4 Strategi Investasi Pengelolaan Portofolio Reksa Dana

Setelah Anda membangun portofolio reksa dana, Anda perlu mengetahui cara mempertahankannya dengan menerapkan strategi investasi reksa dana. Mari kita tinjau empat strategi populer.

Strategi Wing-It

Ini adalah strategi investasi reksa dana yang paling sering dilihat, terutama di kalangan investor baru. Bagaimana cara kerjanya? Jika kamu bukan mengikuti rencana atau struktur khusus yang membantu memandu Anda dalam melakukan investasi dan mempertahankan portofolio Anda, kemungkinan besar Anda menggunakan strategi sayap.

Tanpa rencana untuk berinvestasi, Anda mungkin kesulitan membuat keputusan yang secara akurat mencerminkan tujuan investasi Anda. Kebanyakan ahli akan setuju bahwa strategi ini cenderung kurang berhasil karena kurangnya konsistensi.

Di sisi lain, jika Anda memiliki rencana atau struktur yang memandu investasi Anda, maka mengelola portofolio Anda akan jauh lebih mudah.

Strategi Waktu Pasar

NS waktu pasar Strategi menyiratkan kemampuan untuk masuk dan keluar dari sektor, aset, atau pasar pada waktu yang tepat. Di dunia yang ideal, kemampuan untuk menentukan waktu pasar berarti Anda akan selalu membeli rendah dan menjual tinggi.

Sayangnya, hanya sedikit investor yang melakukan ini secara konsisten karena perilaku investor biasanya didorong oleh emosi, bukan logika. Kenyataannya adalah sebagian besar investor cenderung melakukan kebalikan dari apa yang optimal (yaitu, beli tinggi dan jual rendah). Hal ini menyebabkan banyak orang percaya bahwa market timing tidak bekerja. Belum ada yang bisa memprediksi masa depan secara akurat dengan konsistensi apa pun ada banyak indikator waktu pasar bahwa beberapa investor percaya memberi mereka keunggulan dalam memprediksi ke mana arah pasar.

Strategi Beli dan Tahan

Ini sejauh ini strategi investasi yang paling banyak diberitakan. Strategi ini berarti Anda akan membeli investasi Anda dan menahannya untuk waktu yang lama terlepas dari apakah pasar sedang naik atau turun. Kebijaksanaan konvensional mengatakan Jika Anda menggunakan strategi beli dan tahan dan menghadapi pasang surut pasar, seiring waktu keuntungan Anda akan lebih besar daripada kerugian Anda. Miliarder dan investor legendaris, Warren Buffett, mengatakan bahwa strategi ini ideal untuk investor jangka panjang.

Alasan lain mengapa strategi ini sangat populer adalah karena mudah digunakan. Ini tidak membuatnya lebih baik atau lebih buruk daripada pilihan lainnya; itu mudah untuk beli lalu tahan.

Strategi Pembobotan Kinerja

Ini adalah jalan tengah antara market timing dan buy-and-hold. Dengan strategi investasi reksa dana ini, Anda akan meninjau kembali campuran portofolio Anda dari waktu ke waktu dan melakukan beberapa penyesuaian. Mari kita telusuri contoh yang terlalu disederhanakan menggunakan angka kinerja nyata.

Katakanlah Anda mulai dengan ekuitas portofolio $ 100.000 di empat reksa dana, dibagi menjadi bobot yang sama masing-masing 25%.

Setelah tahun pertama berinvestasi, portofolio tidak lagi dibobot secara merata sebesar 25% di setiap reksa dana karena beberapa reksa dana berkinerja lebih baik dari yang lain.

Kenyataannya adalah bahwa setelah tahun pertama, sebagian besar investor reksa dana cenderung membuang yang kalah (Dana D) dan membeli lebih banyak dari yang menang (Dana A). Namun, bukan itu yang dimaksud dengan bobot kinerja. Bobot kinerja berarti bahwa Anda akan menjual sebagian dana yang melakukan yang terbaik untuk membeli sebagian dana yang melakukan yang terburuk.

Hati Anda akan menentang logika ini, tetapi itu adalah hal yang benar untuk dilakukan karena satu-satunya yang konstan dalam berinvestasi adalah bahwa segala sesuatunya bersifat siklus. Pada tahun keempat, Dana A menjadi yang kalah dan Dana D menjadi pemenang.

Pembobotan kinerja portofolio ini dari tahun ke tahun berarti Anda akan mengambil keuntungan saat Dana A baik-baik saja untuk membeli Dana D saat sedang turun. Jika Anda telah menyeimbangkan kembali portofolio ini pada akhir setiap tahun selama lima tahun, Anda akan lebih maju sebagai akibat dari pembobotan kinerja. Ini semua tentang disiplin.

Garis bawah

Kunci untuk manajemen portofolio adalah memiliki strategi investasi reksa dana yang Anda patuhi secara disiplin. Yang paling sukses pengelola uang di dunia sukses karena mereka memiliki disiplin untuk mengelola uang, dan mereka memiliki rencana.

Warren Buffett mungkin mengatakan yang terbaik: "Untuk berinvestasi dengan sukses seumur hidup tidak memerlukan IQ stratosfer, wawasan bisnis yang tidak biasa, atau informasi orang dalam. Yang dibutuhkan adalah kerangka intelektual yang kuat untuk membuat keputusan, dan kemampuan untuk menjaga emosi agar tidak merusak kerangka itu."