Bagaimana Menyarankan Klien Gen X Melalui Pasar yang Bergolak

Generasi X investor terkadang diabaikan dalam percakapan tentang investasi generasi, tetapi mereka mencakup 50 juta individu di AS dan menghadapi tantangan unik. Sering dianggap sebagai "generasi sandwich", banyak yang membesarkan anak-anak kecil sambil juga merawat penuaan orang tua dan mereka berada di jalur untuk menjadi generasi pertama yang lebih buruk daripada orang tua mereka dalam hal masa pensiun.

Menambah masalah itu, banyak Gen X masih memiliki ingatan yang jelas tentang Resesi Hebat tahun 2008, dan kenangan itu membentuk cara mereka melihat dan menanggapi keadaan ekonomi saat ini. “Banyak orang mengingat krisis keuangan dan takut kita akan mengalami krisis keuangan lagi,” kata David Rae, pendiri DRM Wealth Management LLC. Namun dia menekankan bahwa ingatan akan krisis 2008 juga berarti bahwa banyak Gen X takut mengulangi kesalahan yang mereka buat selama waktu itu. “Banyak juga yang ingat bahwa mereka takut untuk kembali ke pasar dan kehilangan dua kali lipat dan bahkan mungkin tiga kali lipat dari investasi mereka.” Hasilnya, membantu Gen X menavigasi

volatilitas berkelanjutan adalah tentang menempatkan situasi ke dalam perspektif seperti tentang memberikan kesempatan untuk meminimalkan risiko.

Saran untuk Investor Gen X Menghadapi Tantangan Unik

Sementara beberapa investor Gen X berfokus untuk menemukan peluang di pasar saat ini, sebagian besar lebih peduli tentang meminimalkan risiko dan menemukan cara untuk mengatasi penurunan. Blair duQuesnay, perwakilan penasihat investasi di Ritholtz Wealth Management, menjelaskan bahwa menekankan pentingnya diversifikasi dapat membantu meredakan kecemasan klien. “Daripada mencoba menebak-nebak siapa yang akan menjadi pemenang dan pecundang dalam pandemi virus corona, kami tahu bahwa diversifikasi adalah satu-satunya cara gratis kami. makan siang dan kami tidak akan membuat perubahan dalam panasnya momen dan membiarkan emosi mengambil alih perasaan kami saat kami sedang mengalami krisis,” katanya. menjelaskan.

Selain diversifikasi, David Flores Wilson dari Planning to Wealth, menjelaskan bahwa karena Gen Xers berada di posisi yang berbeda dari mereka yang pensiun atau mendekati pensiun, berpegang teguh pada a reguler jadwal penyeimbangan kembali mungkin lebih penting daripada rebalancing sebagai respons terhadap volatilitas yang sedang berlangsung. “Kami menyeimbangkan kembali sesuai jadwal, jadi percakapannya adalah tentang apakah mereka harus menambahkan uang ke pasar ini yang saat ini tidak ada,” katanya. Untuk melakukan itu, penting untuk melihat keseluruhan rencana keuangan klien, dan menentukan di mana peluang baru mungkin muncul.

Garis bawah

Sementara Gen X menghadapi tantangan unik dalam hal portofolio dan keadaan keuangan mereka secara keseluruhan, mereka juga memiliki keunggulan unik termasuk cakrawala investasi yang lebih panjang dan pengalaman periode pelapukan ekonomi yang signifikan keriangan.