Perbankan Investasi vs. Keuangan Perusahaan: Apa Bedanya?

Perbankan Investasi vs. Keuangan Perusahaan: Gambaran Umum

Perbedaan yang diterima secara umum antara peran keuangan perusahaan dan peran perbankan investasi adalah bahwa profesional keuangan perusahaan berurusan dengan: operasi keuangan sehari-hari dan menangani tujuan bisnis jangka pendek dan jangka panjang, sementara bankir investasi berfokus pada peningkatan modal di masyarakat pasar. Seorang bankir investasi juga menjalankan penempatan pribadi modal ekuitas dan utang dan melakukan transaksi merger dan akuisisi (M&A).

Bisa juga dikatakan bahwa peran investment banking bertugas menumbuhkan perusahaan dari segi permodalan, sedangkan industri keuangan perusahaan digunakan untuk mengelola modal perusahaan dan keuangan strategis terkait keputusan.

Perbankan Investasi

Bank investasi meningkatkan modal untuk perusahaan lain melalui operasi sekuritas di pasar utang dan ekuitas. Bank investasi juga membantu mengkoordinasikan dan melaksanakan merger dan akuisisi (M&A). Mereka menawarkan layanan konsultasi kepada klien besar dan melakukan analisis keuangan yang kompleks.

Perbankan investasi dianggap sebagai salah satu bidang utama dalam industri keuangan. Ada dua jalur standar menuju karir perbankan investasi: kuliah di universitas sarjana terkemuka dan masuk di tingkat dasar sebagai seorang analis, atau pergi ke sekolah bisnis, mendapatkan gelar Master of Business Administration (MBA), dan menerobos sebagai rekan.

Dalam studi sarjana mereka, orang-orang yang tertarik untuk menjadi bankir investasi harus fokus pada gelar di bidang keuangan, ekonomi, perbankan, atau analisis investasi. Kebanyakan orang menerima magang atau mengambil posisi tingkat rendah di bank besar untuk mendapatkan pengalaman, dan banyak yang bekerja sebagai analis sebelum menerima gelar MBA mereka.

Bank investasi besar, terutama di New York dan London, memfokuskan upaya perekrutan mereka pada prospek berkinerja terbaik dari sekolah Ivy League—walaupun tidak belum pernah terdengar untuk prospek analitis yang luar biasa dengan gelar dalam mata pelajaran yang menantang seperti biofarmasi atau bidang medis lainnya untuk masuk ke industri.

Bahkan analis perbankan investasi junior dapat mengharapkan kompensasi sebesar $70.000 hingga $150.000 per tahun ketika bonus penandatanganan dan bonus berbasis kinerja diperhitungkan, menurut data dari Wall Street Oasis.

Keuangan perusahaan

Keuangan perusahaan adalah sebutan umum untuk setiap divisi bisnis yang menangani aktivitas keuangan untuk sebuah perusahaan. Dalam beberapa kasus, mungkin sulit untuk membedakan peran keuangan perusahaan dari peran perbankan investasi karena. Misalnya, sebuah perusahaan perbankan investasi mungkin memiliki divisi keuangan perusahaan.

Banyak jalur karir yang berbeda dapat ditemukan di keuangan perusahaan karena ada begitu banyak jenis pekerjaan di lapangan. Individu dapat menemukan ceruk mereka sebagai akuntan, penasihat, manajer akun, analis, bendahara, analis bisnis, atau sejumlah pekerjaan lainnya. Ada beberapa keterampilan yang diperlukan, seperti pemahaman tentang keuangan perusahaan dan keterampilan komunikasi yang efektif.

Seorang analis keuangan, yang secara teknis terlibat dalam perbankan investasi, dapat mengharapkan gaji rata-rata $85.660 pada tahun 2018, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS). Sementara itu, seorang chief financial officer dan profesional top lainnya di bidang keuangan perusahaan menikmati gaji rata-rata $ 184.460 pada tahun 2019, menurut BLS.

Menurut BLS, posisi analis keuangan dan posisi eksekutif keuangan perusahaan diperkirakan akan tumbuh pada tingkat 6% antara 2018 dan 2028.

Pertimbangan Khusus

Banyak yang memilih untuk meninggalkan karir perbankan investasi setelah beberapa tahun karena kelelahan. Transaksi perbankan investasi cenderung dilakukan oleh tim kecil—tiga sampai tujuh adalah standar—dengan satu analis, satu atau dua rekan, satu wakil presiden, dan direktur pelaksana utama.

alur kerja adalah dari bawah ke atas, dan mereka yang terendah di anak tangga bertanggung jawab atas upaya yang luar biasa. Banyak cerita tentang analis dan rekanan investasi yang bekerja 80 hingga 100 jam seminggu. Seminggu 80 jam menghasilkan lima 16 jam sehari atau tujuh 11,5 jam sehari.

Mereka yang memperdebatkan karir di perbankan investasi versus karir di keuangan perusahaan memiliki dua pertimbangan utama: beban kerja dan gaji. Prestise dan kompensasi pekerjaan perbankan investasi memikat banyak orang, sehingga jam kerja yang intens merupakan rintangan kecil yang harus diselesaikan.

Pekerjaan keuangan perusahaan tidak mudah didapat, tetapi lebih banyak dan kurang kompetitif daripada pekerjaan perbankan investasi. Keuangan perusahaan masih menawarkan karir yang sangat baik dalam analisis bisnis dan budaya perusahaan bagi mereka yang menghargai akhir pekan, liburan, dan malam hari.

Saat mempertimbangkan masa depan kedua pekerjaan ini, penting untuk diingat bahwa kedua profesi ini adalah berisiko berubah secara signifikan, sebagai akibat dari kecerdasan buatan, ilmu data, dan kekuatan komputasi. Banyak tugas mungkin dilakukan oleh algoritme dan hanya jenis abstraksi tingkat tinggi dan keterampilan komunikasi akan tetap menjadi hak istimewa bankir investasi manusia dan keuangan perusahaan profesional.