tervezik pénzügyi tervezők. Az a személy, aki bizonyíthatóan sikeres befektetési múlttal rendelkezik, pénzügyi tervezési munkát végezhet, még akkor is, ha művészettörténész szakon járt, vagy egyáltalán nem rendelkezik főiskolai végzettséggel.
Ez azt mondta, a munkapiac versenyképes, és a munkaadók olyasmit keresnek a háttérben, amely megkülönbözteti Önt a csomagtól. Ha közgazdaságtan, pénzügy vagy statisztika szakon, vagy még ennél is jobb, rendelkezzen MBA -val, ez könnyű; emelje ki diplomáját és azt, hogy az iskolázottsága hogyan készítette fel a pénzügyi tervezési karrierre.
Ha azonban a szakja a pénzügyi területen kívül volt, vagy nem fejezte be az egyetemet, akkor kreatívnak kell lennie. Ne kerülje el a kérdést, mert a jó kérdezőbiztosok pillanatok alatt felveszik ezt; a lehető leggyorsabban kapcsolódjon a háttérben lévő egyéb releváns, nem iskolai tapasztalatokhoz, amelyek azt mutatják, hogy felkészültek a munkára.
Milyen tanúsítványokat és jelöléseket hordoz?
A legjobb pénzügyi tervezők különleges jelöléseket viselnek, amelyek azt jelzik, hogy elsajátították mesterségük egy területét. A leggyakoribb a Minősített pénzügyi tervező (CFP) kijelölés, amelyhez olyan vizsga letételére van szükség, amely a pénzügyi tervezési témák széles skáláján alapos ismeretek szintjét vizsgálja.
Ha megválaszolja, hogy rendelkezik CFP -vel, az azonnali lökést ad a jelöltségnek. Ha azonban hiányzik a CFP vagy más iparág-specifikus megnevezés, mint pl Bejegyzett befektetési tanácsadó (RIA), emeljen ki egy konkrét tervet a vizsgákra való tanulmányozásra, és egy bizonyos időn belül szerezze meg ezeket a minősítéseket.
A személyes pénzügyi tanácsadó 2020 -as medián díja 89 330 dollár volt.
Függetlenül attól, hogy jelenleg iparág-specifikus megnevezéseket hordoz, vagy rendelkezik meghatározott tervvel ezek megszerzésére módon tudatja a kérdezővel, hogy komoly jelölt, aki hajlandó befektetni önmagába és a sajátjába jövő.
Mondd el, mit tudsz (ezoterikus ipar kifejezés)
Néhány kérdezőbiztos próbára teszi a pénzügyi tervezéssel kapcsolatos ismereteit. Olyan jelölteket szeretnének, akik minimális javító képzést és kézfogást igényelnek. Ezért fontos, hogy tanulmányozza a terület csínját -bínját, és készüljön fel minden olyan technikai kérdésre, amelyet az interjúztató elvethet.
A legrosszabb esetben az interjúztató olyan kifejezésről kérdez, amelyet nem ismer. Ne ess pánikba. Ezenkívül ne próbálja megkerülni a kérdést. Gyakran előfordul, hogy az emberek kikerülnek egy olyan kérdésből, amelyre nem tudnak vagy nem akarnak válaszolni, mentálisan helyettesítve azt a kérdéssel, amelyet szeretnének, és válaszolnak erre.
Bár ez a taktika úgy tűnik, bevált a politikusoknak a televíziós vitákban, rossz ötlet egy állásinterjú során. Nemcsak azt mondja a kérdezőnek, hogy hiányzik a válasz, hanem olajosnak és őszintétlennek is látszik. Legyen egyenes. Vallja be, hogy nem ismeri ezt a kifejezést, és magabiztosan állítsa, hogy folyamatban lévő munka, mindig tanul és fejlődik a szakmában. Ekkor mutassa be értékét azzal, hogy egyedi információt kínál, amelyet ismer.
Alsó vonal
A pénzügyi tervezési állásinterjúra való felkészülés hasonló ahhoz, mint bármely más állásinterjúra. Minél többet készül és ismeri a karriert, annál nagyobb az esélye a munka megkezdésére. Pénzügyi tervezéshez értse meg az iparág kulcsfontosságú témáit, olvassa el a legfrissebb pénzügyi híreket, emelje ki készségeit és képzettségét, és legyen őszinte abban, amit csinál és nem tud.