Kredit Pajak yang Dapat Memberi Anda Pengembalian Dana
Bagi kebanyakan orang dewasa, mengajukan pengembalian pajak pada pertengahan April adalah suatu keharusan, tetapi bagi mereka yang tidak menghasilkan lebih dari jumlah minimum yang diperlukan untuk mengajukan, musim pajak mungkin mudah tahun ini.
Minimum yang harus Anda buat untuk meminta pengajuan pengembalian pajak ke Internal Revenue Service (IRS) tergantung pada usia, perkawinan/pajak Anda status pengarsipan, dan faktor lainnya (seperti apakah Anda memperoleh setidaknya $400 dari wirausaha). Untuk pelapor individu, pendapatan yang akan memicu pengajuan wajib pengembalian pajak federal saat ini berkisar dari: $12.400 untuk pelapor tunggal di bawah usia 65 hingga $26.100 untuk “janda yang memenuhi syarat” yang berusia 65 tahun atau lebih (untuk tahun pajak 2020).
Bahkan jika Anda tidak harus membayar pajak atas penghasilan yang Anda peroleh, masih ada beberapa alasan mengapa mengajukan pengembalian memang layak dilakukan. Pertama-tama, Anda bisa berakhir dengan pengembalian dana melalui kredit pajak. Bagi mereka yang tidak memenuhi syarat untuk pengembalian dana, Anda mungkin masih perlu mengajukan untuk tidak menerima hukuman karena terlambat mengajukan atau tidak mengajukan. Di sini, kami membahas beberapa manfaat dari pengajuan pajak Anda, bahkan jika Anda memenuhi persyaratan pengajuan minimum untuk pendapatan.
Takeaways Kunci
- Saat musim pajak mendekat, Anda mungkin melihat pendapatan tahun lalu dan berpikir bahwa itu terlalu rendah untuk mengirimkan pengembalian pajak.
- Minimum federal berkisar dari $ 12.400 hingga $ 24.800 untuk tahun pajak 2020, tetapi bahkan jika Anda berada di bawah itu, Anda mungkin memenuhi syarat untuk kredit tertentu yang akan menghasilkan pengembalian pajak.
- Jika Anda memiliki pendapatan kerja yang rendah tetapi melakukan peristiwa kena pajak lainnya—misalnya, melalui investasi, transaksi real estat, atau rekening pensiun—maka Anda mungkin juga perlu mengajukan.
- Kegagalan untuk mengajukan pengembalian pajak dengan benar, bahkan jika pendapatannya kecil untuk dilaporkan, dapat mengakibatkan denda, biaya, dan pajak balik—jadi berhati-hatilah jika Anda memutuskan untuk tidak mengajukan.
Pengembalian Dana Terutang: Anda Telah Dipotong Pajak
Jika Anda menikah, mengajukan bersama-sama dan di bawah usia 65, maka secara hukum, Anda tidak perlu mengajukan pengembalian pajak jika Anda pendapatan rumah tangga di bawah $24.800 untuk pajak 2020 Anda. Namun, itu tidak berarti bahwa majikan Anda tidak memotong pajak.
Pengajuan pengembalian pajak akan menghasilkan pengembalian atas pemotongan tersebut, asalkan Anda tidak memiliki pajak lain yang terutang. Semudah menyelesaikan IRS Formulir 1040 dalam kebanyakan kasus, dan perusahaan seperti TurboTax atau H&R Block akan memungkinkan Anda untuk melengkapi formulir itu dengan menggunakan perangkat lunak online mereka secara gratis.
Jika Anda memenuhi syarat untuk salah satu dari lima kredit pajak ini, maka Anda pasti layak mengajukan pajak pendapatan federal.
Perolehan Kredit Pajak Penghasilan (EITC)
NS Perolehan Kredit Pajak Penghasilan (EITC) didirikan oleh Kongres untuk memungkinkan penerima upah yang lebih rendah memiliki kemampuan untuk mempertahankan lebih banyak dari gaji mereka. Rumah tangga yang memenuhi syarat untuk kredit dapat mengurangi kewajiban pajak mereka menjadi nol, dalam hal ini mereka tidak akan berutang pajak penghasilan. Jika kewajiban pajak Anda kurang dari jumlah kredit, maka Anda mungkin masih memenuhi syarat untuk mendapatkan pengembalian uang tunai dari jumlah kredit yang tersisa.
Agar memenuhi syarat untuk EITC, pendapatan yang diperoleh wajib pajak dan pendapatan kotor disesuaikan (AGI) harus di bawah batas penghasilan tertentu. Untuk tahun pajak 2020, jumlah maksimum kredit yang dapat diklaim oleh wajib pajak lajang atau sudah menikah adalah sebagai berikut:
Sebagai akibat dari Undang-Undang Rencana Penyelamatan Amerika tahun 2021, Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) awalnya dibatasi pada $543 untuk rumah tangga tanpa anak meningkat untuk rumah tangga yang sama pada tahun 2021 menjadi $1,502.
| Batas Penghasilan EIC 2020 | |||
|---|---|---|---|
| Jumlah anak | Single atau Kepala Rumah Tangga | Menikah Mengajukan Bersama | Jumlah Maksimum Kredit |
| 0 | $15,570 | $21,370 | $529 |
| 1 | $41,094 | $46,884 | $3,526 |
| 2 | $46,703 | $52,493 | $5,920 |
| ≥3 | $50,162 | $55,952 | $6,557 |
Kredit Pajak Anak
IRS memberikan kredit untuk setiap anak tanggungan bagi mereka yang berpenghasilan rendah. Jika beban pajak Anda lebih rendah dari kredit maksimum, maka Anda mungkin menerima pengembalian dana. Kredit Pajak Anak saat ini $2.000 per tanggungan kecil. Kredit pajak ini dihapuskan untuk keluarga berpenghasilan tinggi, seperti yang dimaksudkan, untuk membantu pekerja berpenghasilan rendah hingga menengah. Untuk memenuhi syarat, Anda tunduk pada persyaratan pendapatan maksimum.
Perhatikan bahwa sebagai akibat dari Undang-Undang Rencana Penyelamatan Amerika tahun 2021, yang ditandatangani menjadi undang-undang oleh Presiden Biden, batas untuk Anak Kredit Pajak, yang sebelumnya $2.000, telah dinaikkan menjadi $3.000 untuk anak-anak usia 6 hingga 17 tahun dan $3.600 untuk anak-anak di bawah 6. Kredit juga sekarang dapat dikembalikan sepenuhnya; sebelumnya, hanya $1.400 yang dapat dikembalikan. Perubahan ini adalah bagian dari Undang-Undang Rencana Penyelamatan Amerika tahun 2021 dan hanya berlaku untuk tahun pajak 2021, kecuali jika diperpanjang oleh tindakan Kongres tambahan. Ini dihapus untuk lajang dengan pendapatan di atas $ 75.000 dan pasangan dengan pendapatan di atas $ 150.000.
Kredit Pajak Peluang Amerika
NS Kredit Pajak Peluang Amerika (AOTC) mengganti pembayar pajak hingga $2.500 per tahun untuk biaya pendidikan yang memenuhi syarat. Kredit ini baru-baru ini diperluas untuk memungkinkan mereka yang tidak berutang pajak tetap memenuhi syarat untuk pengembalian dana bahkan jika mereka biasanya tidak mengajukan pengembalian. Jika Anda membayar biaya kuliah atau biaya pendidikan lainnya yang memenuhi syarat, maka kredit pajak yang murah hati ini dapat memberikan cek pengembalian dana yang bagus tetapi terbatas pada kelayakan maksimal empat tahun per siswa. Periksa halaman ini di situs web IRS untuk melihat apakah Anda memenuhi syarat.
Kredit Pajak Premi Pasar Asuransi Kesehatan
Kredit pajak ini, sering disebut sebagai kredit pajak premium, membantu individu dan keluarga berpenghasilan rendah hingga sedang membayar premi yang terkait dengan asuransi kesehatan yang dibeli melalui Pasar Asuransi Kesehatan di bawah Undang-Undang Perawatan Terjangkau (ACA).
Agar memenuhi syarat untuk kredit pajak premium, pendapatan rumah tangga Anda harus setidaknya 100%—tetapi tidak lebih dari 400%—dari garis kemiskinan federal untuk ukuran keluarga Anda. Kualifikasi lain berlaku, jadi klik di sini untuk melihat apakah Anda memenuhi syarat.
Kredit Penghemat
Anda mungkin memenuhi syarat untuk kredit pajak tambahan untuk sebagian dari uang yang Anda masukkan ke dalam rencana tabungan pensiun yang memenuhi syarat, seperti 401 (k) atau rekening pensiun individu (IRA). Kredit ini juga tunduk pada batasan pendapatan, dengan batas $64.000 untuk mereka yang sudah menikah dan mengajukan bersama atau $32.000 untuk pelapor individu. Dikenal sebagai kredit penabung, kredit yang tidak dapat dikembalikan ini memungkinkan jumlah yang lebih rendah dari $1.000 atau pajak yang harus Anda bayarkan tanpa kredit.
Pengembalian Dana atau Tidak: Hindari Penalti karena Tidak Mengarsipkan
Bahkan jika Anda tidak menghasilkan cukup uang untuk memenuhi minimum IRS untuk mendapatkan pengembalian dana, masih ada alasan bagus untuk mengajukan pajak federal Anda. Misalnya, katakan kamu adalah bekerja sendiri dan hanya memperoleh sedikit lebih dari $400, tetapi Anda juga menjual rumah Anda dan menerima distribusi dari rekening pensiun. Berpotensi, Anda akan berutang Keamanan sosial atau pajak Medicare yang tidak dipotong, atau Anda tunduk pada pajak minimum alternatif (AMT), yang akan membutuhkan pengembalian untuk diajukan. Pastikan Anda benar-benar tidak perlu mengajukan pengembalian karena, jika tidak, mungkin ada penalti IRS dan pajak balik yang terutang jika Anda harus mengajukannya nanti.
Garis bawah
Jangan berasumsi bahwa Anda tidak boleh mengajukan pengembalian pajak hanya karena Anda tidak menghasilkan cukup uang untuk mengajukannya. Banyak kredit pajak tersedia untuk Anda bahkan jika tagihan pajak Anda pada dasarnya nol tahun ini. Beberapa kredit lebih dari $1.000, jadi meluangkan waktu untuk membaca tentang kredit yang tersedia untuk Anda dapat menghasilkan pemeriksaan pengembalian dana yang sehat tahun ini.