Bevezetés a 65 -ös sorozat vizsgájába

Az 65. sorozat, amelyet hivatalosan egységes befektetési tanácsadó jogi vizsga néven ismernek, célja az egyén tudásának és képességének tesztelése az ügyfelek számára a befektetés és megvitassák az általános pénzügyi fogalmakat.Ha rendelkezik alapvető ismeretekkel pénzügy, közgazdaságtan és befektetés, akkor hatalmas előrelépés lesz, de a különböző törvények és rendeletek is kiterjednek, ami sokkal nehezebbé teszi a tanulást.

Kinek kell a 65 -ös sorozat?

Sok pénzügyi cég megköveteli regisztrált képviselői szolgáltatni befektetési tanácsadás. A 65. sorozat teszteli a vizsgázók pénzügyi fogalmainak megértését, és képesíti őket arra, hogy befektetési tanácsokat adjanak, és díjat számítanak fel ezért. A legtöbb állami értékpapír -szabályozó a 65 -ös sorozatot határozta meg minimális követelményként ahhoz, hogy an befektetési tanácsadó képviselő (IAR).

Bejegyzett befektetési tanácsadó cégek (RIA) megkövetelik, hogy ezek a képviselők kapcsolatba lépjenek a jelenlegi és potenciális ügyfelekkel. Tehát, ha jelenleg pénzügyi tanácsadói pozícióban szeretne karriert keresni, a 65. sorozat az önéletrajz egyik előnye lehet. Ha még nincs meg, akkor követelmény lehet, hogy ha felveszik, megkapja. A teszt kevésbé nehéz, mint az átfogóbb megnevezések és tanúsítványok, mint például a

minősített pénzügyi tervező (CFP) vagy okleveles befektetési tanácsadó (CIC).

Kinek nincs szüksége a 65 -ös sorozatra?

Ha nem számít fel díjat, és nem ad rendszeresen tanácsot az értékpapírokkal kapcsolatban, akkor valószínűleg nem kell beszereznie a 65. sorozatú licencét. De ez ritkán fordul elő.

Más bizonyítványok és engedélyek elegendő képzésnek tekinthetők a 65. sorozat helyett, és mentesítik a jogosultakat a vizsga letétele alól. Például a legtöbb állam mentesíti Önt a 65. sorozat alól, ha rendelkezik hitelesített pénzügyi tervező (CFP) tanúsítvánnyal, okleveles pénzügyi elemző (CFA) jelölés, charter pénzügyi tanácsadó (ChFC), személyes pénzügyi szakember (PFS)vagy charter befektetési tanácsadó (CIC).  

Továbbá, ha a 7. sorozat és a 66. sorozat a legtöbb állam elfogadja ezt megfelelő képzésnek, és nem igényel 65 -ös sorozatú vizsgát. Ritkán előfordulhat, hogy a képviselő felmentést kér a 65. sorozat vizsga alól, és továbbra is azzá válik befektetési tanácsadó képviselője, de 15-20 éves tapasztalat szükséges lehet ezen a területen. Fontos megjegyezni, hogy jó helyzetben kell lennie a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA), amely a vizsgákat kezeli, és mindig ellenőrizni kell az állami előírásokat, hogy megbizonyosodjon arról, hogy jogosult a mentességre.

Jogosultság

Nem kell alkalmaznia vagy szponzorálnia a FINRA -nál tagvállalat regisztrációhoz és a 65 -ös sorozat vizsga letételéhez. Ez befolyásolja, hogy milyen űrlapot kell kitöltenie a regisztráció során: Ha szponzorált, akkor ki kell töltenie és be kell küldenie az U4 űrlapot; ha nem, akkor ki kell töltenie az U10 űrlapot. Mindkettő elektronikus úton is elvégezhető FINRA honlapja. Ez a vizsga az egyik legalapvetőbb vizsga, és nem igényel semmilyen más előfeltételt a jogosultsághoz.

A regisztrációt követően 120 napja van a vizsgára, mielőtt újra regisztrálnia kell; ezt hívják vizsgaablaknak. Ha nem sikerül, 30 nap várakozás után újra elvégezheti a vizsgát. De ha háromszor kudarcot vall, 180 napot kell várnia, utána újra regisztrálhat. A vizsgázók vizsgáinak száma nincs korlátozva.

A 65 -ös sorozat vizsga tartalma

A vizsga zárt könyv, és olyan témákat tartalmaz, mint:

• Gazdasági és üzleti információk (15%): Gazdasági ciklusok, pénzügyi jelentések és típusai kockázat
• Befektetési eszköz jellemzői (25%): A befektetések típusai, beleértve állandó jövedelem, saját tőke és egyéb értékpapír, és ezek értékelése
• Ügyfélbefektetési ajánlások és stratégiák (30%): az ügyfelek típusai, adó megfontolások, ügyfélprofil kialakítása és a kockázatok megértésének alkalmazása, és portfólió elmélet
• Törvények, rendeletek és irányelvek (30%): szövetségi Értékpapír -törvények, előírások, etikus magatartás

A jelölt 130 kérdésre és 10 elővizsgálati kérdésre válaszol, és 180 perc áll rendelkezésére. Elektronikusan történik, és a pontszámot közvetlenül a vizsga után mutatják be, a pontozások bontásával minden szakaszban. A továbbjutáshoz a jelöltnek legalább 72%-ot kell elérnie, ami 94 helyes válasz 130 -ból.