6. sorozat vizsga vs. 7. sorozat vizsga: Mi a különbség?

6. sorozat vizsga vs. 7. sorozat vizsga: áttekintés

Az Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) számos engedélyt kínál, amelyeket vizsgák letételével kell megszerezni, mielőtt a regisztrált képviselők vagy befektetési tanácsadók üzleti tevékenységet folytathatnak. A két legnépszerűbb a 6. és 7. sorozat vizsga. A 6. sorozatú licenc lehetővé teszi a regisztrált képviselője csak meghatározott típusú befektetési termékeket értékesíthet, míg a 7. sorozatú licenc lehetővé teszi a rep számára, hogy szélesebb körű értékpapírokat értékesítsen.

6. sorozat vizsga

Az 6. sorozat vizsga-hivatalosan a Befektetési Vállalat és a Változó Szerződések Termékeinek Képviselői Szakképesítő Vizsga-50 feleletválasztós teszt. 70 vagy jobb pontszám szükséges az átadáshoz. Esetén sikeres teljesítés A vizsga során a képviselők jogosultak bizonyos "csomagolt" termékek, például befektetési alapok és változó járadékok - olyan termékek, amelyeket általában a pénzügyi tervezők értékesítenek - beszerzésére, megvásárlására és értékesítésére.

A vizsgákra való jelentkezés előtt a jelentkezőknek kapcsolatban kell állniuk a FINRA tagvállalattal és szponzorálniuk kell őket.

A 6. sorozat kérdései négy részre vannak bontva a munkafunkciókkal kapcsolatban.

• Az 1. funkció a szabályozási alapokkal és az üzletfejlesztéssel foglalkozik, és 12 kérdést tartalmaz.
• A 2. funkció 8 kérdést tartalmaz, és az ügyfelek pénzügyi információinak értékelésére, azonosítására összpontosít befektetési célokat, tájékoztatást nyújt a befektetési termékekről, és alkalmassá teszi azokat ajánlásokat.
• A 3. funkció 25 kérdést tartalmaz a számlák megnyitására, karbantartására, lezárására és átvitelére, valamint a megfelelő számlanyilvántartások megőrzésére.
• A 4. funkciónak 5 kérdése van, amelyek középpontjában a vásárlási és eladási utasítások beszerzése, ellenőrzése és megerősítése áll.

6. sorozat Különleges szempontok

Utána a vizsga sikeres elvégzése, a 6. sorozat engedéllyel rendelkező képviselője ajánlhatja és eladhatja ügyfeleinek:

• Befektetési alapok (zárt végű alapok csak az első kibocsátáskor)
• Változó járadékok
• Változó életbiztosítás
• Részvény befektetési alapok (UIT -k)
• Önkormányzati alapok értékpapírjai [pl. 529 megtakarítási terv, önkormányzati befektetési pool (LGIP)]

A 6. sorozatú engedély birtokosai azonban nem értékesíthetnek vállalati vagy önkormányzati értékpapírokat, közvetlen részvételi programokat, részvényeket, ill opciók.

Belföldön üzletet folytatni járadék vagy biztosítási termékek, a képviselőnek állami életbiztosítási vizsgát is kell tennie. A 6. sorozatú licencet használó gyakori munkák közé tartoznak a pénzügyi tanácsadók, a nyugdíjterv -szakemberek, a befektetési tanácsadók és a magánbankárok.

7. sorozat vizsga

Az 7. sorozat hivatalos nevén az általános értékpapír -képviselői minősítő vizsga. Ez egy feleletválasztós vizsga, 125 elemmel, és 3 óra 45 percig tart. A 7. sorozat vizsga sikeres osztályzata 72 vagy magasabb.

A 6. sorozathoz hasonlóan a jelentkezőknek a FINRA tagvállalattal kapcsolatban kell állniuk, és szponzorálniuk kell őket, mielőtt regisztrálnának a 7. sorozat vizsgájára. Négy funkciót tartalmaz:

• Az 1. funkció arra vonatkozik, hogy brókercégnek keressen üzletet ügyfelektől és potenciális ügyfelektől.
• A 2. funkció a számlanyitáshoz kapcsolódik, miután felmérte az ügyfél pénzügyi hátterét.
• A 3. funkció a befektetésekre, a megfelelő ajánlásokra, az eszközátruházásokra és a nyilvántartásokra vonatkozó információkat tartalmazza.
• A negyedik funkció a tranzakciók végrehajtására vonatkozik.

7. sorozat Különleges szempontok

A Series 7 licenc lehetővé teszi a pénzügyi tanácsadók számára, hogy gyakorlatilag minden értékpapírokkal kapcsolatos befektetési terméket vásároljanak és értékesítsenek. A 6. sorozat vizsga tárgyain kívül a termékek közé tartoznak törzsrészvény és preferált részvény, kötvények, tőzsdén kereskedett alapok (ETF), ingatlanbefektetési alapok (REIT) és opciók. Ez a vizsgálat szükséges a tőzsdei brókerek számára, és sokak számára előfeltétel egyéb értékpapír -engedélyek.

Az értékpapírok vagy befektetések egyetlen főbb típusa, amelyet a 7. sorozat licencei nem jogosultak értékesíteni, az áruk határidős ügyletek, ingatlan, és életbiztosítás.

Alsó vonal

A 6 -os és a 7 -es sorozat a FINRA két legnépszerűbb minősítési vizsgája. Ezek átlépéséhez engedély szükséges bizonyos típusú befektetések vásárlásához és eladásához ügyfelek, mint brókerek, pénzügyi tervezők, befektetési menedzserek és más pénzügyi szakemberek általában teszik.

A kettő közül a 7. sorozat a keményebb, de átfogóbb vizsga. Lehetővé teszi, hogy szinte bármilyen típusú értékpapírral foglalkozzon, a részvényektől a kötvényeken át a befektetési trösztökig és alapokig, amelyeket egy professzionális vagy lakossági befektető szeretne. Majdnem minden tőzsdei bróker és pénzkezelő rendelkezik a 7 -es és a 6 -os licenccel.

Ezzel szemben a Series 6 korlátozottabb. Elsősorban licencet kínál a lakossági befektetőkre irányuló termékek, például befektetési alapok és biztosítási járadékok kezelésére. Különösen nem tartalmazza az egyes részvényeket, kötvényeket és ETF -eket - más szóval a pénzügyi tőzsdéken aktívan kereskedett értékpapírokat. Azok a pénzügyi tervezők, akik befektetési alapkezelő társaságok és biztosítótársaságok termékeit értékesítik magánszemélyeknek, valószínűleg túljutnának a 6. sorozaton.