Apa itu Investasi Portofolio?

Apa itu Investasi Portofolio?

Investasi portofolio adalah kepemilikan saham, obligasi, atau aset keuangan lainnya dengan harapan akan memperoleh pengembalian atau tumbuh nilainya dari waktu ke waktu, atau keduanya. Ini memerlukan kepemilikan aset pasif atau lepas tangan sebagai lawan dari investasi langsung, yang akan melibatkan peran manajemen aktif.

Investasi portofolio dapat dibagi menjadi dua kategori utama:

• Strategis investasi melibatkan pembelian aset keuangan untuk potensi pertumbuhan jangka panjang atau hasil pendapatan mereka, atau keduanya, dengan maksud untuk memegang aset tersebut untuk waktu yang lama.
• NS taktis Pendekatan ini membutuhkan aktivitas jual beli aktif dengan harapan mencapai keuntungan jangka pendek.

Memahami Investasi Portofolio

Istilah investasi portofolio mencakup berbagai kelas aset termasuk saham, obligasi pemerintah, obligasi korporasi, trust investasi real estat (REIT), reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan bank sertifikat deposito.

Investasi portofolio juga dapat mencakup lebih banyak pilihan esoterik termasuk opsi dan derivatif seperti waran dan futures.

Ada juga investasi fisik seperti real estate, komoditas, seni, tanah, kayu, dan emas.

Faktanya, investasi portofolio dapat berupa kepemilikan apa pun yang dibeli untuk tujuan menghasilkan pengembalian dalam jangka pendek atau panjang.

Membuat Pilihan

Komposisi investasi dalam portofolio tergantung pada sejumlah faktor. Yang paling penting adalah toleransi investor terhadap risiko dan cakrawala investasi. Apakah investor seorang profesional muda dengan anak-anak, orang dewasa yang menantikan masa pensiun, atau pensiunan yang mencari suplemen pendapatan yang dapat diandalkan?

Mereka yang memiliki toleransi risiko yang lebih besar mungkin menyukai investasi dalam saham yang sedang berkembang, real estat, internasional sekuritas, dan opsi, sementara investor yang lebih konservatif dapat memilih obligasi pemerintah dan blue-chip saham.

Dalam skala yang lebih besar, reksa dana dan investor institusi terlibat dalam bisnis melakukan investasi portofolio. Untuk investor institusi terbesar seperti dana pensiun dan dana negara, ini mungkin termasuk aset infrastruktur seperti jembatan dan jalan tol.

Portofolio investasi oleh investor institusional umumnya diadakan untuk jangka panjang dan relatif konservatif. Dana pensiun dan dana abadi perguruan tinggi tidak diinvestasikan dalam saham spekulatif.

Investasi Portofolio untuk Pensiun

Investor yang menabung untuk masa pensiun sering disarankan untuk fokus pada campuran diversifikasi investasi berbiaya rendah untuk portofolio mereka.

Dana indeks telah menjadi populer di akun pensiun individu (IRA) dan akun 401 (k), karena eksposurnya yang luas ke sejumlah kelas aset dengan tingkat biaya minimum. Jenis dana ini membuat kepemilikan inti yang ideal dalam portofolio pensiun.

Mereka yang menginginkan pendekatan yang lebih langsung dapat mengubah alokasi portofolio mereka dengan menambahkan tambahan kelas aset seperti real estat, ekuitas swasta, dan saham individu dan obligasi untuk portofolio mencampur.