A legolcsóbb aranyvásárlási módszer: fizikai arany vagy ETF?

Az arany - valutaként, árucikkekként és befektetésekként értékelik évezredek óta - népszerű a mai befektetők körében, mert fedezetként használható a valuta leértékelődése ellen, infláció, ill defláció, és mivel képes "biztonságos menedéket" nyújtani a gazdasági bizonytalanság idején.

Az Arany a piac rendkívül likvid, és a befektetők számos módon tehetnek szert erre a nemesfémre, beleértve a fizikai arany (azaz aranyérmék és rudak) birtoklását és tőzsdén kereskedett alapok (ETF -ek).

Fizikai arany

A fizikai arany biztosítja a legközvetlenebb expozíciót az arany számára. Az aranyat ömlesztett formában nevezik veretlen, és rúdba önthető, vagy érmékké verhető. Az aranymetszés értéke inkább a tömegén és tisztaságán alapul, mintsem pénzben névérték. Még akkor is, ha egy aranyat pénzbeli névértékkel bocsátanak ki, piaci értéke a finom aranytartalom értékéhez kötődik.

A befektetők képesek vegyél fizikai aranyat kormányzati pénzverdektől, magán pénzverdektől, nemesfém -kereskedőktől és ékszerészektől. Mivel a különböző eladók ugyanazt a terméket kínálhatják különböző árakon, fontos, hogy végezzen kutatást a legjobb ajánlat megtalálása érdekében. Fizikai arany vásárlásakor a teljes árat kell fizetnie.

A fizikai arany birtoklása számos költséggel jár, beleértve a tárolási és biztosítási költségeket, valamint a tranzakciós díjakat és felárak az áru vételével és eladásával kapcsolatos. Feldolgozási díjak és kis tételek díjai is lehetnek a kis vásárlást végző befektetők számára. Bár ezek a költségek együttesen nem befolyásolhatják jelentősen azokat, akik keresnek portfóliójuk kis részét aranyba fektesse, a költségek megfizethetetlenné válhatnak a nagyobb kitettséget elérni kívánó befektetők számára.

Arany ETF -ek

A fizikai aranytól eltérően az ETF -ek tőzsdén vásárolhatók, mint részvények. Az ETF -ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy hozzáférjenek az aranyhoz, miközben elkerülik a felárak költségeit és kellemetlenségeit, a tárolási költségeket és a fizikai arany birtoklásának biztonsági kockázatait. A befektető minden évben elveszíti befektetése értékének egy százalékát az alapé kiadási arány. A ráfordítási arány az alapok által rendszeresen felszámított éves díj, amely a kezelési költségeit és az adminisztratív költségeket fedezi. A legnagyobb arany ETF - a SPDR Arany részvények ETF - például a költségek aránya 0,40%.Ez azt jelenti, hogy egy befektető évente 80 dollár díjat fizetne egy 20 000 dolláros befektetésért.

A befektetők jutalékot is fizetnek egy ETF vásárlásáért és eladásáért. Míg a legtöbb online jutalék 10 dollár alatt fut, a jutalékok összeadódhatnak, ha aktívak kereskedő. Továbbá, brókerek általában magasabb jutalékot számít fel, amely kereskedésenként akár 25 dollár is lehet a bróker által támogatott ügyletekért, az automatizált telefonos megrendelésekért és a speciális megbízástípusokért.

A befektetők ETF jutalékokkal kapcsolatos aggodalmainak kezelésére egyes brókercégek most jutalékmentesen kínálnak online kereskedés egy meghatározott ETF csomagért. Például kereskedhet az Aberdeen Standard fizikai aranyrészvényekkel ETF (SGOL) ingyenesen a Schwab ETF OneSource platformon.

Több mint egy tucat van aranyspecifikus tőzsdén forgalmazott termékek állnak rendelkezésre ma, beleértve az inverz és tőkeáttételes ETF -ek. Ne feledje, hogy Önnek nincs fizikai aranya, még akkor sem, ha fizikailag támogatott ETF-be fektet be: nem válthat vagy adhat el részvényeket aranyért cserébe.

Olcsó ETF-ek aranyért

2020 áprilisa óta íme az öt legolcsóbb arany alapok kiadási arány szerint:

iShares Gold Trust (IAU)

Az iShares Gold Trust-ot úgy tervezték, hogy általában megfeleljen az aranyrúd napi ármozgásának, és a részvényeket fizikai arany támogatja. Az alap mögött fizikai arany található, amelyet Torontóban, New Yorkban és Londonban tartanak.Januárban indított IAU. 2005. 21. 21 -én a költségek aránya 0,25%, az összes nettó eszköz pedig meghaladja a 24 milliárd dollárt. 

UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)

Az E-TRACS CMCI Gold Total Return célja az UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index teljesítményének nyomon követése.Ahelyett, hogy fizikai aranyba fektetne, ez az alap arany határidős szerződések portfóliójába fektet be. A 2008. április 1 -jén indított UBG költségaránya 0,30%, a teljes nettó eszközállomány pedig 5,39 millió dollár.

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

Az Aberdeen Standard Fizikai aranyrészvények Az ETF Trust célja a fizikai aranyrúd árának nyomon követése. A részvényeket a svájci trösztben tartott arany birtokolja. Az SGOL, amelyet szeptemberben indítottak. 9, 2009, a költségek aránya 0,17%, a teljes nettó eszközállomány közel 2,05 milliárd dollár. 

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Az GránitArany részesedés A Trust ETF az arany árfolyamának teljesítményét kívánja tükrözni azáltal, hogy fizikai aranymetszésbe fektet be. Ez az egyik legalacsonyabb költségű ETF, amelyet fizikailag arany biztosít. Augusztusban indult a GraniteShares Gold Trust. 31, 2017, és a ráfordítási arány 0,18%, a nettó eszközállomány pedig 967 millió dollár. 

SPDR aranyrészvények (GLD)

Az SPDR Gold Shares ETF -et a helyszínre tervezték arany ára veretlen, és az alap 100% -os fizikai aranyat tart a HSBC londoni boltozatában.A 2004. november 18 -án piacra dobott GLD költségaránya 0,40%, a nettó eszközállomány pedig 62 milliárd dollár.

Alsó vonal

Az tranzakciós költségek az aranyhoz kapcsolódó ETF -ek gyakran alacsonyabbak, mint a fizikai arany vásárlásával, tárolásával és biztosításával kapcsolatos költségek. Fontos megvizsgálni az egyes típusú befektetések különböző költségeit, díjait és kapcsolódó költségeit, hogy meghatározzuk a megfizethető és a portfóliójához megfelelőt.