7 A pénzügyekben szükséges nem pénzügyi készségek

Tudta, hogy a legmagasabb szintű matematikai készségek és pénzügyi ismeretek csak a jéghegy csúcsa, ha pénzügyi szakemberként kell kitűnni?

Mitch Pisik, aki számos vezető tisztséget töltött be, beleértve a létet is Vezérigazgatója a Breckwell Products -tól, és több mint 20 éves tapasztalattal rendelkezik üzlet fejlesztés, műveletek és pénzügyek, azt tanácsolja, hogy "a munka számviteli/pénzügyi vonatkozása a padló - nem a plafon".

Más szóval, ha nem tudja ellátni munkája egyéb alapvető funkcióit, akkor nem fogja elérni. Ahhoz, hogy maradjon és előre lépjen a pénzügyekben, el kell sajátítania ezeket az alapvető nem pénzügyi készségeket.

1. Kommunikációs képességek

A pénzügyi szakemberek nem csak ügyesek a számok csikorgatásában - tudásukat erős beszéd-, írás- és prezentációs készséggel kell tudniuk közölni.

Beverly D. Flaxington, a 7 szerzője A pénzügyi tanácsadók hatékony üzleti kiépítésének lépései, azt mondja, hogy amikor igazgatótanácsnak, befektetőnek vagy potenciális ügyfélnek mutatkozik be, tudnia kell, hogyan kell az összetett információkat az emberek könnyen érthető módon közvetíteni.

2. Kapcsolatkezelési készségek

A pénzügyi szakember sikereihez szükséges emberek készségei közé tartozik a különböző ismeretek megértése személyiségtípusok, hallgatás, helyes kérdések feltétele, konfliktusok megoldása, mások oktatása és tanácsadás ügyfelek. Judit Cane, az ontario-i pénzügyi tervező azt mondja, hogy a pénzügyek sikere „15% technikai tudás és 85% pszichológia. Az emberek azért jönnek hozzám, mert gondjaik vannak a pénzzel. Túl sokat költenek, nem spórolnak semmit, vagy mindent megtakarítanak. "Amire az ügyfeleknek gyakran szükségük van, ezért elfogulatlan tanácsadó, aki megérti szükségleteiket és segít nekik anyagilag döntéseket.

A kapcsolatok kezelése fontos képesség az életben, legyen szó beosztottról, munkatársakról, főnökökről vagy a vállalaton kívüli személyekről. Ha az emberek bíznak benned, mint te, és úgy érzik, hogy tiszteletben tartod őket, akkor segíteni akarnak a sikerben, akár úgy, hogy magasan beszélnek rólad, népszerűsítenek, vagy feliratkoznak az ügyfeledre.

3. Marketing és értékesítési készségek

Robert L. Riedl, az Endowment Wealth Management vagyonkezelési igazgatója, Appleton, Wisconsin, mondja a pénzügyi a szakembereknek képesnek kell lenniük arra, hogy szakmai készségeiket és tudásukat piacukon értékesítsék piacokon. Ehhez feltétlenül meg kell értenie mind a személyes, mind a cég szakmai erősségeit.

Továbbá azt tanácsolja, hogy az ügyfelek marketingjében ne csak azt közölje, hogy mennyit tud, hanem azt is mennyire érdekel, mert "az ügyfél legértékesebb vagyona és legnagyobb napi gondja nem a pénz jólét, hanem inkább a családjuk."

Az ügyfelek tudni akarják, hogy Ön segíthet nekik a pénzük kezelésében, hogy családjuk hosszú távú szükségleteit a lehető legjobban tudják kielégíteni.

4. Projektmenedzsment képesség

Bármely, néhány percnél tovább tartó feladat lényegében egy projekt, amelyet hatékonyan kell kezelnie a nyereségesség érdekében. Hatékonyan és eredményesen kell ütemeznie az idejét, kezelnie kell a költségvetést, be kell tartania a határidőket, és időben meg kell szereznie másoktól, amire szüksége van a projekt sikeres befejezéséhez.

Mindegyik projekt során és után is kulcsfontosságú a szervezés és a részletekre való odafigyelés.

Vállalati pénzügyek A professzionális Myles Wolfe azt mondja: "Bármely elemzési projekt esetében valakinek általában kérdései vannak a bemenetekkel és a feltételezésekkel kapcsolatban. Ha nem tud időben biztonsági másolatot adni, még akkor is, ha 100% -ban pontos, az emberek megkérdőjelezik a végső kimenet pontosságát. "

Szerinte elengedhetetlen, hogy mind az elektronikus fájlokat, mind a nyomtatott példányokat rendszerezze az információk gyors elérése érdekében. Előfordulhat, hogy néhány hónappal az első elemzés után egy kérdést tesz fel egy pénzügyi igazgató, akinek 30 perc alatt szüksége van az információra egy konferenciahíváshoz. "Különösen a pénzügyi világban a hanyagság elviselhetetlen" - mondja.

5. Problémamegoldó képesség

Bármilyen munka során mindig találkozik problémákkal, és elengedhetetlen, hogy megoldja azokat, ahelyett, hogy nyomás alatt repedezne.

Az előrelépéshez az is hasznos lehet, ha túlmutat a saját személyes felelősségén. Pisik azt tanácsolja, hogy ha segít a munkatársainak a problémáik megoldásában, ahelyett, hogy egyszerűen jelentené őket a felső vezetésnek, csapatjátékosnak fog tekinteni.

"Az emberek vonzódnak feléd, és a karriered virágzik" - mondja.

6. Technológiai jártasság

Függetlenül attól, hogy hol dolgozik, jártasnak kell lennie a számítógép hardverében és szoftverében, és gyorsan fel kell vennie a munkájához kapcsolódó új programokat. Minél több parancsikon, billentyű, program és az Excelben ismert funkciók, annál jobban jár a pénzügyekben. Ismerkednie kell a marketing és kommunikációs szoftverek eszközeivel is.

7. Kitartás és etika

Versenyképes személyiség, szenvedély a munkád iránt, és kitartás a hosszú órákon át tartó munkához amit elvárnak tőled, és amit a munkatársaid és a versenytársaid csinálnak, mind döntő fontosságúak a sikerhez pénzügy. Ugyanakkor nem lehet annyira versenyképes, hogy rossz döntéseket hozzon, különben a karrierje és a hírneve romlik.

Kevin R. Keller, a CAE, a Certified Financial Planner Standards Board vezérigazgatója azt mondja, hogy betartva egy sor etikai normát, például a minősített pénzügyi tervezők™ (CFP) kulcsfontosságú a pénzügyi botrányok által megtört bizalom helyreállításához.

Előrejelzés

Ha előre tekint, mire lesz szüksége a főnököknek vagy ügyfeleknek a közeljövőben vagy akár a távoli jövőben, akkor segít a csúcsra emelkedni. Nem elég csak megoldani a munkája napi kihívásait; képesnek kell lennie hosszú távú gondolkodásra. Tekintsük a következő:

• Milyen készségeket fejleszthet, és milyen eredményeket tehet az öv alá, amelyekkel előléptethet a jelenlegi cégénél, tegye be a lábát az ajtón egy másik cégnél, vagy kérjen felvételt, ha elbocsátják, vagy?
• Hogyan könnyítheti meg főnöke életét azzal, hogy előre látja, hogy holnap, jövő héten vagy jövő hónapban mire lesz szüksége, és előre gondoskodik róla?
• Hogyan alakíthat ki kapcsolatokat ügyfeleivel, ha nagy figyelmet szentel helyzeteiknek? Például, ha észreveszi, hogy az a személy, aki segítségért fordult hozzá örökség kezelésében, terhes, felismerve, hogy segítségre lehet szüksége a megtakarításhoz és a gyermeke főiskolai oktatásába való befektetés, akaratának frissítése és esetleg bizalom létrehozása segíthet hosszú távú üzleti kapcsolat kialakításában ügyfél.

Bölcsesség és értelmezés

A Los Angeles-i írástanácsadó, Elizabeth B. Danziger, a Worktalk Communications Consulting alapítója és a "Get to the Point!" Szerzője azt mondja: " A pénzügyi szolgáltatók többet keresnek, mint tudást és számokat: bölcsességet és értelmezés."

Alsó vonal

Azáltal, hogy egyesíti a számok elemzésének képességét olyan készségekkel, mint a kommunikáció, projektmenedzsment és kapcsolatok fejlesztése során vezetőként lépsz fel, és úgy helyezkedsz el, hogy a legmagasabb szintre emelkedj terület.