Befektetővédelmi törvény meghatározása

Mi a befektetővédelmi törvény?

A befektetők védelméről szóló törvény a tágabb elem része A Dodd-Frank Wall Street reformja és 2009-es fogyasztóvédelmi törvény, célja, hogy bővítse a Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC). A törvény egy visszaélést bejelentő jutalmat állapított meg a pénzügyi csalások bejelentéséért, növelte a segélyezésért való felelősséget, és megduplázta a SEC-nek nyújtott finanszírozást öt év alatt.

A 2009 -es befektetővédelmi törvény néven is ismert, a szabályozó hatóságok azon törekvésének részeként vezették be, hogy megakadályozzák a problémákat. pénzügyi válság a jövőbeni ismétlődéstől.

A befektetők védelméről szóló törvény megértése

A befektetők védelméről szóló törvény létrehozta a befektetői tanácsadó bizottságot, hogy konzultáljon a SEC -vel. A bizottság minden évben rendszeres időközönként ülésezik, és tanácsokat ad olyan témákban, mint a szabályozási prioritások és az új pénzügyi termékeket, díjstruktúrákat és kereskedési stratégiák. Ezenkívül konzultációt nyújt a befektetők érdekeinek védelmét és a piacok integritását a közzététel megkövetelésével összeférhetetlenség és a befektetési termékekkel kapcsolatos kockázatok.

A törvény növelte a biztosítékokat és a jogokat is feljelentők, akik a jogsértés felfedezése után 90 és 180 nap között nyújthatnak be igényeket a munkáltatókkal szemben. Ez magában foglalta a SEC felhatalmazását arra, hogy javasolja a bejelentőknek az 1 millió dollárt meghaladó szankciók legfeljebb 30% -ának megfelelő pénzjutalmat. Ezenkívül a törvény létrehozta a SEC Befektetői Védelmi Alapját, amely kifizetéseket ítél oda a bejelentőknek, és támogatja a befektetői oktatási kezdeményezéseket.

A törvény által kínált további visszaélést jelentő személyek védelme magában foglalja a munkáltatók tilalmát a lefokozásra, felfüggesztésre, felmondásra, fenyegető vagy más módon megkülönböztető alkalmazottak vagy ügynökök, akik információt nyújtanak a SEC -nek vagy segítenek vizsgálatok. A visszaélést bejelentő jogosult jogi lépéseket tenni, ha ilyen problémák merülnek fel.

A törvény másik kulcsfontosságú eleme a szabályozásával foglalkozik hitelminősítő ügynökségeknek a piacon betöltött kritikus szerepük miatt. Felemelkedése összeférhetetlenség és egyéb problémák merültek fel a jelzálog válság ezen ügynökségek részéről sok bank arra késztette a rossz kockázatkezelést, hogy veszélyt jelenthessen a befektetőkre. A szabályozás most megköveteli a hitelminősítő intézetektől, hogy több legyen felelős és átlátható módon gyakorolják őket.

Különleges szempontok

A 2009. évi Dodd-Frank Wall Street reform- és fogyasztóvédelmi törvényt az Obama-kormány hozta létre, hogy javítsa a pénzügyi rendszer elszámoltathatóságát és átláthatóságát. A lépés válasz volt a másodlagos jelzálog összeomlása vezetett a 2008 -as pénzügyi válság.

A Dodd-Frankot azért hozták létre, hogy megakadályozzák ragadozó hitelezés és segíteni a fogyasztókat adósságuk feltételeinek megértésében. A törvény tartalmazta a Fogyasztói Pénzügyi Védelmi Ügynökséget, amely a jelzálogkölcsönöket, az autóhitelt és a bankkártyák. A SEC további felhatalmazást kapott, beleértve az információk gyűjtésére, a befektetőkkel és a nyilvánossággal való kommunikációra, valamint a befektetők védelmére irányuló programok elindítására vonatkozó felhatalmazást.

Módosították a korábbi jogszabályokat is, beleértve a Az értékpapír -befektetők védelméről szóló 1970. évi törvény (SIPA) és a Sarbanes-Oxley 2002-es törvény. A SIPA módosításai magukban foglalják a minimális értékelés növelését Értékpapír Befektetői Vállalat (SIPC) tagjai egy évi 150 dollárról a tag értékpapír -üzletágból származó bruttó bevételének 0,02% -ára. Az amerikai kincstári hitelek hitelfelvételi korlátját is 1 milliárd dollárról 2,5 milliárd dollárra emelték. A Sarbanes-Oxley törvény módosításával brókerek és kereskedők kerültek a nyilvános társaságok számviteli felügyeleti tanácsának felügyeleti körébe.

2018 májusában Trump elnök aláírta a Dodd-Frank törvény részleges hatályon kívül helyezését, miután a Szenátus elfogadta azt a törvényjavaslatot, amely számos bankot mentesít a törvény szabályozása alól. Trump azt állította, hogy a törvény igazságtalanul sérti egyes intézményeket, megakadályozva őket abban, hogy különböző típusú vállalkozásoknak, köztük a kisvállalkozásoknak hitelezzenek.