Előnyben részesített ETF -ek vs. Kötvény ETF -ek (PGX, PFF)

A befektetés kiválasztása tőzsdén kereskedett alapok előnyben részesítése vagy kötvény Az ETF -eknek a jelenlegi gazdasági környezeten, valamint a befektetési stratégián kell alapulniuk. Ha magasat keres hozam, fontolja meg a preferált részvény ETF -eket. Ez különösen alacsony helyzetben fordul elő kamatláb környezetekben. Ami a minőséget illeti, sok függ az ETF -től, de általában az előnyben részesített ETF -eket jobbnak tekintik, mint törzsrészvény de fiatalabb vállalati kötvények. A preferált részvény ETF -ek jobb minőségűek, mint a törzsrészvény -ETF -ek, mert Önnek elsőbbsége lesz a közös részvényekkel szemben osztalék és követelések az eszközökkel szemben. Azonban az előnyben részesített ETF -k általában alatt teljesítenek részvény -ETF -eket bika piacok. Ami nem olyan jó minőségű, mint a kötvények, ez egyszerűen a kockázatra vonatkozik.

A legtöbb kötvény ETF változatos kötvényportfóliót kínál, kiváló likviditás és alacsony költségek. Az alább ismertetett kötvény-ETF-ek egyike egyértelműen a leghosszabb távú potenciált kínálja, függetlenül a szélesebb értéktőzsde teljesítményétől.

Előnyben részesített ETF -ek

Kezdjük egy gyors pillantással a két legnépszerűbb preferált részvény ETF -hez.

Invesco preferált ETF (PGX)

Követi az ICE BofAML Core Plus fix kamatozású preferált értékpapír -indexet. Pénzügyek 2021. május 13 -án.

• Összes vagyon: 6,91 milliárd dollár
• 30 napos átlagos mennyiség: 2 615 032
• Kiadások: 0,52%
• 12 hónapos forgalmazási arány: 5,01%
• Kezdés dátuma: jan. 31, 2008
• 1 éves teljesítmény: 11,42%

iShares USA által preferált részvény (PFF) ETF

Nyomon követi az S&P USA preferált részvényindexét. Pénzügyek 2021. május 13 -án.

• Összes eszköz: 18,74 milliárd dollár
• 30 napos átlagos mennyiség: 4,047,818
• Kiadások: 0,46%
• 12 havi hozam: 4,66%
• Kezdés dátuma: 2007. március 26
• 1 éves teljesítmény: 17,52%

A fenti két preferált részvény ETF felértékelődése és magas hozama csábító lehet, de ha a kamatok emelkednek, akkor valószínűleg nem fognak olyan jól teljesíteni. Mindketten gyengén teljesítettek a pénzügyi válság, amely bizonyítja a rugalmasság hiányát.

Kötvény ETF -ek

SPDR Bloomberg Barclays magas hozamú kötvény ETF (JNK)

A Bloomberg Barclays magas hozamú nagyon folyékony indexét követi nyomon. Pénzügyek 2021. május 13 -án.

• Összes eszköz: 9,25 milliárd dollár
• Átlagos térfogat: 10 257 268
• Kiadások: 0,40%
• 12 hónapos hozam: 4,79%
• Kezdés dátuma: nov. 28, 2007
• 1 éves teljesítmény: 17,38%

iShares 20+ éves kincstárjegy (TLT)

Nyomon követi a Bloomberg Barclays Long amerikai kincstári indexét. Pénzügyek 2021. május 13 -án.

• Összes vagyon: 12,48 milliárd dollár
• 30 napos átlagos mennyiség: 15.108,887
• Kiadások: 0,15%
• 12 havi hozam: 1,59%
• Kezdés dátuma: 2002. július 22
• 1 éves teljesítmény: -16,08%

Ez egy a sok olyan helyzet közül, amikor a hozam vagy annak hiánya csalóka lehet. A legtöbb befektető magas hozamot hajszol, nem veszi észre, hogy gyakran nagyobb kockázatnak teszi ki magát értékcsökkenés. A magas hozam nem jelent semmit, ha az ETF részvényei csúsznak. Ez a TLT szépsége. A hozam talán nem rendkívüli (még mindig viszonylag nagyvonalú), és hajlamos felértékelődni a nehéz időkben, mert nagy pénzek rohannak biztonságba.

Alsó vonal

Az előnyben részesített tőzsdei ETF -ek alacsony kamatkörnyezetben vonzóbbak a magas hozamnak köszönhetően, de valószínűleg nem fognak annyira értékelni, mint az ETF -ek, amelyek követik a törzsrészvényeket a bikapiacok során. A kötvény ETF -ek jó hírnévnek örvendenek, mivel nagyobb biztonságot nyújtanak, de ez a kötvény ETF -től függ. Például a JNK magas hozamot kínál, de nem ez a hely, ha a nemteljesítések nagyobb valószínűséggel fordulnak elő a rossz gazdasági körülmények miatt. Lehet, hogy a TLT nem kínál annyi hozamot, de rugalmasságot kínál, és az alacsony ráfordítási ráta további bónusz.