Az alternatív befektetések előnyei és hátrányai

Miután az intézményi és a magas nettó vagyonú befektetők hatáskörébe tartoztak, az alternatív befektetések népszerűsége tovább növekszik, és a lakossági (egyéni) befektetők portfóliójába kerülnek.

Ez a kifejezés minden olyan eszközre vonatkozik, amelyet a fő részvény-, kötvény- és árupiacokon kívül vásárolnak és értékesítenek. Az alternatív befektetések bármit jelenthetnek a befektetésre érdemes régiségektől a bitcoinokig. Ez magában foglalja az olyan vállalkozásokat is, mint a magántőke -ügyletek és a kockázati tőketársaságok.

Az alternatív befektetések vonzóak, különösen a magas nettó vagyonú egyének számára, akik különlegesek érdeklődés (és szakértelem) iránt ezoterikus téma iránt, és úgy gondolják, hogy ezt az érdeklődést értékessé tudják alakítani beruházás.

Íme néhány előnye és hátránya az alternatív befektetéseknek.

Alternatív befektetések fejjel

Az alternatív befektetések általában nem korrelálnak a tőzsdével, ami azt jelenti, hogy felhasználhatók a diverzifikáció hozzáadásához a portfólióhoz, és segítenek csökkenteni a volatilitást. Néhányan felajánlhatják

adókedvezmények hagyományos befektetéseknél nem elérhető.

Mint minden befektetés, a megtérülési ráta alternatívák esetében nem garantált, de fennáll annak a lehetősége, hogy magasabb lesz, mint a hagyományos befektetéseké.

Az egyéni befektetők portfóliójában szereplő alternatívák hívei azt állítják, hogy most már hozzájuthatnak a kifinomult befektetésekhez és potenciálisan magasabb hozamokat, amelyek viszonylag a közelmúltig csak az intézmények, például a nyugdíjalapok és alapok.

Az alternatív befektetések kockázatai

Az alternatív befektetések összetettebbek, mint a hagyományos befektetési eszközök. Gyakran magasabb díjakat társítanak hozzájuk.

Mint minden befektetésnél, a magasabb hozam is nagyobb kockázatot jelent.

A hátrányok leküzdése

A 2008 -as pénzügyi válság óta elterjedtek az alternatív befektetések, különösen azok, amelyek likviditottabbak.

A legtágabb meghatározás szerint az alternatív befektetések közé tartozhatnak bizonyos tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) és befektetési alapok, amelyek hasonló stratégiákat alkalmaznak fedezeti alapok a kockázat mérséklésére. Más szóval, a portfóliójuk annyira változatos, hogy összhozamuk nem korrelál a tőzsdével vagy a kötvénypiaccal.

Az alternatív befektetések, például a magántőke -részesedések akár 401 (k) portfólióba is bejuthatnak. A magántőke -alapok mögöttes eszközei általában nem likvidek és nehezen értékelhetők, ami kihívást jelent a bevezetéskor meghatározott hozzájárulási tervek. A meghatározott hozzájárulási programok napi likviditást és árakat biztosítanak a terv résztvevőinek felajánlott befektetési lehetőségekhez. A likviditási és árazási kihívások leküzdése érdekében a magántőke -társaságok a magántőke -kitettséget kínálják a céldátum szerinti alapok és a kollektív befektetési alapok.

A 401 (k) tervekben szereplő opcionális magántőke -támogatók fenntartják, hogy az átlagos befektető most hozzáférhet az esetlegesen magasabb hozamokhoz nem hagyományos befektetési hozamok típusa a tipikus sima-vaníliás opciókhoz-például befektetési alapokhoz, részvényekhez és kötvényekhez-képest, amelyek közül választaniuk kell.

Alternatív befektetési kilátások

Az Preqin, az adatok hírszerzési szolgáltatója által készített jelentés szerint az alternatív befektetések piaca 14 billió dollárra nőhet 2023 -ra. Jelentése szerint a fedezeti alapok és a magántőke alternatív befektetések osztályai.

Ennek részben az is lehet az oka, hogy a befektetési vállalkozások csökkentették az alternatívákra orientált befektetési alapok belépési követelményeit. Emellett maguk a befektetők is megízlelték a kötvények, befektetési alapok és tőzsdén kereskedett alapok szokásos keverékén kívül valamit.

Sok feltörekvő gazdaság átáll a megtakarítás-orientált megközelítésről a befektetési megközelítésre, vonzóvá téve magukat az új lehetőségeket kereső befektetők számára.

Ez a kilátás azonban konzervatív lehet, tekintettel a befektetések megérkezésére kriptovaluták mint például a bitcoin. Ez a befektetési lehetőség meginghat, de a világ intézményei iránti érdeklődés azt sugallja, hogy életképes alternatíva lehet azok számára, akik magas kockázatú/magas hozamú járművek.

Egy másik befektetés, amely sok pénzt vonz tömeges közösségi finanszírozás. Az egyéni befektetők új vállalatok részvényeit vásárolhatják meg az ilyen lehetőségeket kínáló online webhelyeken keresztül.

Ez egy nagyon magas kockázatú befektetés, mivel sok új cég csődbe megy. De van elég befektetői sikertörténet ahhoz, hogy ez a lehetőség még a kisbefektetők számára is vonzóvá váljon.

Alsó vonal

A nem hagyományos befektetések hívei azt állítják, hogy az átlagbefektetőnek most hozzáférése van azokkal az eszközökkel, amelyek nem korrelálnak egymással a tőzsde, diverzifikációt és potenciálisan magasabb hozamot kínálva a befektetési alapokhoz, részvényekhez és kötvények.

Ingadozóbbak is, mint a hagyományos befektetések, mint pl készletek, kötvények, és befektetési alapok. A legtöbb viszonylag illikvid, vagyis nehéz gyorsan eladni.

Ezen alternatívák többsége összetett, és gyakran magasabb kockázatokkal jár, mint a hagyományos befektetések.

Egy bölcs befektető az alternatív befektetőket inkább a diverzifikáció eszközének tekinti, mint a hosszú távú terv központi stratégiájának.