Terjesztési szerződéses terv
Mi az elosztott terhelésű szerződéses terv?
A terheléses terheléses szerződéses terv a befektetési alapÉrtékesítési díja, ill Betöltés, egy bizonyos idő alatt. Ez a befektetési alapokra alkalmazandó díjfizetési struktúra, amelyben az értékesítési díjat vagy jutalékot (terhelést) nem fizetik ki teljesen abban az időben, amikor a befektető először fizet be pénzt a befektetési alapba. Ehelyett a befektetési alap terhelése hosszabb időre oszlik szét.
Kulcsos elvitel
- A szétterheléses szerződéses terv egy befektetési alap értékesítési díját vagy terhelését szétosztja egy bizonyos időszakra.
- A spread-terhelés olyan befektetési alap díjazási struktúrája, amelyben az eladási díjat vagy jutalékot (terhelést) nem teljes egészében fizetik ki a befektetési alapba történő első befektetéskor.
- Kétféle "terhelési terv" megengedett: front-end terhelési tervek, amelyekben az első évi kifizetések legfeljebb 50% -a az értékesítési díjra és a terhelési tervekre vonatkoznak, amelyek alapján az éves kifizetések kevesebb mint 20% -a vonatkozhat az értékesítésre díjak.
A terhelési szerződéses tervek megértése
A felosztott terhelésű szerződéses terv lehetővé teszi a befektető számlához való kezdeti hozzájárulásának nagyobb részét a tényleges befektetésekre az értékesítési költségek helyett. Ezzel a befektető viszonylag nagyobb pozíciót szerezhet a befektetési alapban, bár a jövőbeni hozzájárulás kisebb lesz.
A szerződéses terv a befektetési alapok vásárlási tervének egyedi típusa. Ezek a tervek megkövetelik a befektetőtől, hogy elkötelezze magát egy meghatározott dollár összeg, például 10 000 dollár megvásárlása mellett, és idővel fizessen ezen összeg felé. A terv általában azt írja elő, hogy a kifizetéseket havonta, meghatározott összegben, 10-15 éves időtartamon belül kell teljesíteni. Cserébe a befektetési alapokat kibocsátó társaságok bocsátanak ki bizalmi tanúsítványok a részvények iránti érdeklődésükért.
A terv élettartama alatt a megengedett maximális értékesítési díj 9%. Mindazonáltal két különböző típusú „terhelési terv” megengedett. Ne feledje, hogy e tervek bármelyike értelmében az összes értékesítési díjat teljes egészében visszatérítik, ha a befektető a kezdéstől számított 45 napon belül felmond.
Elülső terhelési terv
Egy a elülső terhelés terv, az első évi kifizetések legfeljebb 50% -a alkalmazható az értékesítési díjra. Ha a befektető a kezdéstől számított 18 hónapon belül felmond, a visszatérítése a részvények nettó eszközértékéből, valamint az összes befizetett értékesítési díjból mínusz a teljes kifizetések 15% -a.
Terjesztési terv
Terjesztési terhelési tervhez, az egyéves kifizetések legfeljebb 20% -a vonatkozhat értékesítési díjakra, és az első négy év átlagosan legfeljebb 16% -a levonható az értékesítési díjakból. A visszatérítések (45 nap után) csak NAV -ból állnak; nincs visszatérítés az értékesítési költségekre.
Ezenkívül letétkezelési díjat is felszámítanak (az értékesítési díjon felül), mivel az ilyen típusú tervben fokozott letétkezelési és számviteli funkciók vannak. A befektető befizetéseit a letétkezelőnél (vagy vagyonkezelőnél) helyezik letétbe.
A szerződéses tervek egyéb fontos jellemzői:
- Két típusú tájékoztató szükséges - egy minden alap mögöttes alaphoz, egy pedig a szerződéses terv feltételeihez.
- Egyösszegű vásárlás engedélyezhető.
- Az osztalékot és a tőkenyereséget automatikusan újra befektetik a NAV -ba.
- A töréspontok az ütemezett kifizetések alapján állnak rendelkezésre.